投資基金基礎(chǔ)100問-資料下載頁(yè)
2024-10-19 18:59本頁(yè)面
【正文】 期存款 、大額存單； (3)剩余期限在 397天以內(nèi) (含 397天 )的債券； (4)期限在 1年以內(nèi) (含 1年 )的債券回購(gòu)； (5)期限在 1年以內(nèi) (含 1年 )的中央銀行票據(jù)； (6)中國(guó)證監(jiān)會(huì) 、 中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具 。 貨幣市場(chǎng)基金禁止投資產(chǎn)品 (1)股票； (2)可轉(zhuǎn)換債券； (3)剩余期限超過 397天的債券； (4)信用等級(jí)在 AAA級(jí)以下的企業(yè)債券； (5)中國(guó)證監(jiān)會(huì) 、 中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具 。 問：貨幣市場(chǎng)基金的收益風(fēng)險(xiǎn)特征是什么？ 維持本金穩(wěn)定和高流動(dòng)性是貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)先管理目標(biāo) ， 高收益率并不是其投資目標(biāo) 。 低風(fēng)險(xiǎn) 、 低收益 、 高流動(dòng)性是貨幣市場(chǎng)基金的基本特征 。 問：為什么貨幣市場(chǎng)基金的單位凈值通常被維持在 1元 為了體現(xiàn)現(xiàn)金資產(chǎn)的特征 ， 貨幣市場(chǎng)基金通常比照銀行存款的余額計(jì)價(jià)單位來將份額凈值維持在 1元 ， 并將收益以紅利再投資份額增加的方式體現(xiàn) 。 問：什么是貨幣市場(chǎng)基金的每萬(wàn)份基金凈收益和 7日年化收益率？ ★ 每萬(wàn)份基金凈收益是指每 1萬(wàn)份基金份額在某一日或者某一時(shí)期所取得的基金凈收益額。 ★ 七日年化收益率，是貨幣市場(chǎng)基金最近 7日的平均收益水平，進(jìn)行年化以后得出的數(shù)據(jù)。比如某貨幣市場(chǎng)基金當(dāng)天顯示的七日年化收益率是 2％，并且假設(shè)該貨幣市場(chǎng)基金今后一年的收益情況都維持前7日的水準(zhǔn)不變，那么您持有一年的話，就可得到 2％的整體收益。 問：應(yīng)該如何投資貨幣市場(chǎng)基金？ 貨幣市場(chǎng)基金為現(xiàn)金類資產(chǎn) ， 其主要功能不是為投資者帶來長(zhǎng)期資本增值 ， 而是在維持投資組合充分流動(dòng)性的同時(shí)為投資者帶來短期收入 。 因此 ， 投資者在選擇貨幣市場(chǎng)基金前必須首先對(duì)不同基金的安全性和流動(dòng)性進(jìn)行比較 ，然后再考慮其收益率 。 關(guān)于基金轉(zhuǎn)換 問：什么是基金轉(zhuǎn)換？ 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。 問：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)能為投資者帶來哪些好處？ （ 1）當(dāng)證券市場(chǎng)發(fā)生較大變化的時(shí)候，投資者通過不同風(fēng)險(xiǎn)度的基金之間的轉(zhuǎn)換，可規(guī)避因市場(chǎng)波動(dòng)帶來的投資風(fēng) （ 2）當(dāng)投資者收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生改變的時(shí)候，通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，可變更投資于符合自身投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品。 （ 3）通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種，比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)享有較大幅度的費(fèi)用優(yōu)惠。 （ 4）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)能夠簡(jiǎn)化手續(xù)節(jié)省大量時(shí)間。 關(guān)于定期定額投資 （關(guān)于基金定投） 問：定期定額如何扣款 ? ?如果你采用定期定額投資，那么相關(guān)的代銷機(jī)構(gòu)將按照投資者申請(qǐng)時(shí)所約定的每月固定扣款日、扣款金額扣款，若遇非基金交易日則順延到下一基金交易日。 問：基金定投最少要投多少？ ?普通的基金申購(gòu)起點(diǎn)一般是 1000元，相比之下，每次定投所需的最低金額要少得多，一般 100－ 300元即可。如工行每月最低申購(gòu)金額為 200元，招商銀行每月最低申購(gòu)金額為 300元。 問：參加定期定投計(jì)劃之后，如果中間需要用錢，贖回后會(huì)不會(huì)有影響？ ?各個(gè)銀行的規(guī)定各不相同，比如工商銀行和招商銀行的基金定投業(yè)務(wù)非常靈活，您可以中途辦理贖回而不影響后續(xù)的定投計(jì)劃。 問：如何取消定投？ 答：可以到銀行辦理取消協(xié)議，或者連續(xù)三個(gè)月 不存錢，銀行扣不到款就會(huì)自動(dòng)取消定投。 關(guān)于前端收費(fèi)； 關(guān)于后端收費(fèi) 問：什么是前端收費(fèi)， 什么是后端收費(fèi)？ ?前端收費(fèi)指的是你在購(gòu)買開放式基金時(shí)就支付申購(gòu)費(fèi)的付費(fèi)方式。 ?后端收費(fèi)指的則是你在購(gòu)買開放式基金時(shí)并不支付申購(gòu)費(fèi)，等到賣出時(shí)才支付的付費(fèi)方式
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