人壽保險分公司非法集資風險排查工作方案doc-保險策劃-wenkub
2022-08-26 18:41:58 本頁面
【正文】 報比例等方面進行梳理，排查是否存在由普通民間借貸轉變?yōu)榉欠Y活動的風險。須特別關注發(fā)生以下情形的業(yè)務人員及其團隊的相關業(yè)務： 單件大額保單較多且與投保人及家庭財務狀況不符；短期內團隊或個人業(yè)務增長異常；團隊增員或個人晉升速度過快；保單質押貸款件數(shù)較多或在團隊 保單中件數(shù)占比較高；發(fā)生業(yè)務員自保件、互保件數(shù)較多或在團隊保單中件數(shù)占比較高等。 2020 年 11 月 26 日 2 自查階段 分公司各相關部門（ 內控合規(guī)部、計劃財務部、客戶服務部、核保部、營銷部、組織發(fā)展部、銀保業(yè)務支持部、濟南銀保本部、濟南營銷本部 ）及各機構指派人員進行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場調查相結合的方式進行風險排查。 （二）各機構根據(jù)《 保險從業(yè)人員自覺 抵制非法集資活動承諾書 》等有關內容，在營業(yè)場所放置防范非法集資等案件風險的標語、展板、圖冊和海報。 六、工作要求 （一）此項工作由分公司內控合規(guī)部牽頭，各部門合規(guī)聯(lián)系人、各機構公共資源部經(jīng)理具體負責組織實施開展相關排查及宣傳工作。 （三）各部門合規(guī)聯(lián)系人應組織本部門內外勤人員簽訂《 XX省保險從業(yè)人員自覺抵制非法集資活動承諾書》（內容見附件 3），并于 12 月 4 日前將所有簽訂的承諾書報送分公司 內控合規(guī)部統(tǒng)一保存管理，并將附件 2中《 承諾書 簽署情況統(tǒng)計表》電子版一并報送分公司內控合規(guī)管理部。 （五）分公司各相關部門應根據(jù) XX保監(jiān)局文件要求統(tǒng)一制定風險排查標準，并于 11月 25日 下班前風險排查標準內容發(fā)到分公司內控合規(guī)部，各相關部門（內控合規(guī)部、計劃財務部、客戶服務部、核保部、營銷部、組織發(fā)展部、銀保業(yè)務支持部、濟南銀保本部、濟南營銷本部
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