某壽險公司收展人員保單銷售作業(yè)指引-資料下載頁
2025-05-12 21:45本頁面
【導(dǎo)讀】現(xiàn)時和將來的需求并不了解。收展人員的銷售與一般業(yè)務(wù)人員的銷售相比，主要區(qū)別在。本指引在傳統(tǒng)NBSS銷售流程的基礎(chǔ)上，特別針對收展員的老?？蛻敉跐撲N售，制定以下銷售流程建議。戶開拓”環(huán)節(jié)，其余環(huán)節(jié)基本類似。該環(huán)節(jié)是收展人員銷售流程中最具特色的環(huán)節(jié)之一。戶服務(wù)卡”等步驟充分了解準(zhǔn)客戶相關(guān)信息，以為后續(xù)工作準(zhǔn)備。收展人員對于老客戶的首次約訪，一般是以核對信息、解。說保險責(zé)任、提醒收費(fèi)、合理指定受益人以及例行回訪等名義進(jìn)行。服務(wù)質(zhì)量并不斷提高約訪成功率。附1提供了一些關(guān)于電話約訪前應(yīng)作的準(zhǔn)備事項，以供參考。通過出示證件等形式說明身份，道明來意。諸如客戶對于保險的看法、對于險種類別的偏好等?？蛻艟幸欢ㄒ蟆Ｒ话愣?，具有一定保障觀念、文化程度中等以。售，建議參考《需求分析與產(chǎn)品組合銷售》等資料。確認(rèn)參加會面的人員。以簡明的文字描述為什么設(shè)計這樣的方案，需著重突出“適用性”。
【正文】 戶它可以幫助他理清該方案的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。在白紙上寫一個大大的“ T”，把“優(yōu)點(diǎn)”寫在左上角，“缺點(diǎn)”寫在右上角，然后在左邊寫下計劃的所有優(yōu)點(diǎn)，拿給準(zhǔn)客戶，請他在右邊寫下缺 點(diǎn)，通過比較讓客戶認(rèn)可你設(shè)計的方案。 （ 6）核保促成： 告訴準(zhǔn)客戶，“您看起來很健康，但是當(dāng)您在考慮的時候，請允許 我們公司為您體檢，我們會給您一份投保申請讓您填寫，然后再進(jìn)行核保。當(dāng)您通過核保，收到保單時，您可以決定是否想要保有它，如果您不想，請在十天內(nèi)給我們書面答復(fù)，公司會如數(shù)退還您的保費(fèi)。這樣的方式您認(rèn)為合理嗎？” （ 7）危機(jī)意識： 以一種即將發(fā)生的改變?yōu)槔碛蛇M(jìn)行促成。例如，如果臨近客戶的生日，且年齡的增加將使得費(fèi)率提高時，你可以說：“如果我們現(xiàn)在申請，您就能以較低的費(fèi)率擁有保險保障。下個月，您 會因為年齡增長一歲而使費(fèi)率提高?！? 遞送保單 簽訂投保單和核發(fā)保單之間的這段時間，應(yīng)該做到如下事項： （ 1）檢查各項單證是否齊備。 （ 2）主動、妥當(dāng)安排可能的體檢、生存調(diào)查等事項。 （ 3）檢查各項單證是否齊備。 遞送保單時應(yīng)注意如下事項： （ 1）重溫客戶需求。 （ 2）為下一次銷售做準(zhǔn)備。 （ 3）開拓準(zhǔn)客戶。 （ 4）建立專業(yè)信譽(yù)。 客戶服務(wù)： 一般而言，人們傾向于每三年購買一次人壽保險。對于一名收展人員而言，保持與客戶之間的良好關(guān)系、不斷協(xié)助客戶完善其家庭風(fēng)險保障規(guī)劃，是其工作職責(zé)之一，這一切都需要 良好的服務(wù)來支撐。 收展人員所應(yīng)該提供的服務(wù)可以羅列如下： （ 1）基本服務(wù)： 諸如解說保險責(zé)任，定期回訪，協(xié)助客戶辦理保全、理賠、給付、幫助客戶合理指定受益人、保單整理等事項。 （ 2）附加服務(wù)： 諸如贈送客戶小禮物，提供生活上的幫助等。 （ 3）其他服務(wù)： 諸如提供理財建議，協(xié)助客戶進(jìn)行家庭財務(wù)管理等。 收展人員要實(shí)現(xiàn)對所服務(wù)的保單客戶的二度開發(fā)，必須首先以專業(yè)和真誠贏得客戶的信任，并透過專業(yè)化的保單服務(wù)流程及銷售流程使銷售成為保單服務(wù)的自然延續(xù)。“專業(yè)保證，服務(wù)制勝”就簡明扼要地總結(jié)了收展人員的銷售特色。 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究
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