財(cái)務(wù)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理開展?fàn)顩r問卷調(diào)查-資料下載頁
【導(dǎo)讀】在掌握目前國內(nèi)財(cái)務(wù)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的構(gòu)建與實(shí)施現(xiàn)狀，請(qǐng)各公司務(wù)必認(rèn)真填寫問卷，并于8月日前反饋。如明確了董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，公司是以何方式明確的？董事會(huì)下設(shè)了個(gè)專業(yè)委員會(huì)？配備了名風(fēng)險(xiǎn)管理人員，占公司總?cè)藬?shù)的。理專門制度程序？的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估？公司風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的日常監(jiān)測(cè)職責(zé)由哪個(gè)部門承擔(dān)？B、基本健全，某些制度已不適應(yīng)公司的發(fā)展需要，有待更新。C、制度缺失嚴(yán)重，關(guān)鍵環(huán)節(jié)缺乏有效的管理制度。A、有，但體現(xiàn)在公司整體的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中。月（）；季（）；半年（）；年（）。B、主要采取專家判斷法，信用評(píng)分模型僅作為決策的參考；設(shè)預(yù)警信息系統(tǒng)（）；D、按期進(jìn)行區(qū)域預(yù)警分析及預(yù)測(cè)。來制約信貸業(yè)務(wù)規(guī)模；C、沒有對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行限額管理。A、多數(shù)未采取任何風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施；B、集團(tuán)內(nèi)母公司或集團(tuán)成員單位提供合格保證；C、合格抵（質(zhì)）押品；★對(duì)于本部分內(nèi)容，如調(diào)查公司暫未開展投資業(yè)務(wù)，僅填寫第28-31項(xiàng)問題。
【正文】 公司對(duì)賬 相關(guān)問題 。 （ 1）公司對(duì)賬 方式為： A、 手工對(duì)賬 B、 半手工對(duì)賬 C、 手工導(dǎo)入財(cái)務(wù)系統(tǒng)，系統(tǒng)對(duì)帳 D、 銀企下載對(duì)賬單，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)賬 E、 其他 （ 2） 公司內(nèi)部對(duì)賬周期 為： A、 每季度 B、 每月 C、每 旬 D、 每周 E、 每日 F、 不定期 （ 3） 公司與集團(tuán)及成員單位對(duì)賬周期 為： A、 每季度 B、 每月 C、每 旬 D、 每周 E、 每日 F、 不定期 （ 4） 銀行對(duì)賬是否有后督 ： A、 是 B、 否 （ 5） 銀行對(duì)賬 是否 輪崗 ： A、 是 B、 否 安全： A、 是 ，通過 方式進(jìn)行 B、 否 ， 公司結(jié)算部門 如何進(jìn)行 操作 （可多選）： A、限制支付范圍，只可同名賬戶互轉(zhuǎn) B、密碼 \驗(yàn)證碼驗(yàn)證 C、未進(jìn)行任何限制 D、其他 ： A、 結(jié)算人員通過電話或其他方式向委托方 再次 進(jìn)行確認(rèn) B、要求對(duì)方進(jìn)行提前預(yù)約或告知 C、公司履行了一定的大額支付審批程序 D、其他 司 是否有關(guān)于將相關(guān) 信 貸 合同或協(xié)議、收款憑證、支付憑證等資料進(jìn)行存檔、保管和調(diào)用的制度： A、 是 B、 否 。 （ 1） 在進(jìn)行貸款發(fā)放時(shí)，錄入崗是否對(duì)貸款發(fā)放的必要授權(quán)進(jìn)行確認(rèn)和文件的核查： A、 是 B、 否 （ 2） 在進(jìn)行貸款發(fā)放時(shí)， 由 部門確認(rèn) 放款通知書與借款合同基本內(nèi)容是否嚴(yán)格一致 。 （ 3） 在貸款收回時(shí)，錄入崗進(jìn)行了以下哪些操作： （可多選） A、 確認(rèn)貸款到期通知書及時(shí)且準(zhǔn)確 B、 與系統(tǒng)賬目進(jìn)行核對(duì) C、 在資金結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行貸款收回交易操作前試算 應(yīng)收利息，確認(rèn)賬戶充足 D、其他 崗位設(shè)置問題。 （ 1） 是否明確了存在潛在利益沖突的不兼容崗位，并實(shí)際進(jìn)行了崗位分離 ： A、是，這些不兼容崗位主要有 B、否 （ 2） 公司是否明確了 對(duì) 關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假 及離崗審計(jì) 制度 ： A、 是， 執(zhí)行 這些 制度的 關(guān)鍵崗位主要有 B、否 信息系統(tǒng)相關(guān)問題。 （ 1）公司 是否針對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行了數(shù)據(jù)備份 ？ A、否 ， 未進(jìn)行數(shù)據(jù)備份 （服務(wù)器自動(dòng)備份視為未備份） B、 是， 數(shù)據(jù)進(jìn)行同城異地備份 C、 是 ，數(shù)據(jù)進(jìn)行異地備份 D、其他 （ 2） 公司對(duì)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)權(quán)限 如何 進(jìn)行管理 ： （可多選） A、未進(jìn)行相關(guān)的權(quán)限劃分 B、 系統(tǒng)操作權(quán)限與系統(tǒng)管理權(quán)限均在相關(guān)業(yè)務(wù)部門內(nèi)控制，業(yè)務(wù)部門可根據(jù)需要隨時(shí)調(diào)整 C、 系統(tǒng)操作權(quán)限與系統(tǒng)管理權(quán)限均在相關(guān)業(yè)務(wù)部門內(nèi)控制，且系統(tǒng)管理權(quán)限授予業(yè)務(wù)部門的某一專人 D、 系統(tǒng)管理權(quán)限在信息科技部門控制或外包給 服務(wù)商管理 E、對(duì) 數(shù)據(jù)庫的管理權(quán)限 有更為嚴(yán)格的規(guī)定，對(duì)數(shù)據(jù)庫的修改履行一定的審批程序 F、其他 （ 3） 公司的網(wǎng)絡(luò)防火墻和入侵檢測(cè)安全系統(tǒng)是否建立 ： A、是 B、否 （ 4） 公司 如何 對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)外包 服務(wù) 商進(jìn)行管理 ：（可多選） A、 關(guān)注其技術(shù)能力、業(yè)務(wù)連續(xù)性及破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) B、要求其定期通報(bào)外包活動(dòng)的 日常維護(hù)及系統(tǒng)運(yùn)行狀況的有關(guān)事項(xiàng) C、要求其及時(shí)通報(bào)外包活動(dòng)的突發(fā)性事件 D、確保其遵循外包合同中關(guān)于客戶信息安全的有關(guān)條款 E、對(duì)外包服務(wù) 商進(jìn)行考核評(píng)價(jià) F、 其他 ： A、是，且定期進(jìn)行，周期為 B、是，不定期進(jìn)行 C、尚未開展 針對(duì)各種外部突發(fā)事件 制定了相關(guān)的應(yīng)急管理制度或 預(yù)案： A、是 B、否 第 七 部分 其他 您認(rèn)為（或根據(jù)最近一期評(píng)估結(jié)果）公司前五大風(fēng)險(xiǎn)依次為： （ 1） （ 2） （ 3） （ 4） （ 5） 您 認(rèn)為財(cái)務(wù)公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的主要需求和難點(diǎn)是什么？ 您認(rèn)為目前是否有必要制定財(cái)務(wù)公司 全面 風(fēng)險(xiǎn)管理指引？ 對(duì) 出臺(tái) 財(cái)務(wù)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)指導(dǎo)性文件有何建議？
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