20xx年山東省地方金融監(jiān)管條例-資料下載頁
2025-03-14 22:03本頁面
【正文】 的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法集資活動的。
(二)擅自以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險等保證的。
第五十條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織違反審慎經(jīng)營的要求，不落實風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令限期改正。逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下罰款，并可責(zé)令其暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。情節(jié)嚴(yán)重的，處三萬元以上五萬元以下罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十一條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織不按照規(guī)定報送相關(guān)信息或者不按照要求就重大事項作出說明的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令限期改正。逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下罰款。故意提供虛假信息或者隱瞞重要事實的，處三萬元以上五萬元以下罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十二條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查，構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機關(guān)依法處罰。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十三條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織不按照要求進(jìn)行整改的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令改正，處三萬元以上五萬元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，處五萬元以上十萬元以下罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十四條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、重組等監(jiān)管措施的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上十萬元以下罰款。造成重大金融風(fēng)險的，處十萬元以上五十萬元以下罰款。有違法所得的，沒收違法所得。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十五條 地方金融組織違反法律、行政法規(guī)以及本條例有關(guān)規(guī)定，縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)可以對負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并予以通報。
第五十六條 違反本條例規(guī)定，縣級以上人民政府及其有關(guān)部門、地方金融監(jiān)管機構(gòu)有下列行為之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)對不符合法定條件的申請人準(zhǔn)予許可或者超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予許可決定的。
(二)對符合法定條件的申請人不予許可的。
(三)未按照規(guī)定采取金融監(jiān)管措施情節(jié)嚴(yán)重的。
(四)對違法行為不依法進(jìn)行查處的。
(五)其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為。
第六章 附 則
第五十七條 典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，按照國家和省有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第五十八條 本條例自20xx年7月1日起施行。
金融業(yè)的特點 指標(biāo)性
指標(biāo)性是指金融的指標(biāo)數(shù)據(jù)從各個角度反映了國民經(jīng)濟(jì)的整體和個體狀況，金融業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的晴雨表。
壟斷性
壟斷性一方面是指金融業(yè)是政府嚴(yán)格控制的行業(yè)，未經(jīng)中央銀行審批，任何單位和個人都不允許隨意開設(shè)金融機構(gòu)。另一方面是指具體金融業(yè)務(wù)的相對壟斷性，信貸業(yè)務(wù)主要集中在四大商業(yè)銀行，證券業(yè)務(wù)主要集中在國泰、華夏、南方等全國性證券公司，保險業(yè)務(wù)主要集中在人保、平保和太保。
高風(fēng)險性
高風(fēng)險性是指金融業(yè)是巨額資金的集散中心，涉及國民經(jīng)濟(jì)各部門。單位和個人，其任何經(jīng)營決策的失誤都可能導(dǎo)致“多米諾骨牌效應(yīng)”。
效益依賴性
效益依賴性是指金融效益取決于國民經(jīng)濟(jì)總體效益，受政策影響很大。
高負(fù)債經(jīng)營性
高負(fù)債經(jīng)營性是相對于一般工商企業(yè)而言，其自有資金比率較低。金融業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中處于牽一發(fā)而動全身的地位，關(guān)系到經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會穩(wěn)定，具有優(yōu)化資金配置和調(diào)節(jié)、反映、監(jiān)督經(jīng)濟(jì)的作用。金融業(yè)的獨特地位和固有特點，使得各國政府都非常重視本國金融業(yè)的發(fā)展。我國對此有一個認(rèn)識和發(fā)展過程。過去我國金融業(yè)發(fā)展既緩慢又不規(guī)范，經(jīng)過十幾年改革，金融業(yè)以空前未有的速度和規(guī)模在成長。隨著經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)步增長和經(jīng)濟(jì)、金融體制改革的深入，金融業(yè)有著美好的發(fā)展前景。
17
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1