財富管理ppt課件-資料下載頁
2025-01-10 23:20本頁面
【正文】 3%。 ? 王先生夫婦在退休時需要準備（ ）萬元退休養(yǎng)老基金。 ? A 120 B 180 C 200 D 250 ? 王先生夫婦目前拿出的 10萬元退休啟動資金到他們退休時可以增值到（ ）元。 ? A 321714 B 320714 C 322714 D 323714 ?王先生夫婦的退休養(yǎng)老基金的缺口為（ ）元。 ?A 909286 B 899286 C 889286 D 879286 ?為了彌補退休基金缺口，王先生夫婦準備每年年末投入一筆固定的資金進行退休基金的積累。如果要在退休時剛好補足退休基金缺口，則王先生夫婦每年需要往基金里投入（ ）元。 ?A 20227 B 22636 C 23903 D 25015 ? 由于夫妻倆退休前收入比較高，王先生夫婦考慮提前 5年退休。則夫婦倆在退休時需要準備（ ）萬元退休養(yǎng)老基金。 ? A 100 B 120 C 200 D 150 ? 接上題，王先生夫婦的 10萬元退休啟動資金到他們退休時可以增值到（ ）元。 ? A B C D ? 接上題，王先生夫婦的退休養(yǎng)老基金的缺口為（ ）元。 ? A B C D ? 接上題，如果要在退休時剛好補足退休基金缺口，則從現(xiàn)在開始王先生夫婦需要每年往基金里固定地投入（ ）元。 ? A B C D 四、財務規(guī)劃方案制作 ? 一、工作程序 ? 第一步：制作封面和前言 ? 封面一般包括三個方面：標題、執(zhí)行的單位、出具報告的日期 ? 前言包括： ? （ 1）致謝，下面介紹公司和理財規(guī)劃師背景，并表達長期合作的意愿 ? （ 2）規(guī)劃書的由來 ? （ 3）規(guī)劃建議書的資料來源 ? （ 4）公司義務 ? （ 5）客戶義務 ? （ 6）免責條款 ? （ 7）費用標準 ? 各項費用的收費情況，讓客戶心中有數(shù) ? 第二步：提出理財規(guī)劃方案中的假設(shè)條件： ? 每年的通貨膨脹率、年增長率、投資收益率、匯率等等經(jīng)濟變量，需要假定不變或者在一定的范圍內(nèi)浮動 ? 第三步：完成財務分析 ? 家庭資產(chǎn)負債表 ? 第四步：根據(jù)數(shù)據(jù)做出計劃 ? 幾個常見的指標： 項目 結(jié)余 比率 投資與凈資產(chǎn)比 清償 比率 負債 比率 負債 收入比 流動性 比率 參考值 30% 50% 50% 50% 40% 3 謝謝大家！
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