員工培訓(xùn)之財(cái)富管理業(yè)務(wù)-文庫吧
2024-12-27 21:23 本頁面
【正文】 1020304050601 2 3 4 5交叉持有產(chǎn)品數(shù)量 1 2 3 4 5客戶數(shù) 管理資產(chǎn)均值 管理資產(chǎn)和 3 1 交叉持有產(chǎn)品數(shù)量管理資產(chǎn)趨勢圖 交叉銷售是提高客戶忠誠度的有力武器 二、如何利用理財(cái)獲取客戶 特征 優(yōu)勢 利益 （是什么） （做什么） （意味著什么） 同盈計(jì)劃 特征 保本浮動收益 認(rèn)購起點(diǎn) 5萬元起 期限一般為 36個月 收益率 % 募集期一般為一天 100%投資于同業(yè)存款 無認(rèn)購費(fèi) 風(fēng)險(xiǎn)程度為 pr1級（謹(jǐn)慎型） 優(yōu)勢 我行唯一一款保本理財(cái)產(chǎn)品 是我行唯一一款計(jì)入儲蓄存款的理財(cái)產(chǎn)品 收益率較同期限產(chǎn)品高 利益 【 承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)獲得高收益 】 ?二、如何利用理財(cái)獲取客戶 二、如何利用理財(cái)獲取客戶 代理推介（永泰能源貸款項(xiàng)目） 特征 產(chǎn)品期限 1年 預(yù)期年收益率 % 與昆侖信托合作，我行代理推介 募集資金用向永泰能源公司發(fā)放流動資金信托貸款 我行是該產(chǎn)品的托管人。 該產(chǎn)品由總行審批，分行信審出具意見，總行風(fēng)險(xiǎn)審批。 需簽信托合同 非保本浮動收益 優(yōu)勢 我行是產(chǎn)品發(fā)起人 企業(yè)為我行授信客戶，信用評級較高 收益率在同類產(chǎn)品中有較強(qiáng)競爭力 利益 【 承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)獲得高收益 】 二、如何利用理財(cái)獲取客戶 中信理財(cái)之信托計(jì)劃 特征 產(chǎn)品期限一般為半年到 1年 產(chǎn)品投資于山西交通廳 信托貸款等 非保本浮動收益型 認(rèn)購起點(diǎn) 5萬元 本金及收益到期一次支付 無認(rèn)購費(fèi) 風(fēng)險(xiǎn)評級為穩(wěn)健型 產(chǎn)品需包銷 優(yōu)勢 產(chǎn)品豐富，到期有相應(yīng)承接產(chǎn)品 該類產(chǎn)品資產(chǎn)多為我行提供，企業(yè)信用評級高 收益率在同類產(chǎn)品中為中等偏上 利益 【 承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)獲得高收益 】 第三部分 理財(cái)對儲蓄貢獻(xiàn)分析 客戶細(xì)分 財(cái)富類 三方 理財(cái) 基金 客戶數(shù)量（人） 4150 818 5159 8月末儲蓄（億） 4 人均儲蓄（萬） 較年初（億） 變化幅度 17% 25% 68% 人均變
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