信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)管理部(ppt28)-風(fēng)險(xiǎn)管理-資料下載頁
2025-08-09 20:37本頁面
【導(dǎo)讀】確認(rèn)客戶檢附數(shù)據(jù)的品質(zhì)及真實(shí)性。執(zhí)行銀行所制定的政策與方針。篩選銀行目標(biāo)客戶群。好的行業(yè)、職業(yè)、職稱（銀行、證券、基金、政府機(jī)關(guān)、學(xué)校、律師、醫(yī)院、500強(qiáng)……以財(cái)力進(jìn)件（收入高、有商品房、私家車、存款……往來戶、代發(fā)工資戶、投資理財(cái)戶……車、房貸款審批表復(fù)印件。港澳回鄉(xiāng)證或通行證。申請(qǐng)當(dāng)?shù)赜行诔^一年以上的就業(yè)證復(fù)。專業(yè)技術(shù)資格/職稱證明文件復(fù)印件。個(gè)人收入所得稅繳稅憑證。知名公司、政府機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、公檢法、國(guó)有大中型企事。發(fā)工資流水復(fù)印件。請(qǐng)?jiān)谏矸葑C影本上注明“與原件核對(duì)無誤”字。生日、性別與證件號(hào)碼對(duì)應(yīng)的數(shù)碼是否一致。是否為該類客戶所需要的不同身份證明文件。若推廣人員親見證明文件正本和影本，到申請(qǐng)人工作單位實(shí)地了解申請(qǐng)人填寫的工作。要確認(rèn)申請(qǐng)人是在該公司工作而非該公司的客。通過單位電話聯(lián)系過客戶不屬于親訪范疇。親戚——主卡申請(qǐng)人與推廣員本人為親戚關(guān)系。推廣員對(duì)申請(qǐng)人情況比較了解?？蛻魜黼娭鲃?dòng)索取
【正文】 四） 真實(shí)描述案件來源 案件來源的主要方式 ? 上門推廣 ? 設(shè)點(diǎn)擺攤推廣 ? 客戶來電主動(dòng)索取 ? 客戶主動(dòng)寄送 ? 其他（可說明） 23 推廣中需注意的問題（三） 明確表示進(jìn)件方式 明確進(jìn)件方式 ? 財(cái)力進(jìn)件 ? 行業(yè)進(jìn)件 ? 甲樓進(jìn)件 ? 學(xué)歷進(jìn)件等 ? 其他 24 推廣應(yīng)注意的問題（四） －－注記填寫 注記填寫的目的 說明客戶的進(jìn)件身份 ? 該客戶以行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)件 ? 該客戶以財(cái)力標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)件 ? 該客戶以學(xué)歷進(jìn)件 …… 說明案件來源方式 ? 上門推廣 ? 設(shè)點(diǎn)擺攤推廣 ? 客戶來電主動(dòng)索取 …… 說明推廣對(duì)客戶已核實(shí)的情況 25 推廣應(yīng)注意的問題（四） －－注記填寫 特別注意： 基本原則：實(shí)事求是 注記中建議多使用數(shù)據(jù)和一些客觀的信息，減少形容詞和華麗的修飾 對(duì)于客戶自己描述的其工作或財(cái)力情況不可在注記處作為對(duì)客戶情況的說明，但若經(jīng)過驗(yàn)證，則請(qǐng)?jiān)谧⒂浿屑幼? 26 推廣應(yīng)注意的問題（四） －－注記填寫 范例 ?該客戶以財(cái)力進(jìn)件，房產(chǎn)證明附后 ?申請(qǐng)人是我的妹妹同事，信譽(yù)良好，工作單位可以認(rèn)定 ?大三學(xué)生進(jìn)件，學(xué)生證已核 ?此件為客戶主動(dòng)寄送我處，未核訪 ?擺攤設(shè)點(diǎn)推廣，僅核證件、簽名 27 問題探討 ? 金卡降為普卡 ? 財(cái)產(chǎn)的價(jià)值 ? 收入的認(rèn)定 ? 是否勾選不同意降為普通卡 ? 關(guān)于 309， 308案件 ? 進(jìn)件目的性不強(qiáng) ? 資料完整性 ? 社保人群 ? 社保報(bào)告的解讀 ? 收入的認(rèn)定 28 謝謝大家！ Qamp。A
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