【正文】 2021 年以來，機構(gòu)開展的防范非法集資宣傳教育工作情況積極宣傳、定期組織員工學習 27附件 6 ****資產(chǎn)管理有限公司私募基金問題風險及整改情況表 私募機構(gòu)（蓋章） :****資產(chǎn)管理有限公司 編制人員： **** 聯(lián)系方式（手機）： **** 日期： **** 序號存在的問題或風險產(chǎn)生原因整改情況整改措施整改時間整改責任人 員工對新的政策了解及協(xié)會對管理人信息披露要求等有待于提高 缺乏學習 加強員工學習 **** **** 附件 4 山東轄區(qū)私募基金管理人誠信合規(guī)經(jīng)營承諾書 為 提高山東轄區(qū)私募基金管理人的誠信守法意識，防范各類風險，保護投資者合法權(quán)益，促進私募基金行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展，我們倡議轄區(qū)私募基金管理人共同遵守以下規(guī)則： 一、堅持誠信守法。嚴格遵守《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《證券期貨投資者適當性管理辦法》等法律法規(guī)及自律規(guī)則，依法及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案義務，自覺接受監(jiān)管部門和自律組織的監(jiān)督管理，增強合規(guī)意識、嚴守合規(guī)底線。 二、規(guī)范募集行為。嚴格遵循投資者適當性管理基本規(guī)則，加強投資者適當性管理，確保面向合格投資者募集 ，不變相公開募集，不夸大宣傳、虛假宣傳，不向投資者承諾最低收益，不誤導和欺詐投資者。 三、嚴格規(guī)范運作。恪守“受人之托、代人理財”職責，嚴格履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，公平對待管理的不同私募基金，不侵占挪用基金財產(chǎn)，不進行利益輸送，不開展資金池業(yè)務，不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動，不從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格、利用未公開信息交易及其他不正當交易活動，堅持專業(yè)化管理原則，不開展與私募基金業(yè)務無關(guān)或存在利益沖突的其他業(yè)務。 四、強化信息披露。建立健全信息披露制度機制，按照合同約定切實 履行定期披露和重大事項披露義務，確保披露 29信息的真實、準確、完整、及時，有效保障投資者知情權(quán)。 五、加強從業(yè)人員管理。明確相關(guān)人員按規(guī)定取得基金從業(yè)資格，制定從業(yè)人員的行為準則，規(guī)范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，堅決抵制不正當競爭、惡意競爭行為。 六、加強內(nèi)部控制。建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系，建立健全合規(guī)風控內(nèi)生機制，增強風險意識，提高風險管理能力，主動排查風險隱患，有效防范和化解各類風險。 七、加強投資者教育及權(quán)益保護。弘揚誠實守信的契約精神，把維護和提高投資者利益內(nèi)化為自我追求，積極開展投資者教育活動，充分揭示私募基金風險，建立健全投資者溝通渠道和糾紛解決機制，及時回應和處理投資者訴求，確保投資者權(quán)益保護落到實處。 八、樹立責任意識。以服務實體經(jīng)濟、增加社會財富為己任，將追求自身發(fā)展與履行社會責任和服務實體經(jīng)濟相結(jié)合，發(fā)揮價值發(fā)現(xiàn)和金融資源配置的專業(yè)功能，有效促進實體經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。 機構(gòu)法定代表人 /主要負責人： 機構(gòu)蓋章： ****年 ****月 ****日 第二篇：私募基金 私募基金 (privateequity)是指一種針對少數(shù)投資者而私下（非公開）地募集資金并成立運作的投資基金，因此它又被稱為向特定對象募集的基金或“地下基金”，其方式基本有兩種：一是基于簽訂委托投資合同的契約型集合投資基金，二是基于共同出資入股成立股份公司的公司型集合投資基金。 私募基金 中文“私募基金”一詞，在國外一些國家的法典和英文大詞典中并 沒有相應 的詞。私 募（ PrivatePlacement ）是相 對于公 募（ Publicoffering）而言 ，是就證券發(fā)行方法之差異，以是否向社會不特定公眾發(fā)行或公開發(fā)行證券的區(qū)別，界定為公募和私募，或公募證券和私募證券?；穑?Fund），作為一種專家管理的集合投資制度，在國外，從不同視角分類，有幾十種的基金稱謂，如按組織形式劃分，有契約型基金、公司型基金；按設立方式劃分，有封閉型基金、開放型基金；按投資對象劃分，有股票基金、貨幣市場基金、期權(quán)基金、房地產(chǎn)基金等等；另從其他角度劃分，有成長型基金、離岸基金、雨傘基金、基金的基金等等。但翻遍這些基金名稱，把“私募”和“基金”合為一體的官方文件的“私募基金”（ PrivatelyOfferedFund）英文一詞，卻未發(fā)現(xiàn)。 基金定義 基金按是否面向一般大眾募集資金分為公募與私募，按主投資標的又可分為證券投資基金（標的為股票），期貨投資基金（標的為期貨合約）、貨幣投資基金（標的為外匯）、黃金投資基金（標的為黃金）、FOFfundoffund （基 金投資基 金，標的 為 PE 與 VC 基金 ），REITSrealestateInvestmentTrusts（房地產(chǎn)投資基金，標的為房地產(chǎn)），TOTtrustoftrust（信托投資基金，標的為信托產(chǎn)品），對沖基金（又叫套利基金 ，標的為套利空間），以上這么多基金形態(tài)，很多都是西方國家有，在中國只有此類概念而并無實體（私募由于不受政策限制，投資標的靈活，所以私募是有的）。 中國所謂的基金準確應該叫證券投資基金，例如大成、華夏、嘉實、交銀施羅德等，這些公募基金受證監(jiān)會嚴格監(jiān)管，投資方向與投資比例有嚴格限制，它們大多管理數(shù)百億以上資金。私募在中國是受嚴格限制的，因為私募很容易成為“非法集資”，兩者的區(qū)別就是：是否面向一般大眾集資，資金所有權(quán)是否發(fā)生轉(zhuǎn)移，如果募集人數(shù)超過50 人，并轉(zhuǎn)移至個人賬戶，則定為非法集資，非法集資是極嚴重經(jīng) 濟犯罪，可判死刑，如浙江吳英、德隆唐萬新、美國麥道夫。 目前中國的私募按投資標的分主要有：私募證券投資基金，經(jīng)陽光化后又叫做陽光私募（投資于股票，如股勝資產(chǎn)管理公司，赤子之心、武當資產(chǎn)、星石等資產(chǎn)管理公司），私募房地產(chǎn)投資基金（目前較少，如金誠資本、星浩投資），私募股權(quán)投資基金（即 PE，投資于非上市公司股權(quán)，以 IPO 為目的，如鼎輝，弘毅、 KKR、高盛、凱雷、漢紅）、私募風險投資基金（即 VC，風險大，如聯(lián)想投資、軟銀、 IDG） 公募基金如大成、嘉實、華夏等基金公司是證券投資基金，只能投資股票或 債券，不能投資非上市公司股權(quán)，不能投資房地產(chǎn)，不能投資有風險企業(yè)，而私募基金可以。 第三篇：私募基金 私募基金私募理財通常是通過私募基金的投資來實現(xiàn)的。私募基金（ PE）在中國通常稱為私募股權(quán)投資，從投資方式角度看，是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。 私募基金已成為 21 世紀重塑全球資本市場的重要新興力量，它作為一種尋求高投資回報的風險投資工具，以市場的眼光去發(fā)現(xiàn)技術(shù)的市場價值，去篩選創(chuàng)新種子和技術(shù)半成品，從而提高了市場的效率，其利益機制客觀上社會上的創(chuàng)新活動的興起和創(chuàng)新技術(shù)的發(fā)展起到了重大作用。 隨著我國多層次資本市場建設的穩(wěn)步推進，有政府主導型的各類產(chǎn)業(yè)基金、引導基金業(yè)在各地紛紛設立，發(fā)展私募基金已經(jīng)成為各地政府加速推進經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要抓手。 第四篇：私募基金 是就證券發(fā)行方法之差異，以是否向社會不特定公眾發(fā)行或公開發(fā)行證券的區(qū)別，界定為公募和私募，或公募證券和私募證券。根據(jù)其內(nèi)涵一般可以分為對沖基金、私募股權(quán)基金和創(chuàng)業(yè)投資基金 (也可稱為風險投資基金 )三種。 宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。其方式基本有兩種，一是基于簽訂委托投資合同的契約型集合投資基金，二是募基金通過非公開方式募集資金。其次，在募集對象上，私募基金的對象 只是少數(shù)特定的投資者，圈子雖小門檻卻不低。第三，和公募基金嚴格的信息披露要求不同，私募基金這方面的要求低得多，加之政府監(jiān)管也相應比較寬松，因此私募基金的投資更具隱蔽性，運作也更為靈活，相應獲得高收益回報的機會也 第五篇：私募基金 私募基金 從 2021年國內(nèi)第一只陽光私募基金開始， 9 年來，陽光私募行業(yè)走過 A 股牛熊，大浪淘沙，而今已然與公募基金、券商資管等并駕齊驅(qū)，過百億元規(guī)模的私募巨頭也已出現(xiàn)，重陽投資、澤熙投資、證大投資、凱石益正、朱雀投資、星石投資、淡水泉、金中和、樂瑞資產(chǎn)、艾億新 融、佑瑞持等私募居前，均在 30 億元以上。 重陽投資目前的資產(chǎn)管理規(guī)模超過 100 億元，其中陽光私募產(chǎn)品的規(guī)模超 60 億元，成為國內(nèi)首家資產(chǎn)管理規(guī)模破百億元的陽光私募，是實實在在的“私募一哥”。澤熙投資 2021 年成立，目前資產(chǎn)管理規(guī)模已達 70 億元，僅次于重陽。 證大投資和凱石益正則是從 PE 起步，投資范圍涉及廣泛。證大投資目前的資產(chǎn)管理規(guī)模 60 億元，其中投向股票市場的陽光私募產(chǎn)品有35 億元。專注于股票市場的星石投資、淡水泉、金中和，目前資產(chǎn)管理規(guī)模也都達到 30 億元。后起之秀的債券型陽光私募， 2021 年剛剛起步，目前有 3 家公司的資產(chǎn)規(guī)模躋身前列，其中樂瑞資產(chǎn)管理規(guī)模已達 50 億元，產(chǎn)品主要投向均為債券。 九年來證券私募基金，得到了快速發(fā)展，房地產(chǎn)基金也有了開頭，一種嶄新的基金，五色土房地產(chǎn)抵押貸款基金，正在醞釀中，爭取能夠填補行業(yè)的空白，五色土基金的收益 率預計將控制在年 10%以上，基金專一用途是，通過銀行發(fā)放委托貸款。