銀行庫(kù)存現(xiàn)金額度管理辦法-資料下載頁(yè)
【導(dǎo)讀】《中國(guó)ⅩⅩ銀行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心管理辦法》，制定本辦法。現(xiàn)金”“101003自助設(shè)備占款”“101002運(yùn)送中現(xiàn)金”“101004財(cái)務(wù)占款”等。營(yíng)運(yùn)效益”的原則。第五條對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金額度實(shí)行全行統(tǒng)一管理、逐級(jí)分解、層層落實(shí)的。第六條各級(jí)運(yùn)行管理部門是庫(kù)存現(xiàn)金額度管理的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)庫(kù)存現(xiàn)。金額i度的測(cè)算核定、監(jiān)督分析和考核評(píng)價(jià)管理工作。資產(chǎn)負(fù)債管理部是現(xiàn)金頭寸。的管理部門，負(fù)責(zé)本級(jí)行現(xiàn)金頭寸的調(diào)撥管理工作。第七條本辦法適用于各分行及轄屬。現(xiàn)金備付率、日均庫(kù)存現(xiàn)金余額、現(xiàn)金綜合運(yùn)用率等指標(biāo)。各項(xiàng)存款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)包括對(duì)公存款和儲(chǔ)蓄存款。入一收入現(xiàn)金十取人行存款十業(yè)務(wù)庫(kù)調(diào)入款A(yù)TM今日收入現(xiàn)金ATM今日加鈔；旺季日均庫(kù)存現(xiàn)金情況，核定考核期日均庫(kù)存現(xiàn)金額度。度的變化成正比，庫(kù)存現(xiàn)金的變化幅度應(yīng)小于現(xiàn)金收付量的變化幅度。整體控制轄區(qū)內(nèi)庫(kù)存現(xiàn)金總量，監(jiān)督管轄網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額的落實(shí)情況?，F(xiàn)金需求并及時(shí)上報(bào)，同時(shí)引導(dǎo)客戶使用非現(xiàn)金結(jié)算方式。
【正文】 成本測(cè)算和分析管理，將現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心內(nèi)部計(jì)價(jià)管理與資源配置掛鉤，實(shí)現(xiàn)庫(kù)存現(xiàn)金額度管理與調(diào)撥成本之間的平衡，合理評(píng)價(jià)現(xiàn)金業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，保證庫(kù)存現(xiàn)金額度管理、調(diào)運(yùn)等業(yè)務(wù) 的風(fēng)險(xiǎn)控制和服務(wù)質(zhì)量。促進(jìn)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心以庫(kù)存現(xiàn)金限額管理為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)庫(kù)存現(xiàn)金的安全、高效運(yùn)轉(zhuǎn)，提高現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)效益。 （二）通過對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)日?，F(xiàn)金收付、現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)、現(xiàn)金庫(kù)存信息統(tǒng)計(jì)分析，及時(shí)全面掌據(jù)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付和領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和規(guī)律，通過對(duì)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)的成本計(jì)算，以確保網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外支付為前提，合理調(diào)劑轄內(nèi)現(xiàn)金庫(kù)存，及時(shí)向人行或代理行辦理現(xiàn)金領(lǐng)繳手續(xù)，最大限度地壓縮庫(kù)存現(xiàn)金占用，并對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存限額執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和管理，監(jiān)確保轄內(nèi)現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)安全、經(jīng)濟(jì)、高效運(yùn)作，不斷提高全行本外幣庫(kù)存現(xiàn)金的營(yíng)運(yùn)效益。 （三）根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金及款箱出入庫(kù)情況信息，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)按規(guī)定及時(shí)辦理領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理和款箱出入庫(kù)手續(xù)；對(duì)在途現(xiàn)金進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控、追蹤管理；對(duì)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)和款箱接送進(jìn)行實(shí)物流與信息流的實(shí)時(shí)跟蹤管理。 （四）研究和加強(qiáng)自助設(shè)備的合理布局管理，綜合分析業(yè)務(wù)量與自助設(shè)備的單點(diǎn)加鈔量的關(guān)系，附行與離行式不同管理和加鈔模式下庫(kù)存限額管理工作。在充分分析自助設(shè)備客戶應(yīng)用情況、現(xiàn)金用量的前提下，提出合理調(diào)配自助設(shè)備單機(jī)加鈔量的建議，提高自助設(shè)備在緩解柜臺(tái)壓力和現(xiàn)金綜合運(yùn)用中的作用。 第五章 庫(kù)存現(xiàn)金額度的考 核管理 第二十四條考核內(nèi)容：庫(kù)存現(xiàn)金額度指標(biāo)完成情況；庫(kù)存現(xiàn)金額度管理細(xì)則、考核辦法的制訂與執(zhí)行情況；分析報(bào)告完成情況；現(xiàn)金業(yè)務(wù)崗位設(shè)置、人員配備情況等。 第二十五條 實(shí)行分級(jí)考核管理 （一）總行綜合考評(píng)?？傂邪醇径葘?duì)各分行現(xiàn)金備付率和現(xiàn)金綜合運(yùn)用率執(zhí)行情況以及管理惰況進(jìn)行綜合考評(píng)。 考評(píng)采取固定或隨機(jī)相結(jié)合的方法， 通過報(bào)表系統(tǒng)監(jiān)控各行現(xiàn)金備付率、庫(kù)存額度執(zhí)行情況，對(duì)超額度的分行進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控和通報(bào)。 （二）各一級(jí)（直屬）分行應(yīng)按季跟蹤二級(jí)分行庫(kù)存現(xiàn)金額度執(zhí)行情況，并對(duì)現(xiàn)金備付率和現(xiàn)金綜合運(yùn)用率執(zhí)行情況以及 管理措施的落實(shí)情況進(jìn)行綜合考評(píng)。 通過 CS2020 動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)管理平臺(tái)，獲取轄屬分行現(xiàn)金備付率和綜合運(yùn)用率相關(guān)指標(biāo)數(shù)據(jù)，結(jié)合日常監(jiān)控檢查中掌握的實(shí)際情況，進(jìn)行綜合考評(píng)打分，對(duì)各行計(jì)劃目標(biāo)執(zhí)行情況進(jìn)行通報(bào)。 （三）各二級(jí)分行應(yīng)按月跟蹤轄屬機(jī)構(gòu)的庫(kù)存現(xiàn)金額度執(zhí)行情況，并進(jìn)行綜合考評(píng)。 根據(jù)轄屬機(jī)構(gòu)日均庫(kù)存現(xiàn)金余額完成結(jié)果，結(jié)合現(xiàn)金綜合運(yùn)用率的實(shí)際情況，對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合考評(píng)打分，按照庫(kù)存現(xiàn)金額度管理實(shí)施辦法按季進(jìn)行考核通報(bào)。 第二十六條 考核結(jié)果的應(yīng)用 各級(jí)分行應(yīng)將考核結(jié)果納入績(jī)效考核，并作為制定下一時(shí)期庫(kù) 存現(xiàn)金額度的核定依據(jù)。 第六章 附 則 《中國(guó) ⅩⅩ 銀行庫(kù)存現(xiàn)金限額 第二十七條本辦法自 2020 年 1 月 1 日起施行， （工銀辦發(fā) 2020管理辦法》 號(hào)）同時(shí)廢止。
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