財富管理ppt課件-文庫吧資料
2025-01-16 23:20本頁面
【正文】 年金計算，則屆時她女兒的國外留學(xué)基金約為 ( )元。 ? (A)% (B)% (C)% (D)% 二、教育需求分析 ? 教育需求 ? 教育規(guī)劃產(chǎn)品 ? 教育規(guī)劃準(zhǔn)備 ? 教育規(guī)劃缺口 ? 案例 老張計劃從今年開始給兒子積攢大學(xué)相關(guān)費用，目前已經(jīng)有 5萬元，計劃未來每個月再定期存入1000元，收益率可以達(dá)到每年 4%。 ? (A)414929 (B)248958 (C)746873 (D)580901 ? 3. 如果按月計算，則小顧和小時購房基金在買房時可以有 ( )元的積累。 ? 在理財規(guī)劃中，符合合理的房貸月供與稅前月總收入的比例為 ( )。 ? A、 1743203元 B、 1732501元 ? C、 1716414元 D、 1606013元 ? 案例 2：小顧和小時計劃年底結(jié)婚， 5年后買房，目前小顧稅前月收入 6000元，小時 為 5000元，租房居住，二人已經(jīng)儲蓄 8萬元，其中 5萬元用于結(jié)婚各項開支，其余 3萬元作為購房基金的首期儲蓄，開展基金投資，并且每月工資的25%(以稅前收入為基礎(chǔ) )作為基金定投，持續(xù)投入該基金，其基金組合的年收益率為 8%。 ? A、 B、 ? C、 D、 ? 李先生可負(fù)擔(dān)房貸為（ ）。假設(shè)李先生的投資收益率為 10%，李先生買房時準(zhǔn)備貸款 10年，計劃采用等額本息還款方式，假設(shè)房貸利率為 6%。 計算器使用 7 ?例 6：小王新房 30萬元，首付 3成以后， 20年還款，其余向銀行貸款，每年的利率為 %，如果采用等額本息的方法，每月須月供多少？ ? 注意：需要設(shè)臵每年還款次數(shù) ? 2 nd， I/Y ， 12， ENTER ? 退出： 2 nd， CPT ? 答案： ? 案例 1：李先生預(yù)計今年年底年收入 20萬元，以后每年收入可達(dá)到 30萬元，每年的儲蓄比率為 50%。 ? A、 B、 C、 D、 ? ? ? ? ? M為債券的面值， r為債券的票面利率， K為貼現(xiàn)率， n為發(fā)現(xiàn)期限， m為到期期限 ? 分兩步 （ 1）面值至到期的價值（ 2）貼現(xiàn)過程 ? 例 3：一張面值為 100元的 3年期一次性還本付息債券，票面利率為 3%，小王在第二年末的時候買入債券，貼現(xiàn)率為5%，那么債券的合理價格是多少？ ? 答案： (1 )(1 )nmrPMk???? ? 其中， M為面值， P為購買的價格， r為利率 例 4： 某公司發(fā)行了 5年期到期一次還本付息的債券，面值為 100元，票面利率為 8%，已知市場上與其信用等級相同的 5年期面值為 1000元的零息債券目前售價為 798元，則該債券目前的合理價格為（ ）元。理財規(guī)劃分析 申 宇 通過美聯(lián)儲看貨幣的運行
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