員工培訓之財富管理業(yè)務(wù)-資料下載頁
2025-01-11 21:23本頁面
【正文】 利率水平 影響 管理： 單一資產(chǎn)、資產(chǎn)打包、資產(chǎn)組合、資產(chǎn)池、期限錯配 風險：低，視資產(chǎn)池內(nèi)資產(chǎn)屬性及其市場影響 作用：短期資金存放 主要理財產(chǎn)品特征及其設(shè)計原理 ? 債贏、強債、優(yōu)債 ? 投資范圍： 國債、金融債、央行票據(jù)、銀行存款、信用等級在投資級及以上的信用債、首發(fā)和增發(fā)新股申購（含網(wǎng)上、網(wǎng)下）、債券型基金、票據(jù)、金融同業(yè)存款及符合法律法規(guī)的貨幣市場工具 ? 收益：非保本浮動，視市場利率水平 ? 風險：信用風險 ? 屬性：信托 ? 管理：回購、持有到期 ? 作用：短期資金 主要理財產(chǎn)品特征及其設(shè)計原理 ? 權(quán)益類券商集合、基金專戶、信托計劃 ? 投資范圍： 固定收益類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、現(xiàn)金 ? 收益：非保本浮動，視市場情況和管理水平 ? 風險：市場、信用、管理 ? 屬性：券商、基金、信托 ? 管理：主動、結(jié)構(gòu)化 ? 作用：長期資金高風險、高收益投資 主要理財產(chǎn)品特征及其設(shè)計原理 ? 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品（ structured product），是由固定收益證券和衍生合約結(jié)合而成的產(chǎn)品。其中的衍生合約包括遠期合約、期權(quán)合約、互換合約，衍生合約的標的資產(chǎn)包括外匯、利率、股價（股指）、商品（指數(shù)）、信用等。因此，結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品是隱含衍生金融產(chǎn)品的證券，常見的產(chǎn)品形式包括股價聯(lián)動債券、信用聯(lián)動債券、結(jié)構(gòu)性存款、投資聯(lián)接保單、商品聯(lián)動債券、奇異期權(quán)嵌入債券等。 ? 結(jié)構(gòu)化的要素 : 基礎(chǔ)資產(chǎn) 掛鉤標的 結(jié)構(gòu) 外在表現(xiàn)形式 主要理財產(chǎn)品特征及其設(shè)計原理 ? 智贏、假日贏 ? 投資范圍： 匯率、利率、商品、指數(shù)、股票等 ? 收益：浮動，有界限 ? 風險：市場 ? 屬性：銀行 ? 管理：被動 ? 作用：以小博大 主要理財產(chǎn)品特征及其設(shè)計原理 ? 基金、保險 ? 投資范圍： 固定收益類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、現(xiàn)金 ? 收益：非保本浮動，視市場情況和管理水平 ? 風險：市場、信用、管理 ? 屬性：基金、保險 ? 管理：主動、結(jié)構(gòu)化 ? 作用：長期資金高風險、高收益投資 第五部分 總結(jié) 謝謝大家！ ? 聯(lián)系電話： 13703512931 ? 小號： 661590 ? 固話： 3377021
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