基金投資的三大策略2006年8月-資料下載頁
2025-08-23 11:48本頁面
【導(dǎo)讀】集合投資，專家管理。組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。銀行托管，保障安全。不同客戶，公平對待?；鸸芾砣舜嬖谥苯拥募?lì)約束；資產(chǎn)準(zhǔn)備，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較低；給基金經(jīng)理充分發(fā)揮的空間；口徑的基金平均業(yè)績?yōu)椋ィ?020年上半年證券市場主要指數(shù)漲跌幅度如下：上證A股指數(shù)上漲％；活性的特點(diǎn)也更加符合投資者尤其是中小投資者的需求。率一般會(huì)明顯高于新基金，而在市場處于調(diào)整或下跌階段的時(shí)候，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，具有可比數(shù)據(jù)的137只偏股型基金在最近兩個(gè)月的表現(xiàn)，同期，上證指數(shù)是下跌的，累計(jì)跌幅。該產(chǎn)品的管理公司的整體風(fēng)險(xiǎn)收益特征。積極主動(dòng)型投資，及時(shí)抓住市場熱點(diǎn)。結(jié)構(gòu)分化，指數(shù)不漲板塊漲時(shí)，主動(dòng)型優(yōu)勢明顯。穩(wěn)定且持續(xù)地戰(zhàn)勝選股式基金。指數(shù)，但仍無任何一只基金的業(yè)績表現(xiàn)能夠超過股票基金指數(shù)，或者是主動(dòng)選股型基金。流動(dòng)性,為應(yīng)付申購贖回，保持相當(dāng)比重的現(xiàn)金。2020年年初至2020年6月12日，5. 對基金規(guī)模與業(yè)績的關(guān)聯(lián)性分析。波段操作買賣基金PK長期持有基金
【正文】 20％， 10,000元（寶康債券基金，下同） ? 貨幣基金占 10％， 5,000元（華寶現(xiàn)金寶基金，下同） ? 穩(wěn)健型組合：股票型、平衡型、債券型、貨幣基金各占 25％（略）； ? 安心型組合： ? 股票型基金占 10％， 5,000元；平衡型基金占 20%（ 10,000元）； ? 債券型基金占 30％， 15,000元；貨幣基金占 40％（ 20,000元） 奮進(jìn)型基金組合 PK 防御型基金組合 ? 奮進(jìn)型組合收益測算（ 2020年 1月 1日至 6月 30日） 基金類型 配置比例 配置金額 半年收益率 絕對收益 寶康消費(fèi)品 40% 20200 % 寶康靈活配置 30% 15000 % 寶康債券 20% 10000 % 現(xiàn)金寶貨幣 10% 5000 / / / 總計(jì) 50000 % 奮進(jìn)型基金組合 PK 防御型基金組合 ? 防御型組合收益測算（ 2020年 1月 1日至 6月 30日） 基金類型 配置比例 配置金額 半年收益率 絕對收益 寶康消費(fèi)品 10% 5000 % 寶康靈活配置 20% 10000 % 寶康債券 30% 15000 % 現(xiàn)金寶貨幣 40% 20200 / / / 總計(jì) 50000 % 以上舉例僅限于市場形勢良好帶來的收入機(jī)會(huì)，并不代表奮進(jìn)型組合一定優(yōu)于防御型組合收益。較高收益往往伴隨著較高風(fēng)險(xiǎn)。 建議：投資者應(yīng)根據(jù)個(gè)人的收入狀況、年齡階段、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和市場狀況等對自己綜合評(píng)估后決定是選擇奮進(jìn)型組合還是防御型組合。 固定比例投資組合 PK 浮動(dòng)比例投資組合 固定比例組合 浮動(dòng)比例組合 優(yōu)勢 ，鎖定投資收益風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)省時(shí)間 斷的投資者 市及時(shí)研判，定期調(diào)整組合，達(dá)到較高收益或者降低損失 劣勢 的良機(jī)（例如防御型組合在牛市中錯(cuò)失股市大漲的機(jī)會(huì)，相對絕對收益率低15%） 固定比例投資組合 PK 浮動(dòng)比例投資組合 ? 奮進(jìn)型 固定比例組合 收益測算（ 2020年 6月 30日至 8月 4日） 基金類型 配置比例 配置金額 收益率 絕對收益 寶康消費(fèi)品 40% 20200 % 940 寶康靈活配置 30% 15000 % 540 寶康債券 20% 10000 % 50 現(xiàn)金寶貨幣 10% 5000 / / 總計(jì) 50000 % 固定比例投資組合 PK 浮動(dòng)比例投資組合 ? 由以上比較，在對大市的研判正確的前提下，浮動(dòng)比例組合利于投資者根據(jù)市場調(diào)整投資組合的比例，達(dá)到提高收益或者降低損失的目的。 ? 預(yù)計(jì)下半年股市將進(jìn)行反復(fù)震蕩，將主要投資轉(zhuǎn)移到債券市場。 ? 奮進(jìn)型 浮動(dòng)比例組合 收益測算（ 2020年 6月 30日至 8月 4日） 基金類型 配置比例 配置金額 收益率 絕對收益 寶康消費(fèi)品 20% 10000 % 470 寶康靈活配置 30% 15000 % 540 寶康債券 40% 20200 % 100 現(xiàn)金寶貨幣 10% 5000 / / 總計(jì) 50000 % 風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但并不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn)，過往業(yè)績并不代表將來業(yè)績。購買本基金合同、招募說明書、基金份額發(fā)售公告和托管協(xié)議 。 歡迎提問 ! 本宣傳資料僅供培訓(xùn)使用 華寶興業(yè)基金管理有限公司 上海市世紀(jì)大道 88號(hào)金茂大廈 48層（ 202021） 電話： +86 21 50499588 傳真 : +86 21 50499688 謝 謝！
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