【正文】 第 11 頁（共 16 頁） 在在 體體 系系 正正 式式 運運 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 并并 發(fā)發(fā) 揮揮 功功 效效 后后 ， 重重 點點 考考 核核 各各 企企 業(yè)業(yè) 重重 大大 風(fēng)風(fēng) 險險 是是 否否 得得 到到 有有效效 管管 理理 。 ****集集 團團 的的 考考 核核 機機 構(gòu)構(gòu) 應(yīng)應(yīng) 負負 責(zé)責(zé) 制制 定定 并并 根根 據(jù)據(jù) 情情 況況 修修 訂訂 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 考考核核 的的 具具 體體 內(nèi)內(nèi) 容容 。 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 保保 障障 體體 系系 需需 在在 ****集集 團團 總總 部部 及及 所所 屬屬 企企 業(yè)業(yè) 加加 以以 建建 設(shè)設(shè) 落落 實實 。每每 個個 企企 業(yè)業(yè) 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 保保 障障 體體 系系 自自 成成 體體 系系 ， 并并 通通 過過 各各 企企 業(yè)業(yè) 之之 間間 的的 職職 能能 部部門門 對對 接接 或或 配配 合合 、 風(fēng)風(fēng) 險險 信信 息息 傳傳 遞遞 與與 反反 饋饋 實實 現(xiàn)現(xiàn) ****集集 團團 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 保保 障障 系系 統(tǒng)統(tǒng)的的 銜銜 接接 性性 。 ****集集 團團 所所 屬屬 企企 業(yè)業(yè) 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 保保 障障 體體 系系 需需 要要 與與 本本 企企 業(yè)業(yè) 的的 現(xiàn)現(xiàn) 有有 管管理理 體體 系系 相相 整整 合合 。 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 組組 織織 體體 系系 應(yīng)應(yīng) 落落 實實 在在 企企 業(yè)業(yè) 現(xiàn)現(xiàn) 有有 的的 組組 織織 職職 能能 體體 系系之之 上上 ， 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 內(nèi)內(nèi) 控控 體體 系系 應(yīng)應(yīng) 嵌嵌 入入 到到 各各 企企 業(yè)業(yè) 現(xiàn)現(xiàn) 有有 的的 內(nèi)內(nèi) 控控 體體 系系 之之 內(nèi)內(nèi) ， 風(fēng)風(fēng) 險險管管 理理 報報 告告 體體 系系 需需 結(jié)結(jié) 合合 于于 各各 企企 業(yè)業(yè) 現(xiàn)現(xiàn) 有有 的的 信信 息息 傳傳 遞遞 與與 報報 告告 體體 系系 之之 中中 ， 風(fēng)風(fēng) 險險管管 理理 考考 核核 體體 系系 需需 包包 含含 于于 各各 企企 業(yè)業(yè) 現(xiàn)現(xiàn) 有有 的的 績績 效效 考考 核核 體體 系系 之之 內(nèi)內(nèi) 。 （（ 三三 ）） 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 流流 程程 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 流流 程程 是是 ****集集 團團 開開 展展 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 的的 循循 環(huán)環(huán) 工工 作作 流流程程 ， 是是 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 功功 能能 得得 以以 發(fā)發(fā) 揮揮 的的 基基 本本 工工 作作 機機 制制 。 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 流流程程 基基 于于 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 保保 障障 體體 系系 進進 行行 運運 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) ， 同同 時時 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 流流 程程 的的 運運 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 能能夠夠 建建 設(shè)設(shè) 和和 持持 續(xù)續(xù) 完完 善善 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 保保 障障 體體 系系 。 ****集集 團團 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 流流 程程 包包 括括 風(fēng)風(fēng) 險險 評評 估估 、 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 策策 略略 制制定定 、 分分 析析 并并 確確 定定 風(fēng)風(fēng) 險險 應(yīng)應(yīng) 對對 、 預(yù)預(yù) 警警 與與 報報 告告 、 監(jiān)監(jiān) 督督 與與 評評 價價 五五 個個 循循 環(huán)環(huán) 運運 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 的的工工 作作 環(huán)環(huán) 節(jié)節(jié) 。 風(fēng)風(fēng) 險險 評評 估估 是是 企企 業(yè)業(yè) 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 的的 基基 礎(chǔ)礎(chǔ) 性性 工工 作作 ， 是是 提提 供供 全全 面面 、 第 12 頁（共 16 頁） 準準 確確 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 狀狀 況況 信信 息息 的的 有有 效效 手手 段段 。 風(fēng)風(fēng) 險險 評評 估估 通通 過過 辨辨 識識 、 分分 析析 、 評評 價價 企企業(yè)業(yè) 戰(zhàn)戰(zhàn) 略略 目目 標標 或或 重重 大大 決決 策策 中中 存存 在在 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 ， 掌掌 握握 風(fēng)風(fēng) 險險 的的 分分 布布 情情 況況 和和 影影 響響 程程度度 ， 確確 認認 重重 大大 風(fēng)風(fēng) 險險 ， 為為 制制 定定 企企 業(yè)業(yè) 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 策策 略略 和和 具具 體體 風(fēng)風(fēng) 險險 的的 應(yīng)應(yīng) 對對 策策 略略提提 供供 基基 礎(chǔ)礎(chǔ) 信信 息息 。 制制 定定 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 策策 略略 是是 合合 理理 進進 行行 風(fēng)風(fēng) 險險 應(yīng)應(yīng) 對對 、 有有 效效 防防 范范 突突 發(fā)發(fā) 重重 大大風(fēng)風(fēng) 險險 的的 根根 本本 手手 段段 。 企企 業(yè)業(yè) 在在 風(fēng)風(fēng) 險險 評評 估估 基基 礎(chǔ)礎(chǔ) 上上 ， 結(jié)結(jié) 合合 企企 業(yè)業(yè) 風(fēng)風(fēng) 險險 偏偏 好好 與與 承承 受受度度 方方 案案 ， 明明 確確 各各 項項 重重 大大 風(fēng)風(fēng) 險險 的的 應(yīng)應(yīng) 對對 策策 略略 ， 制制 定定 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 措措 施施 或或 應(yīng)應(yīng) 急急 預(yù)預(yù)案案 ， 落落 實實 相相 關(guān)關(guān) 工工 作作 的的 責(zé)責(zé) 任任 主主 體體 和和 任任 務(wù)務(wù) 要要 求求 ， 以以 保保 障障 各各 項項 重重 大大 風(fēng)風(fēng) 險險 得得 到到有有 效效 的的 管管 理理 和和 應(yīng)應(yīng) 對對 。 分分 析析 并并 確確 定定 風(fēng)風(fēng) 險險 應(yīng)應(yīng) 對對 是是 開開 展展 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 中中 針針 對對 風(fēng)風(fēng) 險險 的的具具 體體 應(yīng)應(yīng) 對對 措措 施施 ， 是是 各各 風(fēng)風(fēng) 險險 責(zé)責(zé) 任任 主主 體體 結(jié)結(jié) 合合 在在 日日 常常 經(jīng)經(jīng) 營營 管管 理理 活活 動動 中中 的的 具具 體體風(fēng)風(fēng) 險險 管管 控控 活活 動動 ， 包包 括括 風(fēng)風(fēng) 險險 承承 擔(dān)擔(dān) 、 風(fēng)風(fēng) 險險 規(guī)規(guī) 避避 、 風(fēng)風(fēng) 險險 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 移移 、 風(fēng)風(fēng) 險險 對對 沖沖 或或 補補償償 等等 適適 合合 的的 應(yīng)應(yīng) 對對 。 風(fēng)風(fēng) 險險 應(yīng)應(yīng) 對對 基基 于于 風(fēng)風(fēng) 險險 應(yīng)應(yīng) 對對 策策 略略 ， 根根 據(jù)據(jù) 對對 風(fēng)風(fēng) 險險 性性 質(zhì)質(zhì) 的的 判判斷斷 ， 采采 取取 預(yù)預(yù) 案案 措措 施施 或或 制制 定定 有有 效效 手手 段段 ， 按按 照照 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 目目 標標 控控 制制 風(fēng)風(fēng) 險險 對對 企企業(yè)業(yè) 造造 成成 的的 影影 響響 。 預(yù)預(yù) 警警 與與 報報 告告 是是 企企 業(yè)業(yè) 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 中中 捕捕 捉捉 和和 監(jiān)監(jiān) 視視 風(fēng)風(fēng) 險險 的的 變變化化 跡跡 象象 ， 將將 風(fēng)風(fēng) 險險 度度 量量 指指 標標 與與 風(fēng)風(fēng) 險險 承承 受受 度度 進進 行行 比比 較較 ， 并并 就就 偏偏 離離 強強 弱弱 程程 度度發(fā)發(fā) 出出 預(yù)預(yù) 警警 提提 示示 信信 號號 ， 向向 管管 理理 層層 傳傳 遞遞 重重 要要 管管 理理 信信 息息 的的 手手 段段 與與 工工 具具 。 監(jiān)監(jiān) 督督 與與 評評 價價 是是 企企 業(yè)業(yè) 全全 面面 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 得得 以以 持持 續(xù)續(xù) 運運 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 和和 提提 升升 的的根根 本本 保保 障障 措措 施施 。 企企 業(yè)業(yè) 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 職職 能能 機機 構(gòu)構(gòu) 需需 定定 期期 或或 不不 定定 期期 評評 價價 本本 企企 業(yè)業(yè)的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 有有 效效 性性 ， 或或 組組 織織 相相 關(guān)關(guān) 部部 門門 進進 行行 自自 評評 ， 發(fā)發(fā) 現(xiàn)現(xiàn) 缺缺 陷陷 和和 不不 足足 第 13 頁（共 16 頁） 并并 組組 織織 力力 量量 加加 以以 提提 升升 。 ****集集 團團 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 流流 程程 應(yīng)應(yīng) 在在 ****集集 團團 總總 部部 及及 所所 屬屬 企企 業(yè)業(yè) 層層面面 得得 到到 建建 設(shè)設(shè) 和和 落落 實實 。 工工 作作 流流 程程 包包 括括 上上 述述 五五 個個 步步 驟驟 ， 由由 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 職職 能能 機機構(gòu)構(gòu) 組組 織織 、 協(xié)協(xié) 調(diào)調(diào) ， 各各 相相 關(guān)關(guān) 部部 門門 和和 企企 業(yè)業(yè) 按按 流流 程程 運運 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 的的 職職 責(zé)責(zé) 要要 求求 ， 結(jié)結(jié) 合合 本本 企企業(yè)業(yè) 年年 度度 經(jīng)經(jīng) 營營 預(yù)預(yù) 算算 或或 年年 度度 工工 作作 計計 劃劃 的的 實實 施施 安安 排排 ， 依依 托托 本本 企企 業(yè)業(yè) 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理保保 障障 體體 系系 ， 按按 照照 一一 定定 的的 周周 期期 循循 環(huán)環(huán) 運運 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) ， 以以 持持 續(xù)續(xù) 發(fā)發(fā) 揮揮 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 和和 體體 系系 改改進進 功功 能能 。 ****集集 團團 總總 部部 及及 所所 屬屬 企企 業(yè)業(yè) 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 流流 程程 的的 運運 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 周周 期期 應(yīng)應(yīng)有有 一一 定定 的的 同同 步步 性性 。 ****集集 團團 所所 屬屬 企企 業(yè)業(yè) 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 流流 程程 可可 通通 過過 本本 企企 業(yè)業(yè) 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管理理 制制 度度 或或 程程 序序 加加 以以 明明 確確 、 落落 實實 ， 并并 結(jié)結(jié) 合合 在在 本本 企企 業(yè)業(yè) 的的 經(jīng)經(jīng) 營營 管管 理理 或或 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 流流程程 中中 進進 行行 運運 轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 以以 發(fā)發(fā) 揮揮 功功 效效 。 （（ 四四 ）） 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 信信 息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 信信 息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) 是是 提提 高高 ****集集 團團 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 工工 作作 績績 效效 的的 系系 統(tǒng)統(tǒng) 平平臺臺 ， 是是 傳傳 輸輸 和和 處處 理理 風(fēng)風(fēng) 險險 和和 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 狀狀 況況 的的 信信 息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) 。 ****集集 團團 的的 風(fēng)風(fēng) 險險 管管 理理 信信 息息 系系 統(tǒng)統(tǒng) 從從 功功 能能 上上 可可 包包 括括 風(fēng)風(fēng) 險險 評評 估估 功功 能能 模模塊塊 、 風(fēng)風(fēng) 險險 監(jiān)監(jiān) 控控 功功 能能 模模 塊塊 、 風(fēng)風(fēng) 險險 內(nèi)內(nèi) 控控 功功 能能 模模 塊塊 、 風(fēng)風(fēng) 險險 報報 告告 功功 能能 模模 塊塊 等等 。從從 系系 統(tǒng)統(tǒng) 架架 構(gòu)構(gòu) 上上 來來 講講 ， 可可 包包 括括 前前 端端 的的 信信 息息 輸輸 入入 和和 信信 息息 輸輸 出出 平平 臺臺