融資資金使用計(jì)劃(4篇)(編輯修改稿)
2025-08-12 20:04 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 使用計(jì)劃。：本人20xx年計(jì)劃在全國(guó)開(kāi)發(fā)開(kāi)發(fā)：600個(gè)有實(shí)力的大經(jīng)銷(xiāo)商，每個(gè)大經(jīng)銷(xiāo)商每月銷(xiāo)售15萬(wàn)是非常低的數(shù)目，平均按照只有8個(gè)月的正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間，那么在20xx年預(yù)計(jì)目標(biāo)大約是：。由此可見(jiàn)：20xx年做一個(gè)億是比較樂(lè)觀。：基礎(chǔ)準(zhǔn)備：樣品制作與包裝費(fèi)用：12000元。招商手冊(cè)：每本5元，先印刷300本，大約1500元。其他臨時(shí)費(fèi)用1000元。樣板市場(chǎng)打造：招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元。差旅費(fèi)用：大約20000元。其他未知費(fèi)用：10000元。市場(chǎng)啟動(dòng)期：原則上一切費(fèi)用來(lái)源于銷(xiāo)售費(fèi)。資金使用計(jì)劃范文二：如何運(yùn)作好企業(yè)資金，提高資金的使用效率，關(guān)系到企業(yè)運(yùn)行成本的高低和效益的好壞，因此，加強(qiáng)資金的管理和控制具有十分重要的意義，它的創(chuàng)新發(fā)展將給整個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)注入新的活力?近年來(lái)，企業(yè)資金管理中的問(wèn)題非常突出，大量的負(fù)債資金給企業(yè)帶來(lái)了較好經(jīng)營(yíng)效益，同時(shí)巨額的財(cái)務(wù)費(fèi)用也使得企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)日益增加，而且在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中大量的回款為承兌匯票，在我們?nèi)鹭S公司甚至達(dá)到了80%以上，承兌匯票變現(xiàn)的難題擺在我們面前，要么到銀行變現(xiàn)，要么到期解付但需增加新的資金投入，兩者同樣要增加利息費(fèi)用，選擇何種處理方法能節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)用變成一項(xiàng)長(zhǎng)期而系統(tǒng)的工作。由此可見(jiàn)，只有加強(qiáng)和改善企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理、統(tǒng)籌安排資金收支才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新，推動(dòng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展?一、統(tǒng)籌安排資金的必要性企業(yè)供產(chǎn)銷(xiāo)環(huán)節(jié)，是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的主要環(huán)節(jié)，也是資金運(yùn)動(dòng)的主要環(huán)節(jié)?統(tǒng)籌安排資金，可以合理控制企業(yè)的大部分經(jīng)營(yíng)活動(dòng)?因此，必須對(duì)全部資金和處于各周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的流動(dòng)資金進(jìn)行經(jīng)常性分析，及時(shí)掌握資金的使用情況，統(tǒng)籌安排資金使用，保持企業(yè)財(cái)務(wù)上的流動(dòng)性，保持企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力?統(tǒng)籌安排資金，加強(qiáng)資金管理和控制，能有效地防止舞弊?在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，資金缺乏統(tǒng)籌安排資金，資金的使用沒(méi)有計(jì)劃，管理漏洞大，各部門(mén)借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一?因此，統(tǒng)籌安排資金，加強(qiáng)資金管理，要求企業(yè)制定嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，保證資金的收入?支出合法合理，從而有效地防止舞弊的發(fā)生?統(tǒng)籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益?企業(yè)資金存量應(yīng)該保持在一個(gè)合理的水平上，過(guò)多或過(guò)少都不合理?過(guò)多的持有資金，機(jī)會(huì)成本增多，是資源的浪費(fèi)，過(guò)少的持有資金，有可能危及企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)?因此，應(yīng)對(duì)資金的使用有一個(gè)合理的規(guī)劃，統(tǒng)籌安排?二、企業(yè)資金管理中存在主要的問(wèn)題缺乏資金管理意識(shí)?經(jīng)過(guò)多年的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)風(fēng)雨洗禮，目前大多數(shù)企業(yè)管理者對(duì)資金的重要性都有廣泛的認(rèn)同，但是，有些管理者仍然缺少資金時(shí)間價(jià)值觀念和現(xiàn)金流通鏈的觀念，因此企業(yè)在統(tǒng)籌安排資金上，不注重資金預(yù)算，缺乏詳細(xì)的資金使用計(jì)劃，沒(méi)有系統(tǒng)的財(cái)務(wù)分析方法，在資金的籌集?使用和分配上缺少科學(xué)性，有時(shí)企業(yè)賬面有大量資金，同時(shí)在銀行有大量貸款每月負(fù)擔(dān)巨額的財(cái)務(wù)費(fèi)用。有時(shí)由于過(guò)度籌集資金使企業(yè)陷入負(fù)債再負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)的惡性循環(huán)之中，使企業(yè)陷入嚴(yán)重的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)中。有時(shí)因?yàn)榱鲃?dòng)資金枯竭導(dǎo)致企業(yè)資金鏈條斷裂，從而增加企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)?信息傳遞不及時(shí)、失真，從而造成企業(yè)決策不科學(xué)，甚至不合理、不正確，致使資金無(wú)法進(jìn)行統(tǒng)籌安排?信息時(shí)代，一個(gè)企業(yè)獲取、傳遞、整理信息速度和能力，已經(jīng)對(duì)企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生著不容忽視的影響?但是，目前我國(guó)相當(dāng)多企業(yè)內(nèi)部的信息嚴(yán)重不透明?不對(duì)稱(chēng)，傳遞方法陳舊、速度緩慢，致使財(cái)務(wù)部門(mén)難以獲取及時(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息以至于作出不準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)分析，使企業(yè)決策者根據(jù)這種分析做出錯(cuò)誤的決策，導(dǎo)致企業(yè)資金使用無(wú)法統(tǒng)籌安排、合理配臵，按照決策執(zhí)行時(shí)，有時(shí)形成大量資金富余、浪費(fèi)現(xiàn)象，增加企業(yè)財(cái)務(wù)費(fèi)用，有時(shí)候形成資金緊缺，需要緊急融資，同樣造成財(cái)務(wù)費(fèi)用的增長(zhǎng)?監(jiān)控不力，缺乏事前?事中的嚴(yán)格監(jiān)督和事后控制?企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)方向及過(guò)程與監(jiān)督、控制脫節(jié)，表現(xiàn)在資金體外循環(huán)嚴(yán)重，主要是預(yù)付款與
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