融資資金使用計(jì)劃(4篇)-資料下載頁(yè)
2025-08-12 20:04本頁(yè)面
【正文】 現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同，因此在那個(gè)銀行貼現(xiàn)，一次貼多少，用什么樣組合，怎樣操作才能節(jié)省更多的財(cái)務(wù)費(fèi)用。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能根據(jù)資金的需求，使用票面金額大的，期限長(zhǎng)的，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用。票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去，以節(jié)省貼現(xiàn)費(fèi)用，在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)支付過(guò)程中盡可能擴(kuò)大匯票支付范圍，可以采用大換小、小換大等手段多支付匯票，付出去多少匯票就等于節(jié)省了同等金額現(xiàn)金，減少這部分因貼現(xiàn)增加的財(cái)務(wù)費(fèi)用。為了進(jìn)一步降低貸款規(guī)模，企業(yè)除了支付收到客戶的匯票，還可以委托銀行給客戶開具匯票，企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費(fèi)是匯票金額的萬(wàn)分之五左右，費(fèi)用相當(dāng)?shù)?，如果開票金額大的話，可以節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用，另外對(duì)于不愿意要銀行承兌匯票的客戶，還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式，我公司自己承擔(dān)貼現(xiàn)費(fèi)用的辦法，%%左右，%，還是低了好多，比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬(wàn)元，節(jié)約貼現(xiàn)費(fèi)用105萬(wàn)，辦理貼現(xiàn)減少貸款7587萬(wàn)元，節(jié)省利息費(fèi)用31萬(wàn)元，僅這兩項(xiàng)為公司節(jié)約136萬(wàn)元的財(cái)務(wù)費(fèi)用。加強(qiáng)往來(lái)賬款管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率 對(duì)于往來(lái)帳款的管理，企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)中向來(lái)極為重要，從建立信用政策、建立客戶資信等級(jí)到建立銷售責(zé)任制等方面著手，尋求優(yōu)質(zhì)客戶，并在此方面一直保持良好態(tài)勢(shì)。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問(wèn)題，要避免企業(yè)因過(guò)度提供銷售信用而增加資金的流出，嚴(yán)控回籠期限縮短往來(lái)款項(xiàng)的帳齡。在回款上盡量爭(zhēng)取現(xiàn)金，收取匯票時(shí)盡可能取得到期期限短的匯票，在付款時(shí)盡可能多支付匯票，并且選擇期限較長(zhǎng)的匯票，為企業(yè)爭(zhēng)取最大的利息優(yōu)惠、減少財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。貨幣資金是企業(yè)所有資產(chǎn)中流動(dòng)性最大，功能最多，使用最頻繁的資產(chǎn)，企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，是企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系的一個(gè)重要組成部分，以上是本文對(duì)該課題的粗淺分析，尚有許多不足，歡迎各位老師斧正。資金使用計(jì)劃范文三：工程資金使用計(jì)劃一、編制依據(jù)彭水新城建設(shè)工程施工總承包招標(biāo)文件及招標(biāo)答疑 彭水新城建設(shè)工程初步設(shè)計(jì)《20xx年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額》2000年《全國(guó)統(tǒng)一安裝工程預(yù)算定額》相應(yīng)的費(fèi)用定額 投標(biāo)人編制的彭水新城建設(shè)工程施工進(jìn)度計(jì)劃二、編制說(shuō)明本資金使用計(jì)劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程、甲供主材及設(shè)備，估價(jià)為萬(wàn)元。三、資金計(jì)劃~ 400萬(wàn)元/月2 800萬(wàn)元 ~ 500萬(wàn)元/月2 1000萬(wàn)元 1200萬(wàn)元 ~ 600萬(wàn)元/月5 3000萬(wàn)元 ~ 900萬(wàn)元/月3 2700萬(wàn)元 600萬(wàn)元/月3 800萬(wàn)元 ~ 300萬(wàn)元/月5 1500萬(wàn)元 14230萬(wàn)元四、資金管理辦法根據(jù)本工程施工體量大，施工周期長(zhǎng)，資金需求量大的特點(diǎn)，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的實(shí)際情況，制訂該項(xiàng)目資金管理辦法。成立項(xiàng)目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組：由項(xiàng)目經(jīng)理任組長(zhǎng)，項(xiàng)目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。對(duì)工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計(jì)劃，防止盲目開支、無(wú)計(jì)劃支付，單筆支出在10萬(wàn)元以上的必須實(shí)現(xiàn)連簽制度。設(shè)立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設(shè)立兩個(gè)專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無(wú)條件全部進(jìn)入收入賬戶，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時(shí)，必須有項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總工程師、項(xiàng)目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計(jì)劃明細(xì)表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金計(jì)劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲(chǔ)備金，作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金，動(dòng)用時(shí)需按資金管理要求執(zhí)行。資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時(shí)，應(yīng)由以下人員連簽，即：項(xiàng)目預(yù)算員審核上兩個(gè)月已完成工程量，項(xiàng)目材料員審核材料供應(yīng)，項(xiàng)目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況，項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn)，項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。
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