20xx年保險專業(yè)中介機構政策法規(guī)解讀55頁ppt-保險綜合-資料下載頁
2025-08-07 17:23本頁面
【導讀】關事項的通知》等；機構經營合規(guī)情況的通知》等。最低注冊資本要求。保險公司員工投資的，應當書面告知保險公司；當根據(jù)《公司法》取得股東會或者股東大會的同意。股東、發(fā)起人或者合伙人信譽良好，最近3年無重大違法。注冊資本或者出資達到法律、行政法規(guī)和規(guī)定的最低限額。有與業(yè)務規(guī)模相適應的固定住所。經我局核實，兩人提交的設立申請材料中，李某的一份個人工作經歷證明存在造假行為。違反《中華人民共和國行政許可法》31條規(guī)定。變更住所或分支機構營業(yè)場所。截至檢查日，公司仍未向我局報送變更住所地址的報告。以警告、罰款1萬元的行政處罰。領取新許可證，并按照有關規(guī)定進行公告。公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)。注冊資本達到法定要求?，F(xiàn)有機構運轉正常，且申請前1年內無重大違法行為。擬任主要負責人符合法定的任職資格條件
【正文】 保險機構案件責任追究情況季報 》 、 《 保險司法案件匯總表 》、 《 保險司法案件明細表 》 ： 案件發(fā)生 5個自然日內報送 《 保險機構案件責任追究情況專報 》 、 《 保險司法案件專報一覽表 》 ： 發(fā)生變化 10個自然日內報送 《 保險機構案件責任追究工作聯(lián)系一覽表 》 ，發(fā)生變化 5個自然日內報送 《 北京地區(qū)保險司法案件報告聯(lián)系人情況表 》 46 （三）日常監(jiān)督管理方面 ?外部審計工作 ? 每個會計年度季度結束后 3個月內報送 ? 會計師事務所資質的選擇（ 1年以上、 3年無違法違規(guī)行為記錄、無關聯(lián)關系，原則上選擇住所在北京的會計師事務所） ? 簽訂審計業(yè)務約定書，并列明重點關注事項 ? 審計報告會計報表附注中應體現(xiàn)重點關注的事項 ? 出具管理建議書（信息化、法人治理結構、內控） （ 注 ：近幾年，我局委托中介行業(yè)協(xié)會對會計師事務所的資質進行審核和登記，并對審計報告進行審核） 47 （三）日常監(jiān)督管理方面 ?保證金或職業(yè)責任保險 ? 保證金： ： 注冊資本的 5%，達到 100萬元，可以不再增加 ： （ 1）形式： 銀行存款形式，協(xié)議約定“未經中國保監(jiān)會書面批準，保險經紀機構不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務的，應當在被動用保證金額度內對保險經紀機構的債務承擔連帶責任” （ 2）日期要求： 在工商登記后 20日內繳存，繳存后 10日內報北京保監(jiān)局備案 48 （三）日常監(jiān)督管理方面 ： （ 1）注冊資本減少 （ 2）許可證被注銷 （ 3）投保符合條件的職業(yè)責任保險 （ 4）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形 49 （三）日常監(jiān)督管理方面 ? 職業(yè)責任保險 ： ： 保持有效性和連續(xù)性、足額投保 ：投保后 10日內將保單、發(fā)票復印件報北京保監(jiān)局 機構 每次事故賠償限額 累計賠償限額 備注 代理、公估 100萬 500萬 累計賠償限額不得低于上年度主營業(yè)務收入的 2倍；累計賠償限額達到 5000萬元的，可以不再增加限額。 經紀 500萬 1000萬 50 （三）日常監(jiān)督管理方面 ?監(jiān)管費繳納 ? 標準： 上年度主營業(yè)務收入 ‰，最低不少于 3000（代理、公估） /5000元（經紀） ? 繳納方式： 法人機構統(tǒng)一匯繳、一次性繳費、年終清繳 ? 繳納時間： 每年 4月 30日前 51 《 關于定期披露保險中介機構經營合規(guī)情況的通知》 （京保監(jiān)辦便函 [2020]100號） ?自 2020年 3季度開始，每季度向保險行業(yè)披露中介機構如下信息： ? 日常執(zhí)行監(jiān)管法規(guī)存在問題的情況 ? 保險中介機構被投訴情況 52 2020年至今檢查及處理情況： ?現(xiàn)場檢查 32家次 ?行政處罰 14家次，責任人員 12人次 ?非行政處罰：監(jiān)管談話 12家次，監(jiān)管函 8家次 ?同時，還對延伸檢查的 9家保險公司采取了行政處罰與非行政處罰監(jiān)管措施。 53 幾點提醒 ? 及時關注輿情監(jiān)測系統(tǒng)（每天登錄） ? 定期通報制度（京保監(jiān)辦便函 [2020]100號） 20201 20202 20204和外部審計 ? 司法案件報表與案件責任追究季報反饋 ? 相關通知 ? 行業(yè)訊息（中介市場簡報） ? 及時更新中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（機構及高管子系統(tǒng)） ? 所有行政許可與非行政許可均通過系統(tǒng)申報 ? 執(zhí)行行為信息登記（監(jiān)管費、責任險、外部審計等） ? 公司聯(lián)系方式等信息更新 54 幾點提醒 ?加強與監(jiān)管部門聯(lián)系 ? 日常溝通（ 《 辦事指南 》 ） ? 每季度報送參與重點項目及保險產品開發(fā)情況（京保監(jiān)發(fā) [2020]25號、京保監(jiān)辦便函 [2020]46號） 55 謝謝大家！ 56 盛大推出 ，還有返利 ! 供保險業(yè)朋友禮品采購，價格查詢。
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1