20xx年保險專業(yè)中介機構(gòu)政策法規(guī)解讀55頁ppt-保險綜合-在線瀏覽
2024-10-19 17:23本頁面
【正文】 重大違法行為 ? 擬任主要負(fù)責(zé)人符合法定的任職資格條件 ? 擬任分支機構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。 21 （五）分支機構(gòu)管理 ?分支機構(gòu)日常監(jiān)管 ? 分支機構(gòu)變更： 、地址（報告事項） （審批事項） ? 分支機構(gòu)退出： 、吊銷營業(yè)執(zhí)照 、撤銷或者吊銷 22 二、高管及從業(yè)人員資格管理 （一）高管人員管理 （二）從業(yè)人員管理 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 23 （一）高管人員管理 ?高管人員的對象 ? 公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員 ? 分支機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 ?董事長、執(zhí)行董事及高管人員的準(zhǔn)入管理 ——行政許可 ? 基本條件： ； 《 資格證書 》 2年以上； 理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定； ，品行良好 24 （一）高管人員管理 ? 替代條件（代理、經(jīng)紀(jì)）： 10年以上 ——大專學(xué)歷 5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上 —— 持證 ? 替代條件（公估）： 10年以上 —— 大專學(xué)歷 、評估機構(gòu)高級管理人員 5年以上或者企業(yè)管理職務(wù) 10年以上 —— 持證 25 （一）高管人員管理 ? 禁止性條件： 1.《 規(guī)定 》 中不得擔(dān)任高管的 6種情形 2.《 公司法 》 147條規(guī)定的情形 ? 兼職條件： ，公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構(gòu)中兼任職務(wù)（代理、經(jīng)紀(jì)、公估） 與本機構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)（公估） 26 （一）高管人員管理 ?任職資格審核 ? 材料的真實性 （核實學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷 —提供學(xué)歷原件及從業(yè)單位證明材料） ? 法律法規(guī)掌握情況 （任職資格考試 ——考試成績作為重要考核因素） ? 專業(yè)能力 （考察談話 ——經(jīng)濟、金融保險及公司發(fā)展規(guī)劃介紹） 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 27 案例 4：聘任不具有任職資格的人員 ? 2020年 2月，我局對 E代理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該公司股東會于 2020年 5月作出決議選舉王某為公司執(zhí)行董事，并辦理了相關(guān)工商變更登記。 ? 違反了 《 保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 》 21條規(guī)定 ? 根據(jù) 《 保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 》 77條規(guī)定，對公司處以罰款 2萬元的行政處罰。臨時負(fù)責(zé)人任職時間最長不得超過 3個月。 30 （二）從業(yè)人員管理 ?從業(yè)人員持證管理 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)持有資格證書 ?從業(yè)人員培訓(xùn)管理 ? 培訓(xùn)時間要求 ——不得少于 80小時 ——每年累計不得少于 36小時（法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育培訓(xùn)不得少于 12小時） ? 培訓(xùn)管理要求 ，委托行業(yè)組織或其它單位進行培訓(xùn) 1月 31日前，向保監(jiān)局報送繼續(xù)教育管理情況報告 （保監(jiān)發(fā) 〔 2020〕 70號、京保監(jiān)發(fā) [2020]370號） 31 （二）從業(yè)人員管理 ?從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理 ? 代理、經(jīng)紀(jì) 為（ 《 保險法 》 131條） /保監(jiān)局現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當(dāng)按要求到場說明情況、回答問題 ，應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任 ? 代理 在開展保險代理業(yè)務(wù)過程中利用執(zhí)行保險代理業(yè)務(wù)之便牟取非法利益的，由北京保監(jiān)局給予警告，處 1萬元以下罰款 （ 83條） 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 32 （二）從業(yè)人員管理 ? 經(jīng)紀(jì) 在開展保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，索取、收受保險公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財物的，或者利用執(zhí)行保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益的，由中國保監(jiān)會 /保監(jiān)局給予警告，處 1萬元以下罰款（ 81條） ? 公估 （ 3 36條） ，應(yīng)當(dāng)告知其他當(dāng)事人（ 37條） ，應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，公估報告不得存在重大遺漏（ 41條） 、從事保險公估業(yè)務(wù)或者同時在兩個以上保險公估機構(gòu)中執(zhí)業(yè) 33 三、經(jīng)營合規(guī)性管理
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