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制作個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書-閱讀頁(yè)

2025-06-03 05:18本頁(yè)面

　　

【正文】備 I%=4%/12=%， N=20*12=240, PMT=（ 10000+20210/12） =11667 ,BEG, PV= ? 按 7%的投資回報(bào)率折現(xiàn) PV=,需每月儲(chǔ)蓄 PMT= 退休所需準(zhǔn)備金 Company Logo Company Logo Company Logo 總需求 594萬(wàn)元 ? 根據(jù)遺族需求法計(jì)算保險(xiǎn)需求 . ? 生活支出 PV(4%,22,120,0) =1,734, ? 子女教育 PV=2,444, ? 退休及旅游支出 =1,257, ? 機(jī)票 PV=10,*22=220, ? 房貸七成 PV=1,400, ? 總需求 =生活支出 +子女教育 +退休及旅游支出 +機(jī)票 +房貸=5,939, Company Logo 定期壽險(xiǎn) 終身壽險(xiǎn) 占年收入比 % 占年收入比 % 每年需交保費(fèi) 3萬(wàn)元 Company Logo 現(xiàn)金流量表 Company Logo Company Logo ? 鑒于王先生后期現(xiàn)金流量較充裕，產(chǎn)生較大的遺產(chǎn)避稅需求，故建議王先生以其子女名義購(gòu)入房產(chǎn) ,由于目前嘉興房?jī)r(jià)的成長(zhǎng)性較好，不僅能抵御通貨膨脹，而且具有一定的增值空間，故在退休時(shí)無(wú)需變現(xiàn)，以保值增值。也可在中期增加購(gòu)車目標(biāo)，以及增加子女婚嫁金目標(biāo)；可適當(dāng)考慮增加兩夫妻保健、美容等生活支出水準(zhǔn)。豐富理財(cái)產(chǎn)品提高理財(cái)收入 Company Logo ?遷居規(guī)劃重點(diǎn)： ? 先確定工作與收入來(lái)源，再舉家遷徙； ? 舊居住地房屋出售或出租決策； ? 新居地租房或購(gòu)買決策； ? 長(zhǎng)途搬家安排及準(zhǔn)備所需費(fèi)用； ? 先辦理暫住證，符合條件再辦理當(dāng)?shù)貞艏? ? 安排子女轉(zhuǎn)學(xué)與就學(xué)（學(xué)籍）。 Company Logo Company Logo

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