保薦代表人考試-領(lǐng)導(dǎo)干部金融知識讀本講義-資料下載頁
2025-05-12 04:22本頁面
【正文】 ? 獨立運作模式： NASDAQ，規(guī)模較大，發(fā)展迅速，效率較高，交投活躍。 ? 第一家二板市場：美國 NASDAQ 第三節(jié) 股票市場 第四節(jié) 基金市場 ? 四、股票行情揭示及含義 ? 股票指數(shù)：綜合性指數(shù)、分類指數(shù)；全部上市股票價格指數(shù)、成份股指數(shù)。 ? 最著名的股價指數(shù)：創(chuàng)立于 1884年 7月 3日的道 .瓊斯指數(shù)，其中又以道 .瓊斯工業(yè)股價平均指數(shù)最為著名。 ? 市盈率、換手率（某一時期內(nèi)的成交量 /發(fā)行 總股數(shù)）、開盤價、收盤價、最高價、最低價。 ? 一、基本概念 P92 ? 基金起源于英國、發(fā)展于美國 ? 契約型、公司性；開放式、封閉式； LOF、 ETFs的概念（證券市場基礎(chǔ)知識）。 ? 第一只國內(nèi)發(fā)行的基金：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金。 ? 1997年 10月 7日，國務(wù)院通過的 《 證券投資基金管理暫行辦法 》 前發(fā)行的基金稱為老基金，之后按照暫行辦法發(fā)行的稱為新基金。 ? 開放式基金的發(fā)行， LOF、 ETFs的發(fā)行。 第五節(jié) 保險市場 ? 一、基本概念 ? 財產(chǎn)保險：包括財產(chǎn)損失保險、責(zé)任保險、信用保險、保證保險、農(nóng)業(yè)保險等；人身保險； ? 原保險、再保險 ? 二、保險產(chǎn)品的銷售、購買及價格的確定 ? 保險合同的特點： 雙務(wù)合同；附和性與約定性并存的合同；要式合同；有償合同；誠實信用合同；保障性合同；諾成性合同 。 P99 ? 保險合同的原則： 誠實信用原則、保險利益原則、損失補償原則、近因原則 。 ? 保險費率： 純費率＋附加費率 ，前者用于支付保險事故發(fā)生后形成的保險賠款，后者用來支付保險公司的業(yè)務(wù)費用。 ? 三、我國保險市場的發(fā)展 ? 保險密度，人均保費 ? 保險深度：保費收入占 GDP的比重 第六節(jié) 金融衍生工具市場 ? 我國目前沒有金融衍生工具市場。 ? 一、基本概念 ? 衍生工具是一種金融合約，包括遠期合約、期貨合約、期換合約（掉期、互換合約）、期權(quán)合約。 ? 遠期合約 ? 通常在兩個金融機構(gòu)之間或金融機構(gòu)與公司客戶之間簽署，不在規(guī)范的交易所內(nèi)交易，是一種一對一的交易方式，標(biāo)準(zhǔn)化合約，在約定的日期交易。 ? 空頭（賣出方）、多頭（買入方） ? 期貨合約 ? 在規(guī)定的交易所內(nèi)交易，標(biāo)準(zhǔn)化條款和合約，不總是指確切的交易日期。 ? 期換合約 ? 基本上是一種場外交易，包括利率互換、貨幣互換、商品互換、資本互換。 ? 貨幣互換、利率互換的（本金不交換，是支付固定利率和支付浮動匯率的互換）概念 第六節(jié) 金融衍生工具市場 ? 期權(quán)合約 ? 基本上是標(biāo)準(zhǔn)化的，在固定交易場所內(nèi)交易的金融品種。 ? 看漲期權(quán)（亦稱買入期權(quán)， CALL OPTION）、看跌期權(quán)（亦稱賣出期權(quán) ,PUT OPTION） ,多頭方，看漲期權(quán)的買入方和看跌期權(quán)的賣出方；空頭方，看漲期權(quán)的賣出方和看跌期權(quán)的買入方。 ? 歐式期權(quán)和美式期權(quán)，美式期權(quán)可在期權(quán)有效期內(nèi)任何時間執(zhí)行，歐式期權(quán)只能在到期日執(zhí)行，交易所交易的大多數(shù)期權(quán)為美式期權(quán)。 ? 期權(quán)的不對等性，期權(quán)的買入方只需要支付部分期權(quán)費，最大損失額為期權(quán)費，最大受益理論上不封頂；期權(quán)的賣出方則相反，其最大的收益為期權(quán)費，其最大損失則理論上不封頂。 ? 其他金融衍生工具（了解） ? 二、交易者類型及交易原理 ? 套期保值者（有實際需要者）、投機者（承擔(dān)敞口風(fēng)險）、套利者（發(fā)現(xiàn)差價，使市場均衡，套利機會不可能長期存在）
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