制作個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書-資料下載頁
2025-05-14 05:18本頁面
【正文】 57, ? 機(jī)票 PV=10,*22=220, ? 房貸七成 PV=1,400, ? 總需求 =生活支出 +子女教育 +退休及旅游支出 +機(jī)票 +房貸=5,939, Company Logo 定期壽險(xiǎn) 終身壽險(xiǎn) 占年收入比 % 占年收入比 % 每年需交保費(fèi) 3萬元 Company Logo 現(xiàn)金流量表 Company Logo Company Logo ? 鑒于王先生后期現(xiàn)金流量較充裕，產(chǎn)生較大的遺產(chǎn)避稅需求，故建議王先生以其子女名義購入房產(chǎn) ,由于目前嘉興房價(jià)的成長性較好，不僅能抵御通貨膨脹，而且具有一定的增值空間，故在退休時(shí)無需變現(xiàn)，以保值增值。 ? 可考慮增加受益人為子女的保險(xiǎn)， ?以達(dá)到遺產(chǎn)避稅的目的 .. 合理避稅 Company Logo ? ? 從提高王先生家庭生活品質(zhì)考慮，可在購房時(shí)安排適量資金用于住宅的裝修和家居生活用品。也可在中期增加購車目標(biāo)，以及增加子女婚嫁金目標(biāo)；可適當(dāng)考慮增加兩夫妻保健、美容等生活支出水準(zhǔn)。 提高生活品質(zhì) Company Logo 王 先生 50歲開始每年均有贏余，可將贏余部分投入基金、股市、紙黃金等，并根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)偏好，合理配置各產(chǎn)品的比例，以提高理財(cái)收入。 豐富理財(cái)產(chǎn)品 提高理財(cái)收入 Company Logo ?遷居規(guī)劃重點(diǎn)： ? 先確定工作與收入來源，再舉家遷徙； ? 舊居住地房屋出售或出租決策； ? 新居地租房或購買決策； ? 長途搬家安排及準(zhǔn)備所需費(fèi)用； ? 先辦理暫住證，符合條件再辦理當(dāng)?shù)貞艏? ? 安排子女轉(zhuǎn)學(xué)與就學(xué)（學(xué)籍）。 ? 文化與生活習(xí)慣能否適應(yīng)。 Company Logo Company Logo
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