【導(dǎo)讀】第二章組織架構(gòu)及職責(zé)????第四章工作管理???????第五章品質(zhì)管理???????第六章薪資和福利??????第七章晉升與維持考核標(biāo)準(zhǔn)??第八章相關(guān)說明???????險系列一支高端的家庭保險規(guī)劃團隊。管理的人員，包括各級家庭保險顧問、營業(yè)組經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理。司相關(guān)部門為客戶提供保全、續(xù)期、理賠等相關(guān)服務(wù)的人員。團隊、達成業(yè)績指標(biāo)的人員。重要附件之一，因而不得隨意更改，需嚴(yán)格執(zhí)行。家庭保險顧問的管理事項，除另有規(guī)定外，悉依本辦法執(zhí)行。公司及其下屬分支機構(gòu)的銀行保險FIC系列“家庭保險顧問”。命需向總公司銀行保險事業(yè)部申請，審批通過后方可正式任命；個月累計人均達成FYC1800元；理和活動量管理，提升家庭保險顧問的綜合素質(zhì)和銷售技能；夕會及其他管理會議；證月度及年度銷售計劃的順利完成；確保公司與銀行交流暢通；作，對發(fā)生的問題及時處理；（四）負(fù)責(zé)調(diào)整銷售策略，制定激勵措施、培訓(xùn)計劃；集渠道需求、行業(yè)和市場信息，并上報部門負(fù)責(zé)人；（七）定期接受公司提供的各類培訓(xùn)；

　　

【正文】 晉升和維持考核通則 一、 各級 家庭保險 顧問的晉升必須完成各級別相應(yīng)的培訓(xùn)課程；晉升高級家庭保險顧問 及以上職級需 具有初級理財規(guī)劃師資格。 二、 各級 家庭保險 顧問的晉升考核中，不得有違反本辦法第五 章《品質(zhì)管理》規(guī)定的情形。對于嚴(yán)重違反本辦法第 五 章《品質(zhì)管理》規(guī)定情形者，可予以降級處理，而不必等考核期結(jié)束。 三、 各級 家庭保險 顧問的晉升考核中，繼續(xù)率必須達到 92%以上；維持考核中，繼續(xù)率必須達到 85%以上。 四、 各級 家庭保險 顧問的維持考核時間為每 年 10月，晉升考核時間為每月。 五、 正式職級 家庭保險顧問連續(xù)三個月 每月 FYC均 ＜ 300 元（ A 類） /260元（ B 類）者， 降為見習(xí)家庭保險顧問 。 六、 正式職級 家庭保險顧問未達成對應(yīng)職級維持考核條件時逐級降級，但連續(xù)兩次維持考核 FYC 均 ﹤ 3600 元（ A 類） / 3000元（ B 類） 者， 降為見習(xí)家庭保險顧問 。 七、 正式職級家庭保險顧問降為見習(xí)家庭保險顧問 ， 經(jīng)過公司 相關(guān) 培訓(xùn)， 在見習(xí)職級任職滿三個月并于最近三個月未達到晉升初級家庭保險顧問條件的，予以解除勞動合同。 八、正式職級 家庭保險顧問降為“見習(xí)家庭保險顧問 ”只能家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 41 一次，降為“見習(xí)家庭保險顧問”職級超過一 次的， 予以解除勞動合同。 九 、 見習(xí)及正式職級家庭保險顧問 因公司允許的正常休假（產(chǎn)假、病假、事假等）而缺勤，一個考核期內(nèi)正常工作不滿一個半月的，該考核期不能參加晉升考核，但可申請維持指標(biāo)減半執(zhí)行；一個考核期內(nèi)正常工作 滿一個半月但不滿三個月者，晉升考核和維持考核 指標(biāo)不變。 十 、 家庭保險顧問 可兼售 部分 銀保 產(chǎn)品 ，折算 后計入 各層級考核 。 可兼售銀保 產(chǎn)品及 折算辦法見相關(guān)發(fā)文。 十 一 、 考核期 300FYC 實動率 =∑（考核期內(nèi)各月度 300FYC實動率） /考核期月度數(shù) 。 第 三十九 條 試用 家庭保險 顧問的考核 試用 家庭保險 顧問 入職當(dāng)月不計入考核月度，自入職次月起任職 滿三個月時未達到 維持 條件，或 任職滿 六個月 時 未達到晉升條件 ，或在試用期內(nèi)表 現(xiàn) 較差的人員， 予以 解 除勞動合同。 一、 試用 家庭保險顧問的維持條件： 試用 家庭保險顧問任職滿三個月時未達到下列條件， 自次月起 解除勞動合同： （一） 個人累計件數(shù)： 6 件 （二） 個人累計 FYC900元（ A 類） /780元（ B 類）。 二、 試用 家庭 保險 顧問晉升初級 家庭保險 顧問的條件： 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 42 試用 家庭保險顧問任職滿三個月， 在六個月 試用期 考核 期內(nèi)于最近三個月 末 達到下列條件， 自次 月起晉升為初級家庭保險顧問： （一） 個人累計件數(shù) 9 件； （二） 個人累計 FYC3600元（ A 類） /3000元（ B 類）。 第四十條 見習(xí)家庭保險顧問的考核 正式職級家庭保險顧問降為見習(xí)家庭保險顧問， 經(jīng)過公司相關(guān)培訓(xùn)， 在見習(xí)職級任職滿三個月并于最近三個月未達到晉升初級家庭保險顧問條件的，予以解除勞動合同。 見習(xí)家庭保險顧問晉升初級家庭保險顧問的條件： 見習(xí)家庭保險顧問任職滿三個月 并于最近 三個月末達到下列條件，自次月起晉升為初級家庭保險顧問： （一）個人累計件數(shù) 9 件； （二）個人累計 FYC3600元（ A 類） /3000元（ B 類）。 第 四十一 條 初級 家庭保險 顧問的考核 一、 初級 家庭保險 顧問 的 維持條件： 初級 家庭保險 顧問任職滿一個維持考核期（連續(xù)任初級 家庭保險 顧問 一 個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為見習(xí) 家庭保險 顧問： （一） 個人累計件數(shù) 9 件； 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 43 （二） 個人累計 FYC4500元（ A 類） /3600元（ B 類） 二、初級 家庭保險 顧問的晉升條件： 初級 家庭保險 顧問任職滿 三 個月，于最近 三 個月達到下列條件，自次月起晉升為 中 級 家庭保險 顧問： （一） 個人累計件數(shù) 12件； （二） 個人累計 FYC7200元（ A 類） /6300元（ B 類） 。 第 四十二 條 中級家庭保險 顧問的考核 一、 中 級 家庭保險 顧問的維持條件： 中 級 家庭保險 顧問任職滿一個維持考核期（連續(xù)任 中 級 家庭保險 顧問 一 個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為初級 家庭保險 顧問： （一） 個人累計件數(shù) 12件； （二） 個人累計 FYC5400 元（ A 類） /4500元（ B 類）。 二、 中 級 家庭保險 顧問的晉升條件： 中 級 家庭保險 顧問任職滿 三 個月，于最近 三 個月達到下列條件，自次月起晉升為 高 級 家庭保險 顧問： （一） 個人 累計件數(shù) 15件； （二） 個人累計 FYC9900元（ A 類） /9000元（ B 類）。 第 四十 三 條 高 級 家庭保險 顧問的考核 一、高級家庭保險顧問的維持條件： 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 44 高級家庭保險顧問任職滿一個維持考核期（連續(xù)任高級家庭保險顧問 一 個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為中級家庭保險顧問： （一） 個人累計件數(shù) 12件； （二） 個人累計 FYC7200元（ A 類） /6300元（ B 類）。 二、高級家庭保險顧問的晉升條件： 高級家庭保險顧問任職滿三個月，于最近三個月達到下列條件，自次月起晉升為資深 家庭保險 顧問： （一） 個人累計件數(shù) 15件； （二） 個人累計 FYC18000元（ A 類） /16200元（ B 類）。 第 四十 四 條 資深家庭保險顧問的考核 資深 家庭保險顧問任職滿一個維持考核期（連續(xù)任 資深 家庭保險顧問 一 個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為 高 級家庭保險顧問 ： （一） 個人累計件數(shù) 12件； （二） 個人累計 FYC14400元（ A 類） /12600元（ B 類）。 第 四十 五 條 營業(yè)組 經(jīng)理的考核 一、營業(yè)組經(jīng)理 任職資格 維持 條件： 營業(yè)組經(jīng)理任職滿一個考核期（連續(xù)任營業(yè)組 經(jīng)理一 個自然季為一個考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件 之一 ，家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 45 自次月起轉(zhuǎn)崗 為 營業(yè)組經(jīng)理職級對應(yīng) 家庭保險顧問 職級 ： （一） 所轄團隊 家庭保險顧問 4 人（ 不 含本人）； （二） 所轄團隊累計 達成 FYC18000元 （含本人） ； （三） 考核期 300FYC實動率 （含本人） ≥ 60%； （四） 團隊繼續(xù)率≥ 85%； （五） 營業(yè)組 經(jīng)理職級為 初級 及 以上 職級。 二、營業(yè)組經(jīng)理職級維持 、 晉升 條件 參見 正式 家庭保險顧問 對應(yīng)職級的 維持、晉升條件 第四十 六 條 營業(yè)部經(jīng)理 的 考核 營業(yè)部經(jīng)理任職滿一個考核期（連續(xù)任營業(yè)部經(jīng)理兩個自然季為 一個考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件 之一 ，自次月起 轉(zhuǎn)崗 為資深家庭保險顧問 ： 一、 所轄 團隊 家庭保險顧問 8 人（不含本人）； 二、 所轄團隊累計 達成 FYC72020元； 三、 考核期 300FYC實動率 ≥ 60%； 四、 團隊繼續(xù)率≥ 85%； 五、 所轄團隊營業(yè)組經(jīng)理、家庭保險顧問 10人 （不含本人）以下時，營業(yè)部所轄營業(yè)組經(jīng)理職級套轉(zhuǎn)為對應(yīng)家庭保險顧問職級 。 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 46 第八 章 相關(guān)說明 第四十七 條 繼續(xù)率 繼續(xù)率指 年度累計 13月繼續(xù)率，即 ： 考察期間內(nèi)出單之壽險新契約于生效后第 13個月實收保費（含附加險） 考察期間內(nèi)出單之壽險新契約保費（含附加險） 個人繼續(xù)率：以個人銷售的保單按上述繼續(xù)率定義統(tǒng)計出的繼續(xù)率。 團隊 繼續(xù)率：以該 團隊 銷售的保單按上述繼續(xù)率定義統(tǒng)計出的繼續(xù)率。 注 ： ：單獨承保的短期保證續(xù)保健康險 他 單獨承保的短期意外險 ； ：失效、退保、遷入； 繼續(xù)率的計算 保單不包括：保單終止件、死亡理賠、躉繳、猶豫期撤單、滿期、遷出 ，不計入實收期的繼續(xù)率而計入應(yīng)收期的繼續(xù)率； 家庭保險顧問 不計入團隊 繼續(xù)率的計算 ； ，繼續(xù)率均為考核期最后一個月的繼續(xù)率 ； 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 47 ，如 2020年 6 月繼續(xù)率計算公式為： 2020 年 5 月 1 日至 2020 年 4 月 30 日生效的新契約，在 2020 年 5 月1 日至 2020 年 6 月 30 日期間內(nèi)實收的第二年度保費（含附加險） 2020 年 5 月 1 日至 2020 年 4 月 30 日生效的新契約保費（含附加險） 第四十八 條 傭金計發(fā)條件 一、首年度傭金計發(fā)條件： 保險單 （非代簽名保單） 在每月最后一日或之前簽發(fā)， 需在次月 10 日前將已 送達 客戶簽字 的保單送達書 交回公司 并 錄入電腦系統(tǒng)，且猶豫期 內(nèi)未撤單，其 產(chǎn)生的 FYC將于次月發(fā)放。 二、 續(xù)年度傭金計發(fā)條件： 續(xù)期保費已自動轉(zhuǎn)帳成功或保費已收訖（即客戶已繳納現(xiàn)金或支票已兌現(xiàn)）。 三、 電話回訪成功： 包括首訪成功和補訪成功。首訪成功：指電話中心正常回訪成功。補訪成功：指自問題件下發(fā)之日起30日（含）內(nèi)完成問題件處理并電話再次回訪成功。 四、 非代簽名保單： 指未發(fā)現(xiàn)代簽名問題或者代簽名問題件自下發(fā)之日起 30日內(nèi)處理完畢的保單。 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 48 第九 章 附則 第 四十九 條 本辦法由總公司銀行保險事業(yè)部 FIC項目部 負(fù)責(zé)解釋及修訂。各分公司須制定實施細則，并向總公司銀 行保險事業(yè)部 報批 。 第 五十 條 本規(guī)定自下發(fā)之日起實行。 第 五十一 條 公司有權(quán)根據(jù)實際情況對本辦法進行調(diào)整及修改，以正式 發(fā)文 為準(zhǔn)。