人壽保險(xiǎn)分公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案doc-保險(xiǎn)策劃-wenkub
2022-08-26 18:41:58 本頁面
【正文】 報(bào)比例等方面進(jìn)行梳理，排查是否存在由普通民間借貸轉(zhuǎn)變?yōu)榉欠Y活動的風(fēng)險(xiǎn)。須特別關(guān)注發(fā)生以下情形的業(yè)務(wù)人員及其團(tuán)隊(duì)的相關(guān)業(yè)務(wù)： 單件大額保單較多且與投保人及家庭財(cái)務(wù)狀況不符；短期內(nèi)團(tuán)隊(duì)或個人業(yè)務(wù)增長異常；團(tuán)隊(duì)增員或個人晉升速度過快；保單質(zhì)押貸款件數(shù)較多或在團(tuán)隊(duì) 保單中件數(shù)占比較高；發(fā)生業(yè)務(wù)員自保件、互保件數(shù)較多或在團(tuán)隊(duì)保單中件數(shù)占比較高等。 2020 年 11 月 26 日 2 自查階段 分公司各相關(guān)部門（ 內(nèi)控合規(guī)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、客戶服務(wù)部、核保部、營銷部、組織發(fā)展部、銀保業(yè)務(wù)支持部、濟(jì)南銀保本部、濟(jì)南營銷本部 ）及各機(jī)構(gòu)指派人員進(jìn)行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。 （二）各機(jī)構(gòu)根據(jù)《 保險(xiǎn)從業(yè)人員自覺 抵制非法集資活動承諾書 》等有關(guān)內(nèi)容，在營業(yè)場所放置防范非法集資等案件風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)語、展板、圖冊和海報(bào)。 六、工作要求 （一）此項(xiàng)工作由分公司內(nèi)控合規(guī)部牽頭，各部門合規(guī)聯(lián)系人、各機(jī)構(gòu)公共資源部經(jīng)理具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施開展相關(guān)排查及宣傳工作。 （三）各部門合規(guī)聯(lián)系人應(yīng)組織本部門內(nèi)外勤人員簽訂《 XX省保險(xiǎn)從業(yè)人員自覺抵制非法集資活動承諾書》（內(nèi)容見附件 3），并于 12 月 4 日前將所有簽訂的承諾書報(bào)送分公司 內(nèi)控合規(guī)部統(tǒng)一保存管理，并將附件 2中《 承諾書 簽署情況統(tǒng)計(jì)表》電子版一并報(bào)送分公司內(nèi)控合規(guī)管理部。 （五）分公司各相關(guān)部門應(yīng)根據(jù) XX保監(jiān)局文件要求統(tǒng)一制定風(fēng)險(xiǎn)排查標(biāo)準(zhǔn)，并于 11月 25日 下班前風(fēng)險(xiǎn)排查標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容發(fā)到分公司內(nèi)控合規(guī)部，各相關(guān)部門（內(nèi)控合規(guī)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、客戶服務(wù)部、核保部、營銷部、組織發(fā)展部、銀保業(yè)務(wù)支持部、濟(jì)南銀保本部、濟(jì)南營銷本部
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