員工培訓之財富管理業(yè)務-文庫吧
2024-12-27 21:23 本頁面
【正文】 1020304050601 2 3 4 5交叉持有產品數量 1 2 3 4 5客戶數 管理資產均值 管理資產和 3 1 交叉持有產品數量管理資產趨勢圖 交叉銷售是提高客戶忠誠度的有力武器 二、如何利用理財獲取客戶 特征 優(yōu)勢 利益 （是什么） （做什么） （意味著什么） 同盈計劃 特征 保本浮動收益 認購起點 5萬元起 期限一般為 36個月 收益率 % 募集期一般為一天 100%投資于同業(yè)存款 無認購費 風險程度為 pr1級（謹慎型） 優(yōu)勢 我行唯一一款保本理財產品 是我行唯一一款計入儲蓄存款的理財產品 收益率較同期限產品高 利益 【 承擔低風險獲得高收益 】 ?二、如何利用理財獲取客戶 二、如何利用理財獲取客戶 代理推介（永泰能源貸款項目） 特征 產品期限 1年 預期年收益率 % 與昆侖信托合作，我行代理推介 募集資金用向永泰能源公司發(fā)放流動資金信托貸款 我行是該產品的托管人。 該產品由總行審批，分行信審出具意見，總行風險審批。 需簽信托合同 非保本浮動收益 優(yōu)勢 我行是產品發(fā)起人 企業(yè)為我行授信客戶，信用評級較高 收益率在同類產品中有較強競爭力 利益 【 承擔低風險獲得高收益 】 二、如何利用理財獲取客戶 中信理財之信托計劃 特征 產品期限一般為半年到 1年 產品投資于山西交通廳 信托貸款等 非保本浮動收益型 認購起點 5萬元 本金及收益到期一次支付 無認購費 風險評級為穩(wěn)健型 產品需包銷 優(yōu)勢 產品豐富，到期有相應承接產品 該類產品資產多為我行提供，企業(yè)信用評級高 收益率在同類產品中為中等偏上 利益 【 承擔低風險獲得高收益 】 第三部分 理財對儲蓄貢獻分析 客戶細分 財富類 三方 理財 基金 客戶數量（人） 4150 818 5159 8月末儲蓄（億） 4 人均儲蓄（萬） 較年初（億） 變化幅度 17% 25% 68% 人均變
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