農(nóng)村商業(yè)銀行電子銀行上門集中服務(wù)管理辦法-資料下載頁
2025-09-04 13:32本頁面
【導(dǎo)讀】等本行相關(guān)管理規(guī)定，制定本辦法。制、規(guī)范操作、安全保障”的原則。方式，切實(shí)防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。務(wù)手續(xù)和檔案資料?？刂频确绞?，切實(shí)保障本行和職工生命財(cái)產(chǎn)安全及業(yè)務(wù)辦理安全。置外的相應(yīng)維護(hù)。憑證的客戶，現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行客戶信息建立、維護(hù)及開立本行借記卡。進(jìn)行稽核檢查，并將發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)告知總行相關(guān)部門。（一）負(fù)責(zé)指導(dǎo)本支行電子銀行上門集中服務(wù)開展；（四）及時(shí)向總行報(bào)告業(yè)務(wù)開辦情況；術(shù)支持，指導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)正確配置業(yè)務(wù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)；報(bào)備，業(yè)務(wù)結(jié)束后及時(shí)聯(lián)系總行取消網(wǎng)絡(luò)接入。行全方位的監(jiān)督，確保上門集中服務(wù)規(guī)范化操作。記卡開戶、系統(tǒng)登錄、查詢等必要的業(yè)務(wù)配套或輔助交易。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在電子銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)設(shè)置為上門服務(wù)專用角色。
【正文】 ） 支行分管行長(zhǎng)審批同意后，支行個(gè)人業(yè)務(wù)部門將《電子銀行上門集中服務(wù)審批表》報(bào)總行電子銀行部備案，支行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門將業(yè)務(wù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)配置方案報(bào)總行科技信息部備案。 （六） 按新綜合柜面系統(tǒng)管理規(guī)定為上門服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員進(jìn)行業(yè)務(wù)操作權(quán)限和憑證尾箱設(shè)置，取消業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員現(xiàn)金尾箱；支行將上門服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在電子銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)設(shè)置為上門服務(wù)專用角色。 （七） 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和支行個(gè)人業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)等部門派人按照本行電子銀行、 會(huì)計(jì)結(jié)算、安全保衛(wèi)等相關(guān)規(guī)定開展上門集中服務(wù)。 （八） 上門集中服務(wù)結(jié)束后，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及時(shí)將上門服務(wù)人員憑證尾箱入庫保管，業(yè)務(wù)辦理資料歸檔保管。 （九） 支行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門及時(shí)向總行科技信息部申請(qǐng)取消業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)無線接入，妥善保管上門集中服務(wù)業(yè)務(wù)設(shè)備。 （十） 支行個(gè)人業(yè)務(wù)部門牽頭檢查、總結(jié)上門集中服務(wù)開展情況，并向總行電子銀行部報(bào)告 。 第五章 風(fēng)險(xiǎn)管理 第三十四條 開展電子銀行上門集中服務(wù)的支行和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，合理安排上門服務(wù)人員，明確各崗位工作職責(zé)，滿足電子銀行業(yè)務(wù)辦理和崗位制約要求，有效控制風(fēng)險(xiǎn) 。 第三十五條 電子銀行上門集中服務(wù)的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在內(nèi)部有關(guān)崗位之間、上門服務(wù)人員與客戶之間，必須嚴(yán)格履行重空憑證、業(yè)務(wù)資料的交接手續(xù) 。 第三十六條 電子銀行上門集中服務(wù)涉及的憑證、業(yè)務(wù)資料應(yīng)妥善保管，專用保管箱要實(shí)行雙人點(diǎn)收，雙人封箱上鎖，雙人運(yùn)送，嚴(yán)防被盜或遺失。 第三十七條 電子銀行上門集中服務(wù)結(jié)束后，支行及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)上門集中服務(wù)情況進(jìn)行檢查，重點(diǎn)檢查重要空白憑證使用、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員系統(tǒng)操作日志、業(yè)務(wù)檔案資料等情況。 第三十八條 電子銀行上門集中服務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的業(yè)務(wù)操作權(quán)限管理，支行及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得為上門服務(wù)人員設(shè)置本辦法規(guī)定以外的其他業(yè)務(wù)權(quán)限，上門服務(wù)人員不得進(jìn)行本辦法規(guī)定以外的其他業(yè)務(wù)操作 。 第六章 罰則 第三十九條 各支行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行上門集中服務(wù)管理，對(duì)上門集中服務(wù)過程中存在違規(guī)行為的單位、人員，將按照《 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》、《 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行管 理人員問責(zé)辦法》進(jìn)行處罰 。 第七章 附則 第四十條 本辦法由 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第四十一條 本辦法自印發(fā)之日起施行。 內(nèi)外部規(guī)章制度索引 外部法律法規(guī) ⑴ 《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令〔 2020〕第 5號(hào)） 原有制度 無 。 相關(guān)內(nèi)控體系文件 ⑴ 《 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法》 ⑵ 《 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行手機(jī)銀行業(yè)務(wù)管理辦法》 ⑶ 《 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》 ⑷ 《 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》 ⑸ 《 ⅩⅩ 農(nóng)村商業(yè)銀行手機(jī)銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》 附件： 《電子銀行上門集中服務(wù)審批表》 《電子銀行上門集中服務(wù)情況報(bào)告》
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