經(jīng)濟論文—金融資產(chǎn)管理公司反洗錢工作現(xiàn)狀及其監(jiān)管對策-資料下載頁
2024-09-10 15:10本頁面
【導(dǎo)讀】文章以海南省為例，分析了金。資產(chǎn)的國有獨資非銀行金融機構(gòu)。資產(chǎn)管理公司處置不良。和談判協(xié)商三種。有一定的特殊性。行的反洗錢義務(wù)也相對較少。和實際業(yè)務(wù)操作表現(xiàn)的較為薄弱。由于全年發(fā)生的資產(chǎn)交易業(yè)。作內(nèi)部審計等幾個方面。交易記錄保存方面。從人民銀行非現(xiàn)場。別工作外，其他均為零報告。長城和華融資產(chǎn)管理公司。行為，因而客戶身份識別為零?，F(xiàn)場監(jiān)管報表信息中沒有體現(xiàn)。資產(chǎn)，其余三家已沒有資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)，報送不夠規(guī)范，存在較多錯報情況。告4份，報表25份。對于錯報的原因，一部分是因為。非現(xiàn)場監(jiān)管報表是中國人民銀。滿足于表面應(yīng)付。訓(xùn)力度也不足，全年宣傳培訓(xùn)次數(shù)較少，響反洗錢工作的穩(wěn)定性和連續(xù)性。頻繁，對反洗錢工作的開展極其不利。報送格式和規(guī)范不太熟悉所導(dǎo)致的。據(jù)了解，部分資產(chǎn)。被國際反洗錢組織認可的國家或地區(qū)；關(guān)或其他執(zhí)法機關(guān)的調(diào)查等。行時，相關(guān)劃分標準可操作性不強。罪的關(guān)系而定[2]。
【正文】 前人民銀行對資產(chǎn)管理公司進行反洗錢工作通報、高管約談的基礎(chǔ)上，可增加高管和崗位人員定期座談、現(xiàn)場走訪、組織各公司相互交流學(xué)習(xí)等方式，通過開展反洗錢統(tǒng)一宣傳月或宣傳周活動，有針對性地對 資產(chǎn)管理公司進行反洗錢培訓(xùn)和宣傳，全面提高資產(chǎn)管理公司高管和普通員工的反洗錢意識。 2．加強對金融資產(chǎn)管理公司反洗錢業(yè)務(wù)指導(dǎo)，協(xié)助其制定有效地客戶風(fēng)險分類標準。由于資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)性質(zhì)較為特殊，在全國的法人機構(gòu)僅有四家，因此中國人民銀行可根據(jù)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)和客戶特點，有針對性地對其風(fēng)險分類標準給予指導(dǎo)，使得各資產(chǎn)管理公司的風(fēng)險分類標準具有適用性和可操作性。 3．采取適當措施，督促金融資產(chǎn)管理公司盡職履行反洗錢義務(wù)。雖然資產(chǎn)管理公司由于業(yè)務(wù)的特殊性存在較小的洗錢風(fēng)險，但并不等于可以放松反洗錢 工作。各資產(chǎn)管理公司首先必須保證人員的相對穩(wěn)定性，如因工作需要確需調(diào)整的，應(yīng)切實做好反洗錢工作的交接工作，保證反洗錢工作的連續(xù)性和有效性。對于報表錯報問題較嚴重、反洗錢義務(wù)履行不到位的資產(chǎn)管理公司，中國人民銀行在前期的通報、高管約談的基礎(chǔ)上若仍沒有改善的，可通過現(xiàn)場檢查的方式現(xiàn)場督促資產(chǎn)管理公司改進反洗錢工作，履行好各項反洗錢義務(wù)，切實防范可能存在的洗錢風(fēng)險。 參考文獻： [1]朱琳 .我國金融資產(chǎn)管理公司若干會計處理問題探討 [J].財務(wù)與會計（綜合版）， 2020（ 11）： 3638. [2]文京 .金融資產(chǎn)管理公司客戶洗錢風(fēng)險分類工作存在的問題及建議[J].反洗錢工作簡報， 2020（ 6）： 2830.
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