銀行庫存現(xiàn)金額度管理辦法-資料下載頁
2025-08-31 10:16本頁面
【導(dǎo)讀】《中國ⅩⅩ銀行現(xiàn)金營運中心管理辦法》，制定本辦法。現(xiàn)金”“101003自助設(shè)備占款”“101002運送中現(xiàn)金”“101004財務(wù)占款”等。營運效益”的原則。第五條對庫存現(xiàn)金額度實行全行統(tǒng)一管理、逐級分解、層層落實的。第六條各級運行管理部門是庫存現(xiàn)金額度管理的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)庫存現(xiàn)。金額i度的測算核定、監(jiān)督分析和考核評價管理工作。資產(chǎn)負(fù)債管理部是現(xiàn)金頭寸。的管理部門，負(fù)責(zé)本級行現(xiàn)金頭寸的調(diào)撥管理工作。第七條本辦法適用于各分行及轄屬。現(xiàn)金備付率、日均庫存現(xiàn)金余額、現(xiàn)金綜合運用率等指標(biāo)。各項存款統(tǒng)計數(shù)據(jù)包括對公存款和儲蓄存款。入一收入現(xiàn)金十取人行存款十業(yè)務(wù)庫調(diào)入款A(yù)TM今日收入現(xiàn)金ATM今日加鈔；旺季日均庫存現(xiàn)金情況，核定考核期日均庫存現(xiàn)金額度。度的變化成正比，庫存現(xiàn)金的變化幅度應(yīng)小于現(xiàn)金收付量的變化幅度。整體控制轄區(qū)內(nèi)庫存現(xiàn)金總量，監(jiān)督管轄網(wǎng)點的庫存限額的落實情況?，F(xiàn)金需求并及時上報，同時引導(dǎo)客戶使用非現(xiàn)金結(jié)算方式。
【正文】 成本測算和分析管理，將現(xiàn)金營運中心內(nèi)部計價管理與資源配置掛鉤，實現(xiàn)庫存現(xiàn)金額度管理與調(diào)撥成本之間的平衡，合理評價現(xiàn)金業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績，保證庫存現(xiàn)金額度管理、調(diào)運等業(yè)務(wù) 的風(fēng)險控制和服務(wù)質(zhì)量。促進(jìn)現(xiàn)金營運中心以庫存現(xiàn)金限額管理為基礎(chǔ)，實現(xiàn)庫存現(xiàn)金的安全、高效運轉(zhuǎn)，提高現(xiàn)金營運效益。 （二）通過對營業(yè)網(wǎng)點網(wǎng)點日?，F(xiàn)金收付、現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)、現(xiàn)金庫存信息統(tǒng)計分析，及時全面掌據(jù)轄內(nèi)網(wǎng)點現(xiàn)金收付和領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)的特點和規(guī)律，通過對網(wǎng)點領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)的成本計算，以確保網(wǎng)點對外支付為前提，合理調(diào)劑轄內(nèi)現(xiàn)金庫存，及時向人行或代理行辦理現(xiàn)金領(lǐng)繳手續(xù)，最大限度地壓縮庫存現(xiàn)金占用，并對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存限額執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和管理，監(jiān)確保轄內(nèi)現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)安全、經(jīng)濟(jì)、高效運作，不斷提高全行本外幣庫存現(xiàn)金的營運效益。 （三）根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)繳現(xiàn)金及款箱出入庫情況信息，監(jiān)督網(wǎng)點按規(guī)定及時辦理領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理和款箱出入庫手續(xù)；對在途現(xiàn)金進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控、追蹤管理；對網(wǎng)點領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)和款箱接送進(jìn)行實物流與信息流的實時跟蹤管理。 （四）研究和加強(qiáng)自助設(shè)備的合理布局管理，綜合分析業(yè)務(wù)量與自助設(shè)備的單點加鈔量的關(guān)系，附行與離行式不同管理和加鈔模式下庫存限額管理工作。在充分分析自助設(shè)備客戶應(yīng)用情況、現(xiàn)金用量的前提下，提出合理調(diào)配自助設(shè)備單機(jī)加鈔量的建議，提高自助設(shè)備在緩解柜臺壓力和現(xiàn)金綜合運用中的作用。 第五章 庫存現(xiàn)金額度的考 核管理 第二十四條考核內(nèi)容：庫存現(xiàn)金額度指標(biāo)完成情況；庫存現(xiàn)金額度管理細(xì)則、考核辦法的制訂與執(zhí)行情況；分析報告完成情況；現(xiàn)金業(yè)務(wù)崗位設(shè)置、人員配備情況等。 第二十五條 實行分級考核管理 （一）總行綜合考評?？傂邪醇径葘Ω鞣中鞋F(xiàn)金備付率和現(xiàn)金綜合運用率執(zhí)行情況以及管理惰況進(jìn)行綜合考評。 考評采取固定或隨機(jī)相結(jié)合的方法， 通過報表系統(tǒng)監(jiān)控各行現(xiàn)金備付率、庫存額度執(zhí)行情況，對超額度的分行進(jìn)行重點監(jiān)控和通報。 （二）各一級（直屬）分行應(yīng)按季跟蹤二級分行庫存現(xiàn)金額度執(zhí)行情況，并對現(xiàn)金備付率和現(xiàn)金綜合運用率執(zhí)行情況以及 管理措施的落實情況進(jìn)行綜合考評。 通過 CS2020 動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)管理平臺，獲取轄屬分行現(xiàn)金備付率和綜合運用率相關(guān)指標(biāo)數(shù)據(jù)，結(jié)合日常監(jiān)控檢查中掌握的實際情況，進(jìn)行綜合考評打分，對各行計劃目標(biāo)執(zhí)行情況進(jìn)行通報。 （三）各二級分行應(yīng)按月跟蹤轄屬機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金額度執(zhí)行情況，并進(jìn)行綜合考評。 根據(jù)轄屬機(jī)構(gòu)日均庫存現(xiàn)金余額完成結(jié)果，結(jié)合現(xiàn)金綜合運用率的實際情況，對轄屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合考評打分，按照庫存現(xiàn)金額度管理實施辦法按季進(jìn)行考核通報。 第二十六條 考核結(jié)果的應(yīng)用 各級分行應(yīng)將考核結(jié)果納入績效考核，并作為制定下一時期庫 存現(xiàn)金額度的核定依據(jù)。 第六章 附 則 《中國 ⅩⅩ 銀行庫存現(xiàn)金限額 第二十七條本辦法自 2020 年 1 月 1 日起施行， （工銀辦發(fā) 2020管理辦法》 號）同時廢止。
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