【導(dǎo)讀】4．辦理外貿(mào)業(yè)務(wù)操作指引……………………第二條本辦法適用于公司管理經(jīng)營、重大決策及各項業(yè)務(wù)活動。營和依法管理水平。效執(zhí)行的監(jiān)督體系。法律審查和監(jiān)督，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理規(guī)范化、法制化的過程和行為。出對策，對公司擬采取的重大經(jīng)營決策提出具體法律意見）；（四）重大決策的程序符合公司章程和公司治理規(guī)范；（一）堅持依法管理的原則，嚴格遵守國家法律、法規(guī)及總公司的相關(guān)規(guī)定，法律事務(wù)，盡量不受其他因素的制約；3．法律預(yù)防為主，法律救濟為輔；4．制定公司規(guī)章制度規(guī)定并定期修改完善；5．在法律和公司規(guī)章制度規(guī)定的范圍內(nèi)，法律事務(wù)管理機構(gòu)承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任；7．嚴格保守公司商業(yè)秘密。第七條企業(yè)法定代表人對本企業(yè)法律事務(wù)管理工作負有第一領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同實施的管理機構(gòu)，是協(xié)助各部門處理法律問題的服務(wù)機構(gòu)。訴訟以及非訴訟活動；權(quán)債務(wù)處理的建議和對策;工作提供必要的組織、人員和物質(zhì)保證。部負責(zé)人應(yīng)得到總公司的審批。

　　

【正文】 總能源有限公司 合同管理辦法》的規(guī)定，對主合同和擔(dān)保合同一并評審。 第十三條 各業(yè)務(wù)部門 應(yīng)當建立臺賬對擔(dān)保資料進行管理。 擔(dān)保措施應(yīng)當做到手續(xù)齊全、記錄清晰、資料完整。 35 對抵押、質(zhì)押擔(dān)保的合同原件、財產(chǎn)清單、票據(jù)、權(quán)利憑證和有關(guān)文件應(yīng)當分類保存、專項管理。 第十四條 擔(dān)保期間， 各業(yè)務(wù)部門 應(yīng)當實時監(jiān)控主合同履行情況、業(yè)務(wù)對象和擔(dān)保人的財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況和擔(dān)保財產(chǎn)狀況，發(fā)現(xiàn)問題及時采取有效措施進行處理。 第十五條 債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生約定的實現(xiàn)擔(dān)保權(quán)利的情形， 各業(yè)務(wù)部門 應(yīng)當依據(jù)合同約定和法律規(guī)定行使擔(dān)保權(quán)利，要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。 第四章 附 則 第十六條 各業(yè)務(wù)部門 未按照本辦法執(zhí)行，致使債權(quán)未能實現(xiàn)或者因擔(dān)保無效、擔(dān)保權(quán)利不能實現(xiàn)而造成企業(yè)資產(chǎn)損失的，應(yīng)當依據(jù)有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。 第十七 條 本辦法由 公司 法律事務(wù)部負責(zé)解釋。 第十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。 業(yè)務(wù)擔(dān)保操作指引 細則 第一章 一般規(guī)定 第一條 各業(yè)務(wù)部門 （以下統(tǒng)稱“債權(quán)人”）對擔(dān)保方式的選擇和接受，應(yīng)當在合法有效的前 提下，重點以擔(dān)保的可實現(xiàn)性為依據(jù)。 一般情況下，選擇擔(dān)保方式應(yīng)當遵循物權(quán)擔(dān)保優(yōu)于保證擔(dān)保、已登記擔(dān)保優(yōu)于未登記擔(dān)保的原則。 第二條 采用單一擔(dān)保措施不足以防范債權(quán)風(fēng)險的，應(yīng)當要求債務(wù)人提供兩項以上的擔(dān)保。 為同一債務(wù)提供擔(dān)保的保證人、抵押人、出質(zhì)人（以下統(tǒng)稱“擔(dān)保人”）可以是一人，也可以是數(shù)人。 第三條 同一債權(quán)有兩個以上擔(dān)保人或者兩項以上擔(dān)保財產(chǎn)的，除擔(dān)保人要求明確劃分擔(dān)保份額的，一般不在擔(dān)保合同中約定擔(dān)保人擔(dān)保的債權(quán)份額。 第四條 為擔(dān)保債務(wù)的履行，對一定期間內(nèi)將要連續(xù)發(fā)生的債權(quán)提供擔(dān)保 36 的，可以 要求債務(wù)人或者第三人設(shè)定最高額保證擔(dān)保、最高額抵押擔(dān)?；蛘咦罡哳~質(zhì)押擔(dān)保，并依法簽訂書面合同，辦理相關(guān)手續(xù)。 出現(xiàn)以下債權(quán)確定情形時，債權(quán)人應(yīng)當按照相關(guān)規(guī)定行使擔(dān)保權(quán)： （一）約定的債權(quán)確定期間屆滿； （二）沒有約定債權(quán)確定期間或者約定不明確，擔(dān)保權(quán)人或者擔(dān)保人自最高額擔(dān)保權(quán)設(shè)立之日起滿二年后請求確定債權(quán)； （三）新的債權(quán)不可能發(fā)生； （四）擔(dān)保財產(chǎn)被查封、扣押； （五）債務(wù)人、抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷。 第五條 在簽訂擔(dān)保合同、辦理擔(dān)保登記手續(xù)時，債權(quán)人應(yīng)當按照《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》、 《房屋登記辦法》、《土地登記辦法》、《動產(chǎn)抵押登記辦法》、《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》、《股權(quán)出質(zhì)登記管理辦法》、《公證機構(gòu)辦理抵押登記辦法》、《專利權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》以及其他有關(guān)司法解釋、政府主管部門的規(guī)章制度執(zhí)行。 第二章 保 證 擔(dān) 保 第六條 為擔(dān)保債務(wù)的履行，第三人承諾在債務(wù)人不履行債務(wù)時，按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的，債權(quán)人在接受保證擔(dān)保時，應(yīng)當對保證人資格進行嚴格審查。 保證人應(yīng)當是有獨立財產(chǎn)、資信可靠、有代為清償債務(wù)能力的企業(yè)法人或者其他經(jīng)濟組織，保證人的財務(wù)狀況和償債能力應(yīng)當優(yōu) 于債務(wù)人。 第七條 原則上不接受保證人提供的一般保證擔(dān)保。 第八條 應(yīng)當要求保證人提交下列文件資料并進行審查： （一）企業(yè)主體資格證照：包括現(xiàn)行有效的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、項目審批文件、許可經(jīng)營項目批準證書以及公司章程等； （二）企業(yè)負責(zé)人基本資料：包括董事長、總經(jīng)理及財務(wù)負責(zé)人等人員的身份證明及簡歷； （三）企業(yè)基本情況資料：包括公司背景、股東情況、對外投資情況、主要業(yè)務(wù)品種和流程、房屋土地和機器設(shè)備等主要資產(chǎn)情況、市場情況、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析、涉訴案件情況等； （四）財務(wù)資料：包括企業(yè)國有 資產(chǎn)登記證、注冊驗資報告、近三年和最近 37 一期財務(wù)報告、銀行貸款和納稅資料等。 保證人提交的證照文件資料為復(fù)印件、掃描件的，應(yīng)當查驗原件并要求保證人在復(fù)印件、掃描件上加蓋印章。 第九條 為保證相關(guān)信息的客觀、真實，在正式簽訂合同前，一般應(yīng)當對保證人進行現(xiàn)場核實，考察其生產(chǎn)經(jīng)營狀況，走訪有關(guān)機構(gòu)，聘請專家調(diào)研。 第十條 在資料審查和現(xiàn)場核實的基礎(chǔ)上，債權(quán)人對保證擔(dān)保的合法性和可實現(xiàn)性作出分析判斷并形成書面材料，作為合同評審材料的組成部分。 第十一條 不得接受下列情形的保證擔(dān)保： （一）國家機關(guān)、公益性事業(yè)單 位、社會團體和企業(yè)法人職能部門等提供的保證； （二）企業(yè)法人的分支機構(gòu)未經(jīng)法人書面授權(quán)或者超越授權(quán)范圍提供的保證； （三）保證人處于停產(chǎn)停業(yè)階段或者資不抵債。 第十二條 應(yīng)當謹慎接受下列情形的保證擔(dān)保： （一）保證人和債務(wù)人之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系； （二）保證人的優(yōu)良資產(chǎn)或者大部分資產(chǎn)已經(jīng)被抵押或者質(zhì)押。 第十三條 訂立保證合同可以采取下列形式： （一）與保證人單獨就保證內(nèi)容訂立書面合同； （二）保證人出具承擔(dān)連帶責(zé)任的擔(dān)保函； （三）在主合同中約定完整的保證條款，并經(jīng)保證人簽字蓋章。 第十四條 保證合同應(yīng) 當包括被保證的主債權(quán)種類、數(shù)額、債務(wù)人履行債務(wù)的期限、保證方式、擔(dān)保范圍、保證期間等《擔(dān)保法》第十五條規(guī)定的條款，并可以約定下列特別條款： （一）保證合同獨立于主合同，保證人知悉主合同的內(nèi)容且不因主合同的變更或者無效而免除其擔(dān)保責(zé)任； （二）保證人在保證期間向債權(quán)人報告其生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)狀況資料； （三）保證人的企業(yè)性質(zhì)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、主要負責(zé)人、組織結(jié)構(gòu)等重大事項發(fā)生變化的，通知債權(quán)人并保證擔(dān)保債權(quán)不受損害； （四）債務(wù)人不履行主合同的，在收到債權(quán)人要求其履行擔(dān)保責(zé)任的書面通知后，保證人主動履行擔(dān)保責(zé)任，放棄抗 辯權(quán)； 38 （五）保證期間為主合同履行期屆滿、未清償債務(wù)之日起 2 年，債務(wù)人違約導(dǎo)致債權(quán)人提前主張債權(quán)的，視同保證責(zé)任期間開始； （六）保證擔(dān)保的范圍包括債權(quán)本金、利息、違約金、損失賠償金、實現(xiàn)擔(dān)保權(quán)利的合理費用、財產(chǎn)倉儲保管運輸和處置的費用、訴訟費用以及合理的律師代理費用等。（本項適用于抵押合同和質(zhì)押合同） 第三章 抵押權(quán) 第十五條 為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人（以下統(tǒng)稱“抵押人”）以其依法所有的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)設(shè)定抵押擔(dān)保的，債權(quán)人應(yīng)當依法單獨與抵押人簽訂書面抵押合同并按照規(guī)定辦理登記手續(xù)。抵押人不轉(zhuǎn) 移對抵押財產(chǎn)的占有，可以繼續(xù)使用抵押財產(chǎn)，當債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依據(jù)法律規(guī)定以該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財產(chǎn)所得價款優(yōu)先受償。 第十六條 抵押合同應(yīng)當包括被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額、債務(wù)人履行債務(wù)的期限、抵押財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)歸屬或者使用權(quán)歸屬、擔(dān)保的范圍等《物權(quán)法》第一百八十五條規(guī)定的條款，并可以約定抵押財產(chǎn)的監(jiān)管措施、保險以及實現(xiàn)方式等內(nèi)容。 第十七條 對抵押財產(chǎn)的合法性和可實現(xiàn)性應(yīng)當進行以下審查： （一）依照《物權(quán)法》、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，該財產(chǎn)可以抵押； （二 ）抵押人對抵押財產(chǎn)依法享有所有權(quán)或者處分權(quán)，不存在權(quán)屬爭議； （三）抵押財產(chǎn)能夠辦理抵押登記； （四）有一定的市場價值，流通性強，易于變現(xiàn)； （五）抵押財產(chǎn)在物理狀態(tài)上能夠獨立于抵押人的其他財產(chǎn)，具有可分性； （六）抵押財產(chǎn)未設(shè)定其他抵押權(quán)或者設(shè)定抵押的財產(chǎn)余額部分仍能保證債權(quán)實現(xiàn)。 第十八條 不得接受以下列財產(chǎn)設(shè)定的抵押： （一）土地所有權(quán)，集體所有的土地使用權(quán)，以公益為目的的事業(yè)單位和社會團體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施，所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)，依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)等 《物權(quán)法》第一百八十四條規(guī)定的財產(chǎn)； （二）法律、行政法規(guī)明確禁止流通或者限制流通的財產(chǎn)； （三）違章建筑物或者無法取得合法權(quán)屬證明的建筑物； 39 （四）已經(jīng)被國家或者地方列入落后淘汰產(chǎn)能的機器設(shè)備，瀕臨報廢年限的機動車； （五）建筑物已經(jīng)辦理抵押登記，而提出以其下土地使用權(quán)進行抵押的，或者土地使用權(quán)已經(jīng)辦理抵押登記，而提出以其上建筑物進行抵押的。 第十九條 債權(quán)人應(yīng)當聘請有關(guān)專業(yè)中介服務(wù)機構(gòu)評估確定抵押財產(chǎn)的現(xiàn)有價值，特殊情況下也可以根據(jù)市場公允價值與抵押人協(xié)商確定抵押財產(chǎn)的現(xiàn)有價值。 第二十條 債權(quán)人 應(yīng)當根據(jù)抵押人的資信狀況、經(jīng)濟效益、業(yè)務(wù)風(fēng)險，抵押財產(chǎn)的使用情況、市場價格變動、自然或者經(jīng)濟的貶值因素，抵押權(quán)實現(xiàn)的難易程度和費用等因素綜合分析，確定合理的抵押率。抵押率是抵押財產(chǎn)預(yù)計可以實現(xiàn)的價值與其現(xiàn)有價值的比率，可以參照下列標準確定： （一）建筑物、其他土地附著物和建設(shè)用地使用權(quán)等，根據(jù)該不動產(chǎn)的地理位置、建筑年限、規(guī)劃用途類型、變現(xiàn)可能性等因素確定，一般不得超過 70％； （二）機動車及其他交通工具、機器設(shè)備等動產(chǎn)，一般不得超過 50%； （三）原材料、產(chǎn)成品等動產(chǎn)，一般不得超過 80%。 第二十一條 抵押財產(chǎn)預(yù)計可實現(xiàn)的價值為抵押財產(chǎn)的現(xiàn)有價值乘以抵押率所得的數(shù)值。 抵押擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額不得超過抵押財產(chǎn)預(yù)計可實現(xiàn)的價值。當?shù)盅贺敭a(chǎn)預(yù)計可實現(xiàn)的價值不足以擔(dān)保債權(quán)的，應(yīng)當要求債務(wù)人另行提供其他擔(dān)保補充。 第二十二條 為保證抵押財產(chǎn)的安全，債權(quán)人可以要求抵押人為抵押財產(chǎn)辦理保險，并指定債權(quán)人為受益人。保險期間應(yīng)當長于主合同的履行期限，保險金額不低于抵押財產(chǎn)的現(xiàn)有價值。 保險人不同意指定債權(quán)人為受益人的，保險事故發(fā)生后，債權(quán)人應(yīng)當對保險賠償金主張優(yōu)先受償權(quán)或者要求提存。 第二十三條 抵押人以機動車及其他交通工 具設(shè)定抵押的，債權(quán)人應(yīng)當要求抵押人為該抵押物設(shè)定全額財產(chǎn)保險、第三者責(zé)任商業(yè)保險和交通事故責(zé)任強制保險等保險，并按照政府主管部門的規(guī)定辦理抵押登記。 第二十四條 抵押人以房屋、建設(shè)用地使用權(quán)設(shè)定抵押的，債權(quán)人應(yīng)當依法審查有關(guān)權(quán)屬證明，按照《物權(quán)法》和政府主管部門的規(guī)定一并辦理房屋和建設(shè)用地使用權(quán)的抵押權(quán)登記。 40 第二十五條 抵押人以已經(jīng)出租的財產(chǎn)進行抵押的，債權(quán)人應(yīng)當著重審查其實際變現(xiàn)能力。必要時，取得承租人放棄抗辯權(quán)或者愿意為抵押權(quán)實現(xiàn)提供便利的書面承諾文件。 第二十六條 債權(quán)人應(yīng)當慎重接受鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村等 集體企業(yè)以及私營企業(yè)占用集體土地建造的房產(chǎn)作為抵押財產(chǎn)；不得接受集體企業(yè)單獨以建設(shè)土地使用權(quán)設(shè)定的抵押。 第二十七條 抵押人以在建工程設(shè)定抵押的，債權(quán)人應(yīng)當事前確認該工程抵押的可行性，審查該工程的建設(shè)用地使用權(quán)證書或者記載土地使用權(quán)狀況的房地產(chǎn)權(quán)證書、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、施工許可證等，簽訂書面抵押合同，并按照政府主管部門規(guī)定辦理在建工程抵押權(quán)設(shè)立登記。 在建工程竣工并經(jīng)房屋所有權(quán)初始登記后，在債務(wù)人未清償債務(wù)前，債權(quán)人應(yīng)當申請將在建工程抵押權(quán)登記轉(zhuǎn)為房屋抵押權(quán)登記。 確定在建工程可以抵押擔(dān)保的債權(quán)額度時， 應(yīng)當從抵押財產(chǎn)現(xiàn)有價值中扣除尚欠施工單位的工程款。 第二十八 條 抵押人提出以其現(xiàn)有的以及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品設(shè)定浮動抵押的，債權(quán)人應(yīng)當參照本指引關(guān)于考察保證人的規(guī)定，對抵押人進行審查，并對抵押財產(chǎn)的市場價值進行評估。 債權(quán)人接受浮動抵押的，應(yīng)當簽訂書面的浮動抵押合同，按照政府主管部門的規(guī)定到抵押人住所地的縣級工商行政管理部門辦理浮動抵押登記。 第二十九條 浮動抵押期間，債權(quán)人應(yīng)當采取有效的監(jiān)管措施，可以派員或者委托第三人進駐抵押人生產(chǎn)經(jīng)營場所，對抵押人的財務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營活動和抵押財產(chǎn)的增 減變動情況進行實時監(jiān)控。 債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生約定的實現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人應(yīng)當及時采取有效措施，控制抵押人當時所有的動產(chǎn)。 第四章 質(zhì) 權(quán) 第一節(jié) 動產(chǎn)質(zhì)權(quán) 第三十條 為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人（以下統(tǒng)稱“出質(zhì)人”）以其依法所有或者依法享有處分權(quán)的動產(chǎn)出質(zhì)的，依法簽訂質(zhì)權(quán)合同并將質(zhì)押財產(chǎn)轉(zhuǎn)移至債權(quán)人實際占有。 41 第三十一條 訂立質(zhì)權(quán)合同前，債權(quán)人應(yīng)當參照本指引第十七條的規(guī)定對質(zhì)押財產(chǎn)進行審查；參照本指引第十九條至第二十一條的規(guī)定，確定質(zhì)押財產(chǎn)現(xiàn)有價值和質(zhì)押率，核定其可以擔(dān)保的債權(quán)數(shù) 額。 第三十二條 質(zhì)權(quán)合同應(yīng)當包括被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額、債務(wù)人履行債務(wù)的期限、質(zhì)押財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、擔(dān)保的范圍、質(zhì)押財產(chǎn)交付的時間等《物權(quán)法》第二百一十條規(guī)定的條款，并可以約定質(zhì)押財產(chǎn)監(jiān)管、保險以及實現(xiàn)方式等條款，但是不能約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時質(zhì)押財產(chǎn)歸債權(quán)人所有的流質(zhì)條款。 第三十三條 債權(quán)人應(yīng)當要求出質(zhì)人按照約定交付質(zhì)押財產(chǎn)，取得對質(zhì)押財產(chǎn)的實際占有，確保質(zhì)權(quán)生效，并在質(zhì)押期間妥善保管質(zhì)押財產(chǎn)。 第三十四條 為防控和轉(zhuǎn)移經(jīng)營風(fēng)險，債權(quán)人可以委托第三人對質(zhì)押財產(chǎn)進行監(jiān)督管理，并通知 出質(zhì)人。 第三十五條 委托第三人對質(zhì)押財產(chǎn)進行監(jiān)管的，應(yīng)當滿足以下條件： （一）簽訂書面合同，明確第三人承擔(dān)的具體責(zé)任； （二）債權(quán)人能夠?qū)崿F(xiàn)對質(zhì)押財產(chǎn)的占有和支配； （三）質(zhì)押財產(chǎn)在物理狀態(tài)上能夠與其他財產(chǎn)明顯區(qū)分開來； （四）質(zhì)押財產(chǎn)在某一時點能夠特定化。 第三十六條 委托第三人對質(zhì)押財產(chǎn)進行監(jiān)管的，可以采取以下方式： （一）將質(zhì)押財產(chǎn)存放在自有或者租賃的倉庫、場地內(nèi)，第三人進場監(jiān)督并承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任； （二）將質(zhì)押財產(chǎn)存放在第三人所有或者租賃的倉庫、場地內(nèi)，與第三方簽訂書面的倉儲保管合同，第三人承擔(dān)倉 儲保管責(zé)任。 第三十七條 在動產(chǎn)質(zhì)押期間，應(yīng)當