人壽保險分公司非法集資風(fēng)險排查工作方案doc-保險策劃-資料下載頁
2025-08-06 18:41本頁面
【導(dǎo)讀】任部門與聯(lián)系人。日—2020年10月31日期間的業(yè)務(wù)。事非法集資活動的情形。重點(diǎn)排查基層機(jī)構(gòu)是否存在利用保險產(chǎn)。濟(jì)條件發(fā)生重大變化的情形，是否從事非法集資活動。包含以高息為誘餌、非。對于民間借貸，要指導(dǎo)、督促從業(yè)人。是否存在由普通民間借貸轉(zhuǎn)變?yōu)榉欠Y活動的風(fēng)險。非法集資項目的承?；顒?。重點(diǎn)排查大額交易和可疑交易，防范。取的資金為本人或他人購買保險產(chǎn)品的情況。須特別關(guān)注發(fā)生以。投保人及家庭財務(wù)狀況不符；短期內(nèi)團(tuán)隊或個人業(yè)務(wù)增長異常；隊保單中件數(shù)占比較高等。排查標(biāo)準(zhǔn)，確認(rèn)每項工作的分工。各機(jī)構(gòu)建立組織架構(gòu)，制定實(shí)施方案，外勤人員和廣大客戶閱覽。范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要》的要求。此次非法集資風(fēng)險排查及防范非法集資宣傳活動時間。在風(fēng)險排查過程中，如發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)。報告，防止風(fēng)險積聚和擴(kuò)大。省保險從業(yè)人員自覺抵制非法集資活動承諾書》，一并報送分公司內(nèi)控合規(guī)管理部。5項內(nèi)容進(jìn)行逐項風(fēng)險排查。
【正文】 諾書》，各機(jī)構(gòu)內(nèi)外勤人員簽訂的承諾書統(tǒng)一由機(jī)構(gòu)公共資源部保存管理。 （四）各機(jī)構(gòu)要組織人員對所轄機(jī)構(gòu)以現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合的方式，通過認(rèn)真參與、調(diào)研、訪談等對文件中要求的5 項內(nèi)容進(jìn)行逐項風(fēng)險排查。分公司也將組織人員對部分機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場驗證。 （五）分公司各相關(guān)部門應(yīng)根據(jù) XX保監(jiān)局文件要求統(tǒng)一制定風(fēng)險排查標(biāo)準(zhǔn)，并于 11月 25日 下班前風(fēng)險排查標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容發(fā)到分公司內(nèi)控合規(guī)部，各相關(guān)部門（內(nèi)控合規(guī)部、計劃財務(wù)部、客戶服務(wù)部、核保部、營銷部、組織發(fā)展部、銀保業(yè)務(wù)支持部、濟(jì)南銀保本部、濟(jì)南營銷本部）、各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照分公司非法集資風(fēng)險排查工作方案和排查標(biāo)準(zhǔn)，保證按時完成風(fēng)險排查和整改工作，并于 2020年 12月 4日前以電子文件形式向分公司內(nèi)控合規(guī)部報送風(fēng)險排查報告（報告模板詳見附件 4）和有關(guān)報表（詳見附件2）。 （六）風(fēng)險排查報告內(nèi)容主要包括： 風(fēng)險排查工作的組織實(shí)施情況 （ 1）組織架構(gòu)、方案實(shí)施、相關(guān)責(zé)任人員及開展宣傳活動等整體情況的描述。 （ 2）對文件中的 5項排查內(nèi)容（含附件《風(fēng)險排查涉及保險業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計表》 9 個項目）分別進(jìn)行描述實(shí)施排查情況。 （ 3）對開展的防范非法集資宣傳活動情況進(jìn)行描述。 風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)的問題和原因分析，以及對風(fēng)險狀況的總體判斷（重點(diǎn)對附件《風(fēng)險排查涉及保險業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計表》 9個項目進(jìn)行逐項分析原因，并對風(fēng)險狀況進(jìn)行總體判斷）。 已采取和擬采取的風(fēng)險防范化解措施 （ 1）已經(jīng)制定或?qū)⒁贫ǚ欠Y相關(guān)風(fēng)險防范化解的制度或措施。 （ 2）已開展或擬采取的非法集資宣傳活動。 （ 3）其他。 對下一步工作的意見和建議。
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