【正文】 數(shù)據(jù)進行驗證，特別是在批量業(yè)務(wù)處理的情況下，人工驗證將嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)的處理效率，并且當(dāng)數(shù)量比較多的時候幾乎變的難以完成（例如：在批量業(yè)務(wù)處理中需要開戶1000戶，但是其中有兩戶物業(yè)信息不完善），因此系統(tǒng)將設(shè)計嚴(yán)格的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)驗證機制，解放繁重的人力工作，而業(yè)務(wù)操作人員只需要關(guān)注業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的驗證結(jié)果。在業(yè)務(wù)處理流程中將設(shè)計以下的業(yè)務(wù)處理機制：1. 在業(yè)務(wù)處理前驗證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，當(dāng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不符合業(yè)務(wù)處理要求時系統(tǒng)將提示操作人員并暫停業(yè)務(wù)處理，直到業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)獲得修正符合業(yè)務(wù)處理要求。2. 在業(yè)務(wù)處理中的任意環(huán)境可暫停業(yè)務(wù)處理，并且在后續(xù)任意時候可從之前中斷的步驟繼續(xù)執(zhí)行業(yè)務(wù)處理。3. 所有業(yè)務(wù)處理完成后將產(chǎn)生數(shù)據(jù)記錄文件（批量上傳文件或批量命文件）的服務(wù)器存檔，并且可在后續(xù)的任意時間查詢并下載產(chǎn)生的文件。通過以上業(yè)務(wù)機制的設(shè)計將能很好的適應(yīng)物業(yè)專項維修資金的業(yè)務(wù)管理需求，并且提高操作人員的業(yè)務(wù)處理效率，保證業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性和完整性。 業(yè)務(wù)審核物業(yè)專項維修資金的管理模式是房管局對資金使用執(zhí)行監(jiān)管，銀行之心資金帳務(wù)管理。因此資金的繳存與支取均需要通過房管局的審核，在銀行執(zhí)行繳存和支取業(yè)務(wù)之前必須通過房管局審核，審核通過才能執(zhí)行資金繳存和支取。業(yè)務(wù)審核流程如下所示：1. 開發(fā)商、業(yè)委會或物管公司提交資金繳存和支取申請。2. 房管局通過系統(tǒng)審核提交的業(yè)務(wù)申請（通過／不通過）。3. 審核通過之后銀行執(zhí)行業(yè)務(wù)處理。4. 審核不通過退回提來源修正后重新提交業(yè)務(wù)申請。注：業(yè)務(wù)審核通過網(wǎng)絡(luò)進行文件或數(shù)據(jù)的交流，但對于業(yè)務(wù)申請者而言必須書面打印并獲得房管局書面同意后銀行才能受理業(yè)務(wù)。 單據(jù)管理物業(yè)專項維修資金與傳統(tǒng)的資金管理不同，在管理過程中涉及到多種角色。因此在多種角色之間以及銀行與這些角色之間將會存在多種單據(jù)的流轉(zhuǎn)以及管理要求。物業(yè)專項維修資金涉及到以下角色：1. 房屋管理局2. 房地產(chǎn)開發(fā)商3. 物業(yè)管理公司4. 業(yè)主委員會5. 房屋所有人/機構(gòu)6. 銀行物業(yè)專項資金管理系統(tǒng)將提供可根據(jù)單據(jù)格式模板生成成套單據(jù)文件的功能，單據(jù)模塊可根據(jù)不同單據(jù)的需要進行配置以便更換。系統(tǒng)將提供以下單據(jù)生成功能：１. 批量生成繳款通知單。２. 按業(yè)務(wù)處理生成業(yè)務(wù)回單。 信息查詢根據(jù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)類型，信息查詢主要是物業(yè)數(shù)據(jù)的查詢和賬戶數(shù)據(jù)的查詢。物業(yè)數(shù)據(jù)查詢將提供按層級關(guān)系篩選以及按房屋關(guān)鍵字或業(yè)主關(guān)鍵字的查詢方式對數(shù)據(jù)執(zhí)行查詢定位。賬戶數(shù)據(jù)查詢將主要查詢分戶數(shù)據(jù)和交易明細(xì)，將提供按層級關(guān)系篩選以及房屋關(guān)鍵字或業(yè)主關(guān)鍵字的查詢方式對數(shù)據(jù)執(zhí)行查詢定位。另外物業(yè)資金管理的一個重要查詢是物業(yè)資金的繳存情況查詢，將根據(jù)層級篩選查詢區(qū)域或小區(qū)下欠繳或需要續(xù)繳的分戶。 統(tǒng)計報表物業(yè)專項資金管理系統(tǒng)提供的報表分為基礎(chǔ)報表和定制報表?；A(chǔ)報表具有通用性，是按照物業(yè)管理層級以及資金管理項設(shè)計，并且支持報表數(shù)據(jù)下探。定制報表根據(jù)特定的報表要求按需定制?；A(chǔ)報表包括物業(yè)統(tǒng)計報表和銀行財務(wù)報表。１. 城市級物業(yè)專項資金匯總統(tǒng)計報表（可下探至區(qū)縣級）。２. 區(qū)縣級物業(yè)專項紫荊匯總統(tǒng)計報表（可下探至街道級）。３. 街道級物業(yè)專項資金匯總統(tǒng)計報表（可下探至小區(qū)級）。４. 小區(qū)級物業(yè)專項資金匯總統(tǒng)計報表（可下探至樓棟級）。５. 樓棟級物業(yè)專項資金匯總統(tǒng)計報表（可下探至房屋級）。６. 房屋級物業(yè)專項資金匯總統(tǒng)計報表（可下探至明細(xì)級）。７. 財務(wù)日報表。８. 財務(wù)月報表。９. 財務(wù)季報表。１０. 財務(wù)年報表。 自動對賬物業(yè)專項資金管理系統(tǒng)是銀行核心金融系統(tǒng)與客戶之間的橋梁。物業(yè)專項資金管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)需要與金融核心進行同步，并保證資金數(shù)額一致。物業(yè)專項資金管理系統(tǒng)采用T1的數(shù)據(jù)同步對賬模式，數(shù)據(jù)時限晚于核心系統(tǒng)一天。自動對賬模塊屬于守護進程，將自動按設(shè)定的時間間隔進行調(diào)度并運行，提取核心的對賬文件進行自動對賬。對賬模塊主要的工作任務(wù)有以下方面：１. 核對本系統(tǒng)數(shù)據(jù)完成性和準(zhǔn)確性。２. 核對本系統(tǒng)數(shù)據(jù)與核心數(shù)據(jù)差異。３. 執(zhí)行必要的日終處理。對賬模塊主要完成以下任務(wù)：１. 核對分戶與匯總戶金額項。２. 核對交易明細(xì)與分戶金額項。３. 執(zhí)行自動結(jié)息操作。４. 執(zhí)行分戶狀態(tài)同步。５. 執(zhí)行核心分戶金額核對。６. 執(zhí)行核心分戶交易明細(xì)核對。７. 執(zhí)行報表生成任務(wù)（如果有）。８. 生成對賬日志。 系統(tǒng)性能 數(shù)據(jù)容量１. 系統(tǒng)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計必須能夠容納市級城市下屬所有區(qū)縣的物業(yè)數(shù)據(jù)。２. 系統(tǒng)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計必須能夠容納市級城市下屬所有物業(yè)分戶的交易明細(xì)。 響應(yīng)時間１. 系統(tǒng)操作界面響應(yīng)時間在３秒以內(nèi)。２. 系統(tǒng)報表或查詢界面響應(yīng)時間在10秒以內(nèi)。注：物業(yè)專項資金管理系統(tǒng)具有批量業(yè)務(wù)處理、批量數(shù)據(jù)導(dǎo)入以及批量單據(jù)生成功能，這些功能的響應(yīng)時間因單個批次處理的數(shù)據(jù)量大小不同而不同，并且程序?qū)⒃O(shè)計為后臺處理模式。 用戶數(shù)量１. 系統(tǒng)允許自定義多個角色并且無限角色數(shù)量。２. 系統(tǒng)允許分行級以內(nèi)所有部門或員工的用戶數(shù)量。第 33 頁 共 33 頁