保險(xiǎn)公司反洗錢監(jiān)控管理辦法-資料下載頁(yè)
2025-08-30 17:19本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】管配套規(guī)定的要求，履行公司反洗錢義務(wù)，特制定本辦法。適用于總公司及各分支機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)控工作。動(dòng)，依照反洗錢法的規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。短期：指10個(gè)工作日以內(nèi),含10個(gè)工作日。務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。犯罪方面不合作國(guó)家和地區(qū)”黑名單的國(guó)家和地區(qū)。保證公司產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)活動(dòng)達(dá)到反洗錢法律法規(guī)的各項(xiàng)要求。的規(guī)定成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)及主要部門負(fù)責(zé)人組成，反洗錢工作負(fù)最終責(zé)任。分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗：負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、跟蹤及檢查反洗錢監(jiān)控措施的具體執(zhí)行；要求，建立并完善客戶身份登記制度，審查、核對(duì)并登記客戶身份資料，3)發(fā)現(xiàn)已經(jīng)訂立的保險(xiǎn)合同有匿名、假名情形的，須及時(shí)提交可疑報(bào)告，
【正文】 應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束； 3) 同一介質(zhì)上有不同保 管期限客戶身份資料或者交易記錄的，按最長(zhǎng)期限保管。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)有一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄符合保管期限的要求； 4) 法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，適用其規(guī)定。 反洗錢內(nèi)控 總公司和分支機(jī)構(gòu)須嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度，將反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行情況納入內(nèi)部審計(jì)和考核內(nèi)容。 總公司及分支機(jī)構(gòu)反洗錢聯(lián)系人崗位設(shè)置于法律合規(guī)工作管理部門，獨(dú)立于公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理職能部門。 公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)過(guò)程中須根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求涵蓋 反洗錢工作的內(nèi)容，保證業(yè)務(wù)操作中能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告大額交易和可疑交易。 公司對(duì)于反洗錢工作的開(kāi)展情況每年至少進(jìn)行一次專項(xiàng)審計(jì)。 反洗錢 宣傳 宣傳計(jì)劃： 總公司 法律合規(guī)部 、 各 分支機(jī)構(gòu) 在制定年度反洗錢工作計(jì)劃時(shí)， 須 將 洗錢宣傳工作 作為重要內(nèi)容并 認(rèn)真制定日常宣傳計(jì)劃與專項(xiàng)宣傳預(yù)案。 反洗監(jiān)控管理辦法 編號(hào)： 000010004030 版號(hào)： B 第 14 頁(yè) 共 16 頁(yè) 日常宣傳： 總公司、 各分支機(jī)構(gòu)須按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān) 的要求，堅(jiān)持開(kāi)展日常的反洗錢宣傳活動(dòng)，堅(jiān)持向客戶普及反洗錢知識(shí)、講解反洗錢法律法規(guī)。 專項(xiàng)宣傳： 分支機(jī)構(gòu)須積極參與中國(guó)人民銀行等監(jiān)管機(jī)關(guān) 組織的專項(xiàng)宣傳活動(dòng)， 全力支持監(jiān)管機(jī)關(guān) 的反洗錢宣傳活 動(dòng)部署，利用宣傳活動(dòng)積極推進(jìn)公司合規(guī)建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展。 宣傳 方式 ： 開(kāi)展反洗錢宣傳時(shí)， 應(yīng) 利用 包括但不限于展板、折頁(yè)、手冊(cè)等方式 ，并可以嘗試?yán)酶鞣N方式以豐富宣傳手段 。日常工作中，應(yīng) 注意積累反洗錢宣傳 工作 經(jīng)驗(yàn)。 宣傳要求 ： 反洗錢宣傳 應(yīng)當(dāng) 突出實(shí)用性、時(shí)效性，向客戶有效講解 反洗錢 法律義務(wù) 和 監(jiān)管要求，充分闡明反洗錢的必要性、重要性 ，讓客戶能夠理 解、認(rèn)同并積極配合反洗錢工作。 資料留存： 宣傳過(guò)程中 及宣傳結(jié)束后 ，須妥善保存 展板、折頁(yè)、手冊(cè)、音像 資料、客戶反饋意見(jiàn)、宣傳活動(dòng)總結(jié)等資料。 總結(jié)匯報(bào)： 宣傳結(jié)束后，須對(duì)宣傳 情況進(jìn)行 書(shū)面總結(jié)。總公司組織的反洗錢宣傳活動(dòng)，由 法律合規(guī)部 報(bào)送 總公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 審閱 ，分支機(jī)構(gòu) 組織的反洗錢宣傳活動(dòng)，由分支機(jī)構(gòu) 報(bào)送分公司反洗 錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 審閱。參加專項(xiàng)宣傳活動(dòng)的，還須 及時(shí)向監(jiān)管機(jī)關(guān) 報(bào)送活動(dòng)總結(jié)。 反洗錢 培訓(xùn) 承辦部門： 總公司法律合規(guī)部是公司反洗錢 全系統(tǒng) 培訓(xùn)工作的主要承辦部門 ，分 支機(jī)構(gòu)反洗錢崗承辦本機(jī)構(gòu) 日常 培訓(xùn)工作 。 反洗監(jiān)控管理辦法 編號(hào)： 000010004030 版號(hào)： B 第 15 頁(yè) 共 16 頁(yè) 培訓(xùn)計(jì)劃： 總公司 法律合規(guī)部 及各分支機(jī)構(gòu)主管部門 須 制定年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃。在公司培訓(xùn)工作主管部門的 協(xié)助 下，法律合規(guī)部每年至少舉辦一次全系統(tǒng)反洗錢培訓(xùn)。 全系統(tǒng)培訓(xùn) 參訓(xùn)人員： 總公司及 各 分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作聯(lián)系人須參加培訓(xùn)，總公司及分支機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)部門也 須 派人參加。 培訓(xùn)要求： 反 洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng) 突出實(shí)用性、時(shí)效性，充分 反映反洗錢 立法動(dòng)態(tài) 和工作 發(fā)展 動(dòng)態(tài) ，引導(dǎo)員工正確認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性， 指導(dǎo)員工全面把握反洗錢內(nèi)控制度， 訓(xùn)練員工 熟練 掌握反洗錢技能 。 培訓(xùn)考核： 培訓(xùn)結(jié)束后，培訓(xùn)機(jī)構(gòu)可 組織對(duì)員工培訓(xùn)效果的考核?？己丝刹扇」P試答題、撰寫(xiě)培訓(xùn)心得、提交反洗錢工作建議等形式。 資料留存：培訓(xùn) 過(guò)程中 及培訓(xùn)結(jié)束后 ，須妥善保存課件、視頻音頻資料、簽到表、培訓(xùn)考核材料及考核表等資料。 6. 參考文件 《中華人民共和國(guó)反 洗錢法》 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 《保險(xiǎn)業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范（試行）》 《保險(xiǎn)業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告要素釋義》 《關(guān)于貫徹落實(shí)〈反洗錢法〉防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的通知》 《 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》 《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》 反洗監(jiān)控管理辦法 編號(hào)： 000010004030 版號(hào)： B 第 16 頁(yè) 共 16 頁(yè) 7. 附加說(shuō)明 本辦法 編寫(xiě)人： 姜君穎、 李 鋼 本 辦法 審核人： 錢洪濤 本 辦法 批準(zhǔn)人： 總裁辦公會(huì) 本辦法解釋部門： 法律合規(guī)部
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