人生不同階段的理財要點(diǎn)20頁ppt-理財-資料下載頁
2025-08-06 18:23本頁面
【導(dǎo)讀】指從參加工作至結(jié)婚的時期。點(diǎn)不在于獲利，而在于積累經(jīng)驗(yàn)。票或成長型基金；35%投資于債券和保險；15%留作活期儲蓄。保險可選擇繳費(fèi)少的定。期險、意外保險、健康保險等。指從小孩出生到上大學(xué)的這一階段。指子女參加工作到家長退休的這段時間。財富，理財重點(diǎn)應(yīng)是擴(kuò)大投資。同類基金；40%用于定期存款、債券及保險；10%用于活期儲蓄。但隨著退休年齡逐漸接。大疾病險，制定合適的養(yǎng)老計劃。健、安全、保值為理財目的。股票型基金；50%投資于定期儲蓄或債券；對于資產(chǎn)較多的老年投。效地交給下一代。另外，如果提早退休，就不存在第五。因此，投資者可根據(jù)自身狀況，調(diào)整
【正文】 促進(jìn)成長 交流促進(jìn)一流 17 六、退休期 指退休后。 該時期的投資和消費(fèi)通常比較保守，理財原則是身體、精神第一，財富第二，主要以穩(wěn)健、安全、保值為理財目的。 分享促進(jìn)成長 交流促進(jìn)一流 18 理財優(yōu)先順序：養(yǎng)老規(guī)劃 〉 遺產(chǎn)規(guī)劃 〉 特殊目標(biāo)規(guī)劃 〉 應(yīng)急基金 六、退休期 分享促進(jìn)成長 交流促進(jìn)一流 19 投資建議：將可投資資本的 10%用于股票或股票型基金； 50%投資于定期儲蓄或債券；40%進(jìn)行活期儲蓄。對于資產(chǎn)較多的老年投資者，此時可采用合法節(jié)稅手段，把財產(chǎn)有效地交給下一代。 六、退休期 分享促進(jìn)成長 交流促進(jìn)一流 20 但由于個人情況不同，每個人面臨這六個時期的情形都有差異，階段與階段間有時也會重疊。另外，如果提早退休，就不存在第五階段。因此，投資者可根據(jù)自身狀況，調(diào)整投資比例。
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