信用社銀行全員風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)責(zé)制試行辦法-資料下載頁(yè)
2025-09-04 15:33本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】村信用社全員風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)責(zé)制試行辦法》。以主要責(zé)任人為頂端，以首問(wèn)責(zé)任人為底線的所。以主要責(zé)任人為中心，橫向所有關(guān)聯(lián)人員，包括。審查、審核，檢查、監(jiān)督人員。兩級(jí)是指管理分級(jí)，不是機(jī)構(gòu)級(jí)別。主要承擔(dān)相關(guān)責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，實(shí)際上是負(fù)連帶責(zé)任。要全面問(wèn)責(zé)，不留空檔。移交司法機(jī)關(guān)，接受犯罪調(diào)查，依法處理。包括警告、嚴(yán)重警告、撤銷黨內(nèi)職務(wù)、留黨察。包括通報(bào)批評(píng)、取消評(píng)優(yōu)資格、誡勉談話、書(shū)。辭退、解除勞動(dòng)合同。包括個(gè)人罰款、損失賠償。級(jí)給予撤職處分。留用察看期間又受到紀(jì)律處分的給予開(kāi)除處分。黨員受到撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分，二年內(nèi)不得。改或者又發(fā)現(xiàn)其他應(yīng)受黨紀(jì)處分的違紀(jì)行為的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)除其黨籍。外職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建議黨外組織撤銷其黨外組織。受到開(kāi)除黨籍處分的五年內(nèi)不得重新入黨。解除處分后，晉升工資檔次、級(jí)別和職務(wù)不再受原處分的影響。取有效措施予以解決。
【正文】 縱向到底：副主任及相關(guān)的內(nèi)勤、外勤人員、護(hù)衛(wèi)人員、值班（宿）人員、勤雜人員；橫向到邊：縣級(jí)聯(lián)社保衛(wèi)科長(zhǎng)及檢查員、相關(guān)人員；上掛兩級(jí)：縣級(jí)聯(lián)社分管主任、理事長(zhǎng)（董事長(zhǎng)、主任、行長(zhǎng)）。 縣級(jí)聯(lián)社發(fā)生保衛(wèi)案件和造成資金損失或人員傷亡的，縣級(jí)聯(lián)社理事長(zhǎng)（董事長(zhǎng)、主任、行長(zhǎng)）為首問(wèn)責(zé)任人?？v向到底：縣級(jí)聯(lián)社分管主任、保衛(wèi)科長(zhǎng)及檢查員、案發(fā)部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員。橫向到邊：市級(jí)聯(lián)社保衛(wèi)處（科）長(zhǎng)及相關(guān)人員。上掛兩級(jí)：市級(jí)聯(lián)社分管主任，理事長(zhǎng)、主任。 市級(jí)聯(lián)社本身發(fā)案或?qū)爟?nèi)發(fā)生案件指揮處 置不當(dāng)，市級(jí)聯(lián)社理事長(zhǎng)（主任）為首問(wèn)責(zé)任人?？v向到底：市級(jí)聯(lián)社分管主任、案發(fā)部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員，市級(jí)聯(lián)社保衛(wèi)處（科）長(zhǎng)及相關(guān)人員。橫向到邊：省聯(lián)社保衛(wèi)處長(zhǎng)及相關(guān)人員。上掛省聯(lián)社分管主任、主任。 （三）責(zé)任追究 對(duì)安全保衛(wèi)違規(guī)行為，依據(jù)《農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)違規(guī)經(jīng)濟(jì)處罰暫行規(guī)定》（吉農(nóng)信聯(lián)字 [2020]41 號(hào)）給予經(jīng)濟(jì)處罰，依據(jù)《農(nóng)村信 用社安全保衛(wèi)責(zé)任追究制度》（吉農(nóng)信聯(lián)字 [2020]42 號(hào)）實(shí)行責(zé)任追究。 五、重大突發(fā)事件及案件報(bào)告問(wèn)責(zé) 農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指發(fā)生擠兌、聚眾上訪、災(zāi)害事故 等引發(fā)系統(tǒng)危險(xiǎn)和影響社會(huì)穩(wěn)定的事件；案件分紀(jì)檢稽核案件和保衛(wèi)案件，紀(jì)檢稽核案件指經(jīng)濟(jì)案件、經(jīng)營(yíng)違規(guī)案件、紀(jì)檢案件；保衛(wèi)案件指涉槍（彈）、盜竊、搶劫、詐騙等案件。 （一）違規(guī)行為 發(fā)案后遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)及發(fā)案后處置不當(dāng)造成經(jīng)濟(jì)損失、惡劣影響等嚴(yán)重后果。 （二）責(zé)任認(rèn)定 信用社。發(fā)生重大突發(fā)事件和案件未按規(guī)定上報(bào)，直接追究信用社主任的責(zé)任?？v向到底：信用社相關(guān)人員。橫向到邊：縣級(jí)聯(lián)社相關(guān)職能部門。上掛兩級(jí)：縣級(jí)聯(lián)社分管主任、理事長(zhǎng)（董事長(zhǎng)、主任、行長(zhǎng)）。 縣級(jí)聯(lián)社。轄內(nèi)發(fā)生重 大突發(fā)事件和案件未按規(guī)定上報(bào)，直接追究縣級(jí)聯(lián)社理事長(zhǎng)（董事長(zhǎng)、主任、行長(zhǎng)）的責(zé)任；縱向到底：縣級(jí)聯(lián)社分管主任及相關(guān)職能部門、信用社主任及相關(guān)人員。橫向到邊：市級(jí)聯(lián)社相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員。上掛兩級(jí)：市級(jí)聯(lián)社分管主任、理事長(zhǎng)（主任）。 市級(jí)聯(lián)社。轄內(nèi)發(fā)生重大突發(fā)事件和案件未按規(guī)定上報(bào)直接追究市級(jí)聯(lián)社理事長(zhǎng)（主任）的責(zé)任?？v向到底：市級(jí)聯(lián)社分管主任、 相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員。橫向到邊：省聯(lián)社相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員；上掛兩級(jí)：省聯(lián)社分管主任、主任。 （三）責(zé)任追究。 依據(jù)《農(nóng)村信用 社稽核處罰暫行辦法》 (吉農(nóng)信聯(lián)字 [2020]52 號(hào) )、《農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件報(bào)告制度實(shí)施細(xì)則》（吉農(nóng)信聯(lián)辦字[2020]33 號(hào)）、《農(nóng)村信用社案件統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度》等實(shí)行經(jīng)濟(jì)處罰和責(zé)任追究。 第五章 附 則 一、本辦法由農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定并負(fù)責(zé)解釋修改。 二、本辦法自下發(fā)之日起施行。 附件一 相 關(guān) 解 釋 一、問(wèn)責(zé)制。問(wèn)責(zé)制是指追究當(dāng)事人職責(zé)內(nèi)應(yīng)當(dāng)做而沒(méi)有做、不應(yīng)當(dāng)做而做或應(yīng)當(dāng)做好（符合要求）而沒(méi)有做好的過(guò)程以及因此產(chǎn)生的制度、辦法。狹義上講就是指有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)及其工作人員的責(zé)任追究制度。 二、官員問(wèn)責(zé)制。就是通過(guò)一系列制度安排，追究那些由于官員個(gè)人行為失當(dāng)，或者違法、瀆職、失職等在公共管理活動(dòng)中造成后果 的責(zé)任，使其真正能夠樹(shù)立一種高度的責(zé)任意識(shí)和危機(jī)意識(shí)。 三、風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)責(zé)制。農(nóng)村信用社全員風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)責(zé)制是指責(zé)任人的行為違反了國(guó)家法律法規(guī)和各級(jí)聯(lián)社 、財(cái)稅、銀監(jiān)部門、人民銀行的相關(guān)制度規(guī)定或產(chǎn)生不良后果（如經(jīng)濟(jì)損失或社會(huì)影響），對(duì)直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的制度辦法。即有錯(cuò)問(wèn)責(zé)或不作為問(wèn)責(zé)。 四、問(wèn)責(zé)制內(nèi)涵。問(wèn)責(zé)制是一種層層承擔(dān)責(zé)任的制度設(shè)計(jì)，從法律意義上講，問(wèn)責(zé)制稱之為法律責(zé)任的追究，但實(shí)際工作中包括紀(jì)律責(zé)任和政治責(zé)任。問(wèn)責(zé)的核心是負(fù)責(zé)，即切實(shí)負(fù)起應(yīng)負(fù)的責(zé)任，對(duì)沒(méi)有負(fù)起相應(yīng)責(zé)任的責(zé)任人追究責(zé)任。省聯(lián)社實(shí)行問(wèn)責(zé)制的核心目的就是逐步使所有員工在工作和履行職責(zé)過(guò)程中時(shí)刻繃緊依法合規(guī)這根弦，要對(duì)自己的行為充分負(fù)責(zé)，時(shí)刻意識(shí)到因自己行為對(duì)上下級(jí)、對(duì)員工、對(duì)家庭、對(duì)單位、對(duì)社會(huì)可能造成的影響和后果。從根本上講，問(wèn)責(zé)制體現(xiàn)對(duì)履行職責(zé)的約束和檢驗(yàn)，對(duì)權(quán)力的監(jiān)督和制約，也體現(xiàn)了省聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)的發(fā)展理念和目標(biāo)。 五、責(zé)任認(rèn)定。違法違規(guī)責(zé)任人（含正常操作而造成損失或產(chǎn)生不良后果的，下同）包括違法違規(guī)行為的決定人、授意人、指使人和經(jīng)辦人。責(zé)任人分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。 在違法違規(guī)事實(shí)中起主導(dǎo)性、直接性、關(guān)鍵性作用的人員為直接責(zé)任人。其他人員為相關(guān)責(zé)任人。 單位領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)部門負(fù)責(zé)人授意、指使經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，單位領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)部 門負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人，經(jīng)辦員、復(fù)核員等為相關(guān) 責(zé)任人；經(jīng)辦人員、信用社或部門提供情況不實(shí)，導(dǎo)致決策失誤，經(jīng)辦人員、信用社或部門主要負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人。應(yīng)由決策者進(jìn)行事前調(diào)查而未履行職責(zé)，偏信下級(jí)提供情況導(dǎo)致決策失誤的，決策人為直接責(zé)任人；經(jīng)集體研究的違規(guī)行為，參與研究的主要負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人，其他人員為相關(guān)責(zé)任人；分管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門檢查指導(dǎo)不力發(fā)生違規(guī)行為或違規(guī)行為責(zé)任不清，分管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門為直接責(zé)任人。
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