[教育]第四章同業(yè)拆借市場(chǎng)-資料下載頁(yè)
2025-10-06 12:10本頁(yè)面
【正文】 ： I0009 銀行間信用拆借拆出成交通知單 成交日期： 20211202 成交編號(hào)： I202110202106 交易員 XX 拆出方 A銀行 拆入方 B銀行 拆出金額（萬(wàn)元） 7500 成交利率（ %） 2． 00 拆借期限（天） 20 手續(xù)費(fèi)（元） 起息日 20211202 收款日 20211222 應(yīng)收利息（元） 到期收款金額（元） 拆出方戶名 A銀行 拆出方開(kāi)戶行 A銀行 (行號(hào)： 67623870) 拆出方賬號(hào) 120218283798 拆入方戶名 B銀行 拆入方開(kāi)戶行 B銀行 (行號(hào)： 0303049940) 拆入方賬號(hào) 20394857 成交序號(hào)： I0009 復(fù)核員復(fù)核意見(jiàn)： 練習(xí)： 2021年 11月 4日， A 銀行與 B銀行經(jīng)過(guò) C銀行媒介達(dá)成協(xié)議，以 1． 98%的同業(yè)拆借利率融入 8000萬(wàn)元資金 7天并在網(wǎng)上確認(rèn)成交，手續(xù)費(fèi)為 1‰ 。請(qǐng)分別填寫(xiě)拆借（拆出、拆入）成交通知單中的各要素，注意成交單內(nèi)各要素完整準(zhǔn)確。具體資料： A 銀行（開(kāi)戶行 A 銀行，行號(hào)： 3221170、賬號(hào) 53242322） B銀行（開(kāi)戶行 B 銀行，行號(hào)： 03433499賬號(hào)22032332857）。 銀行間信用拆借拆出成交通知單 成交日期： 成交編號(hào)： I202110202106 交易員 山丹 拆出方 拆入方 拆出金額（萬(wàn)元） 成交利率（ %） 拆借期限（天） 手續(xù)費(fèi)（元） 起息日 收款日 應(yīng)收利息（元） 到期收款金額（元） 拆出方戶名 拆出方開(kāi)戶行 拆出方賬號(hào) 拆入方戶名 拆入方開(kāi)戶行 拆入方賬號(hào) 成交序號(hào)： I0009 銀行間信用拆借拆出成交通知單 成交日期： 成交編號(hào)： I202110202106 交易員 山丹 拆出方 拆入方 拆出金額（萬(wàn)元） 成交利率（ %） 拆借期限（天） 手續(xù)費(fèi)（元） 起息日 收款日 應(yīng)收利息（元） 到期收款金額（元） 拆出方戶名 拆出方開(kāi)戶行 拆出方賬號(hào) 拆入方戶名 拆入方開(kāi)戶行 拆入方賬號(hào) 成交序號(hào)： I0009 小結(jié)：各國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)的共同點(diǎn) ? (一 )同業(yè)拆借市場(chǎng)都是貨幣市場(chǎng)中第一個(gè)也是最重要的 ? (二 )大多數(shù)國(guó)家的同業(yè)拆借市場(chǎng)是以銀行之間的拆借為主體的市場(chǎng)，而非銀行金融機(jī)構(gòu)又主要是流動(dòng)性的供應(yīng) ? (三 )多數(shù)國(guó)家以隔夜拆借為主，而且以信用拆借為主。較長(zhǎng)時(shí)間的拆借，一般要有抵押品。 ? (四 )普遍實(shí)行了計(jì)算機(jī)聯(lián)網(wǎng)，把同業(yè)拆借集中在一個(gè)或 ? (五 )同業(yè)拆借市場(chǎng)是提高貨幣政策有效性的主要工具之 ? (六 )同業(yè)拆借市場(chǎng)一般都實(shí)行利率市場(chǎng)化，以真實(shí)反映 ? (七 )商業(yè)銀行和中央銀行都重視加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)性即備付金的集中管理。 思考題 1. 什么是貨幣頭寸？ 2. 簡(jiǎn)述同業(yè)拆借市場(chǎng)的概念、形成、特點(diǎn)及功能。 3. 同業(yè)拆借市場(chǎng)中使用的是哪幾種支付工具？ 4. 簡(jiǎn)述并圖示間接異地拆借的運(yùn)作程序。 5. 同業(yè)拆借市場(chǎng)廣泛使用的利率是哪幾種？ 6. 為什么拆借利率一般要低于再貼現(xiàn)利率？ 7. 拆入一筆金額為 8000000，利息為 10%，期限為 5月 1日到 9月 1日，分別用歐洲貨幣法、英國(guó)法、大陸法生息天數(shù)計(jì)算方法計(jì)算同業(yè)拆借利息。同時(shí)比較其中的差別。
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