【導(dǎo)讀】印發(fā)給你們，請結(jié)合本企業(yè)實際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。立立健健全全內(nèi)內(nèi)部部控控制制體體系系，，規(guī)規(guī)范范治治理理結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)，，應(yīng)應(yīng)對對各各種種經(jīng)經(jīng)營營風(fēng)風(fēng)險險和和市市場場挑挑戰(zhàn)戰(zhàn)，，受受的的范范圍圍內(nèi)內(nèi)；；體體的的責(zé)責(zé)任任與與義義務(wù)務(wù)。。標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)或或判判斷斷機(jī)機(jī)制制，，以以及及重重大大決決策策的的風(fēng)風(fēng)險險評評估估報報告告；；

　　

【正文】 、 后后 端端 的的數(shù)數(shù) 據(jù)據(jù) 庫庫 和和 中中 端端 的的 分分 析析 控控 制制 模模 塊塊 。 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 信信 息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) 可可 結(jié)結(jié) 合合 在在 ****集集 團(tuán)團(tuán)現(xiàn)現(xiàn) 有有 管管 理理 信信 息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) 平平 臺臺 上上 ， 發(fā)發(fā) 揮揮 風(fēng)風(fēng) 險險 信信 息息 的的 收收 集集 、 整整 理理 、 分分 析析 、 傳傳 遞遞 、記記 錄錄 、 報報 告告 、 反反 饋饋 等等 功功 能能 。 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 信信 息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) 應(yīng)應(yīng) 采采 取取 ****集集 團(tuán)團(tuán) 統(tǒng)統(tǒng) 一一 規(guī)規(guī) 劃劃 、 建建 設(shè)設(shè) 的的 方方 式式 。 **** 第 14 頁（共 16 頁） 集集 團(tuán)團(tuán) 總總 部部 及及 所所 屬屬 企企 業(yè)業(yè) 可可 在在 統(tǒng)統(tǒng) 一一 的的 大大 平平 臺臺 上上 分分 別別 使使 用用 或或 共共 享享 有有 關(guān)關(guān) 功功 能能平平 臺臺 ， 在在 ****集集 團(tuán)團(tuán) 統(tǒng)統(tǒng) 一一 監(jiān)監(jiān) 控控 ， 分分 層層 級級 、 合合 理理 授授 權(quán)權(quán) 的的 條條 件件 下下 ， 既既 實實 現(xiàn)現(xiàn) 本本企企 業(yè)業(yè) 自自 身身 范范 圍圍 內(nèi)內(nèi) 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 信信 息息 綜綜 合合 管管 理理 ， 又又 實實 現(xiàn)現(xiàn) ****集集 團(tuán)團(tuán) 風(fēng)風(fēng) 險險 信信 息息 綜綜 合合管管 理理 的的 功功 能能 。 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 信信 息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) 的的 各各 功功 能能 模模 塊塊 可可 嵌嵌 入入 到到 ****集集 團(tuán)團(tuán) 現(xiàn)現(xiàn) 有有 管管 理理 信信息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) 之之 中中 ， 或或 基基 于于 獨獨 立立 的的 運(yùn)運(yùn) 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 平平 臺臺 并并 與與 其其 他他 管管 理理 信信 息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) 接接 口口 。 （（ 五五 ）） 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 是是 ****集集 團(tuán)團(tuán) 開開 展展 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 的的 整整 體體 環(huán)環(huán) 境境 ， 支支持持 和和 保保 障障 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 策策 略略 、 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 保保 障障 系系 統(tǒng)統(tǒng) 和和 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 機(jī)機(jī) 制制 的的 功功效效 發(fā)發(fā) 揮揮 。 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 是是 關(guān)關(guān) 于于 企企 業(yè)業(yè) 在在 日日 常常 管管 理理 運(yùn)運(yùn) 營營 中中 對對 待待 風(fēng)風(fēng) 險險 的的 態(tài)態(tài) 度度 、 價價值值 和和 實實 踐踐 。 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 包包 括括 企企 業(yè)業(yè) 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 意意 識識 、 風(fēng)風(fēng) 險險 語語 言言 、 道道 德德 規(guī)規(guī) 范范 、行行 為為 準(zhǔn)準(zhǔn) 則則 、 領(lǐng)領(lǐng) 導(dǎo)導(dǎo) 行行 為為 、 價價 值值 觀觀 等等 內(nèi)內(nèi) 容容 。 風(fēng)風(fēng) 險險 文文 化化 主主 要要 表表 現(xiàn)現(xiàn) 在在 ：： 樹樹 立立 ““ 風(fēng)風(fēng)險險 無無 處處 不不 在在 、 無無 時時 不不 在在 ”” 的的 意意 識識 ， 嚴(yán)嚴(yán) 格格 防防 控控 重重 大大 純純 粹粹 風(fēng)風(fēng) 險險 ， 審審 慎慎 處處 置置機(jī)機(jī) 會會 風(fēng)風(fēng) 險險 ， 明明 確確 每每 個個 崗崗 位位 都都 有有 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 責(zé)責(zé) 任任 。 ****集集 團(tuán)團(tuán) 應(yīng)應(yīng) 從從 整整 體體 角角 度度 考考 慮慮 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 的的 建建 設(shè)設(shè) ， 要要 求求 所所 屬屬 企企 業(yè)業(yè)在在 總總 體體 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 下下 建建 設(shè)設(shè) 符符 合合 自自 身身 特特 點點 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 。 ****集集 團(tuán)團(tuán)的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 主主 要要 包包 括括 員員 工工 積積 極極 主主 動動 管管 理理 風(fēng)風(fēng) 險險 的的 意意 識識 、 各各 層層 面面 統(tǒng)統(tǒng) 一一的的 風(fēng)風(fēng) 險險 語語 言言 、 符符 合合 戰(zhàn)戰(zhàn) 略略 目目 標(biāo)標(biāo) 的的 對對 待待 風(fēng)風(fēng) 險險 的的 態(tài)態(tài) 度度 、 正正 直直 誠誠 信信 的的 道道 德德 規(guī)規(guī) 范范 、經(jīng)經(jīng) 理理 層層 重重 視視 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 的的 行行 為為 表表 現(xiàn)現(xiàn) 、 企企 業(yè)業(yè) 對對 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 成成 績績 的的 嘉嘉獎獎 和和 對對 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 失失 效效 的的 懲懲 罰罰 、 鼓鼓 勵勵 風(fēng)風(fēng) 險險 信信 息息 在在 ****集集 團(tuán)團(tuán) 內(nèi)內(nèi) 部部 傳傳 遞遞 的的 機(jī)機(jī) 第 15 頁（共 16 頁） 制制 等等 內(nèi)內(nèi) 容容 。 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 在在 ****集集 團(tuán)團(tuán) 發(fā)發(fā) 展展 不不 同同 階階 段段 應(yīng)應(yīng) 有有 不不 同同 的的 內(nèi)內(nèi) 涵涵 和和表表 現(xiàn)現(xiàn) 形形 式式 。 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 是是 ****集集 團(tuán)團(tuán) 企企 業(yè)業(yè) 文文 化化 的的 一一 部部 分分 ， 應(yīng)應(yīng) 在在 企企 業(yè)業(yè) 文文 化化 中中 進(jìn)進(jìn)行行 建建 設(shè)設(shè) 、 落落 實實 ， 并并 發(fā)發(fā) 揮揮 自自 身身 作作 用用 。 ****集集 團(tuán)團(tuán) 將將 采采 取取 多多 種種 途途 經(jīng)經(jīng) 和和 形形 式式 ，加加 強(qiáng)強(qiáng) 對對 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 理理 念念 、 知知 識識 、 流流 程程 、 管管 控控 核核 心心 內(nèi)內(nèi) 容容 的的 培培 訓(xùn)訓(xùn) ， 培培 養(yǎng)養(yǎng) 風(fēng)風(fēng) 險險管管 理理 人人 才才 ， 培培 育育 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 文文 化化 。 六六 、 總總 體體 要要 求求 統(tǒng)統(tǒng) 一一 思思 想想 ， 提提 高高 認(rèn)認(rèn) 識識 。 所所 屬屬 企企 業(yè)業(yè) 班班 子子 成成 員員 ， 特特 別別 是是 企企 業(yè)業(yè) 主主 要要 領(lǐng)領(lǐng) 導(dǎo)導(dǎo) 應(yīng)應(yīng) 引引 起起 高高 度度 重重 視視 ， 把把 全全面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 擺擺 在在 企企 業(yè)業(yè) 經(jīng)經(jīng) 營營 管管 理理 的的 重重 要要 位位 置置 ， 把把 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 體體 系系 建建 設(shè)設(shè)作作 為為 企企 業(yè)業(yè) 的的 一一 項項 重重 點點 工工 作作 來來 抓抓 。 完完 善善 機(jī)機(jī) 構(gòu)構(gòu) ， 明明 確確 職職 責(zé)責(zé) 。 成成 立立 領(lǐng)領(lǐng) 導(dǎo)導(dǎo) 小小 組組 ， 明明 確確 職職 責(zé)責(zé) 分分 工工 ， 落落 實實 相相 應(yīng)應(yīng) 的的 責(zé)責(zé) 任任 機(jī)機(jī) 構(gòu)構(gòu) ， 增增 強(qiáng)強(qiáng) 責(zé)責(zé) 任任意意 識識 ， 確確 定定 工工 作作 計計 劃劃 和和 方方 案案 ， 細(xì)細(xì) 化化 階階 段段 性性 目目 標(biāo)標(biāo) 、 任任 務(wù)務(wù) 和和 重重 點點 ， 推推 動動 全全面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 有有 效效 開開 展展 。 加加 強(qiáng)強(qiáng) 管管 理理 ， 完完 善善 機(jī)機(jī) 制制 。 強(qiáng)強(qiáng) 化化 制制 度度 流流 程程 、 控控 制制 措措 施施 的的 執(zhí)執(zhí) 行行 ， 把把 企企 業(yè)業(yè) 管管 理理 、 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 與與 內(nèi)內(nèi) 部部控控 制制 有有 機(jī)機(jī) 結(jié)結(jié) 合合 起起 來來 ， 將將 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 落落 實實 到到 具具 體體 崗崗 位位 中中 去去 ， 并并 與與 企企 業(yè)業(yè)日日 常常 經(jīng)經(jīng) 營營 管管 理理 融融 為為 一一 體體 ， 務(wù)務(wù) 求求 實實 效效 抓抓 落落 實實 。 通通 過過 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 方方 法法 ， 圍圍 繞繞每每 個個 方方 面面 開開 展展 評評 估估 ， 重重 大大 風(fēng)風(fēng) 險險 必必 須須 與與 企企 業(yè)業(yè) 領(lǐng)領(lǐng) 導(dǎo)導(dǎo) 重重 要要 工工 作作 結(jié)結(jié) 合合 起起 來來 ；； 不不斷斷 總總 結(jié)結(jié) 成成 熟熟 的的 體體 系系 、 方方 法法 、 工工 具具 和和 實實 施施 辦辦 法法 ， 建建 立立 風(fēng)風(fēng) 險險 評評 估估 制制 度度 和和 風(fēng)風(fēng) 第 16 頁（共 16 頁） 險險 報報 告告 機(jī)機(jī) 制制 ， 包包 括括 風(fēng)風(fēng) 險險 的的 預(yù)預(yù) 警警 、 提提 示示 、 信信 息息 、 案案 例例 分分 析析 等等 ， 建建 立立 適適 合合企企 業(yè)業(yè) 發(fā)發(fā) 展展 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 機(jī)機(jī) 制制 。 提提 高高 素素 質(zhì)質(zhì) ， 強(qiáng)強(qiáng) 化化 培培 訓(xùn)訓(xùn) 。 加加 強(qiáng)強(qiáng) 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 的的 學(xué)學(xué) 習(xí)習(xí) 、 培培 訓(xùn)訓(xùn) 和和 宣宣 傳傳 ， 提提 高高 各各 級級 管管 理理 人人 員員 辨辨 識識和和 處處 理理 風(fēng)風(fēng) 險險 的的 能能 力力 ， 造造 就就 一一 支支 與與 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 相相 匹匹 配配 的的 專專 業(yè)業(yè) 人人 才才 隊隊伍伍 。 加加 強(qiáng)強(qiáng) 監(jiān)監(jiān) 督督 檢檢 查查 ， 全全 力力 推推 進(jìn)進(jìn) 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 體體 系系 建建 設(shè)設(shè) 。 堅堅 持持 集集 中中 檢檢 查查 與與 日日 常常 監(jiān)監(jiān) 管管 相相 結(jié)結(jié) 合合 ， 明明 確確 監(jiān)監(jiān) 督督 檢檢 查查 的的 內(nèi)內(nèi) 容容 、 方方 式式 和和要要 求求 ， 有有 針針 對對 性性 地地 加加 強(qiáng)強(qiáng) 對對 重重 要要 崗崗 位位 、 重重 點點 人人 員員 、 重重 要要 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 的的 監(jiān)監(jiān) 督督 檢檢 查查力力 度度 ， 建建 立立 健健 全全 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 監(jiān)監(jiān) 督督 的的 長長 效效 機(jī)機(jī) 制制 ， 推推 進(jìn)進(jìn) 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 體體 系系 建建 設(shè)設(shè) ，實實 現(xiàn)現(xiàn) ****集集 團(tuán)團(tuán) 健健 康康 、 有有 序序 、 規(guī)規(guī) 范范 、 持持 續(xù)續(xù) 發(fā)發(fā) 展展 。 ****集集 團(tuán)團(tuán) 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 體體 系系 建建 設(shè)設(shè) 將將 按按 照照 ““ 總總 體體 規(guī)規(guī) 劃劃 、 整整 體體 部部 署署 、重重 點點 突突 出出 、 分分 步步 實實 施施 、 逐逐 層層 推推 進(jìn)進(jìn) ”” 的的 指指 導(dǎo)導(dǎo) 思思 想想 進(jìn)進(jìn) 行行 。 計計 劃劃 在在 2021 年年至至 2021 年年 三三 年年 的的 時時 間間 內(nèi)內(nèi) 最最 終終 建建 立立 涵涵 蓋蓋 流流 程程 、 體體 系系 、 文文 化化 和和 信信 息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) ,總總 部部 、 所所 屬屬 企企 業(yè)業(yè) 多多 層層 級級 的的 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 體體 系系 。