中國(guó)個(gè)人理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)案例分析-moneyconcepts-資料下載頁(yè)
2025-05-10 05:01本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】－萬(wàn)利理財(cái)創(chuàng)立于1979年，業(yè)務(wù)范圍包括個(gè)人、家庭和企業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。創(chuàng)始人現(xiàn)年78歲，55. 歲退休創(chuàng)立萬(wàn)利。退休前在紐約一家保險(xiǎn)公司任董事局主席。－萬(wàn)利理財(cái)原來(lái)主要在北美開(kāi)展業(yè)務(wù)。在1998至2002年期間，將業(yè)務(wù)進(jìn)一步拓。根據(jù)客戶的人生目標(biāo)和人生階段，量身定制理財(cái)計(jì)劃。銀行與萬(wàn)利的優(yōu)劣勢(shì)比較：。－在交易方式上，有兩種方法：萬(wàn)利作為代理，直接下單到基金公司客戶在萬(wàn)利開(kāi)戶，產(chǎn)品推廣的主要渠道為投資展覽、講座、客戶推薦、定期報(bào)紙雜志專欄、傳媒訪問(wèn)及廣告等。－Newsletter通常用E－mail發(fā)送，也提供Hardcopy。內(nèi)容主要有活動(dòng)信息基金、保險(xiǎn)。培訓(xùn)有一定的激勵(lì)性，但同時(shí)保持AssetManagement的專業(yè)形象。后勤人員是萬(wàn)利的全職員工；IR有些是全職員工，有些是獨(dú)立承包商。而萬(wàn)利是關(guān)系導(dǎo)向型，致力于與客戶建立朋友般的信任關(guān)系。選擇香港作為亞太總部的原因
【正文】 ? 選擇香港作為亞太總部的原因 －產(chǎn)品提供商較多 －有稅收方面的優(yōu)惠 －外匯管制較為寬松 ? 人員 －香港現(xiàn)有員工 20人 － 10個(gè) IR， 其中 5個(gè)獨(dú)立承包商，收入完全來(lái)自傭金； 5個(gè)全職員工，提供部分固定薪水，但有一定 的任務(wù)要求 。 IR的來(lái)源有保險(xiǎn)、銀行、同行等 － 10個(gè)后臺(tái)人員，全部是全職員工 ? 營(yíng)業(yè)額 － 2002年管理資金 4000萬(wàn)美元，利潤(rùn) 100萬(wàn)美元 ? 客戶 －感覺(jué)香港客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力比美國(guó)高 －客戶構(gòu)成： 80％ 本地華人 ， 20％ 在港外國(guó)人 ? 營(yíng)銷 － Simon 每月一次到 Cable TV及 無(wú)線電視講座 －每天在報(bào)紙上發(fā)表文章 ， 和常在各財(cái)經(jīng)雜志發(fā)表訪談文章 活動(dòng)推薦 客戶口碑相傳 ? 香港 IT平臺(tái)要在 3個(gè)月后才能完善 ， 主要工作有語(yǔ)言的漢化和產(chǎn)品的調(diào)整 ? 在香港沒(méi)有與銀行合作 （ 很多家族小銀行 ， 較為保守 ） ， 但與一家會(huì)計(jì)師事務(wù)所合作 12 地域拓展和對(duì)中國(guó)市場(chǎng)的看法 ? 地域拓展方法 －采用麥當(dāng)勞的加盟店形式 ， 提供模式和平臺(tái) ， 借助本地力量 ， 共同發(fā)展 －萬(wàn)利作為 Consultant’s Consultant， 提供培訓(xùn)和支持服務(wù) －平臺(tái)是地域拓展的核心和基礎(chǔ) －不同地區(qū)的概念相同 ， 但在具體活動(dòng)可能有一些區(qū)別 －對(duì)于各個(gè)中心有標(biāo)準(zhǔn)化培訓(xùn) ， 但各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)也可以按照自己的方法操作 （ 需地區(qū)中心批準(zhǔn) ） －在進(jìn)入新興市場(chǎng)前 ， 需要考慮的基本因素包括：當(dāng)?shù)氐恼谓?jīng)濟(jì)方案 ， 政策走向 ， 合作公司背景 、 流動(dòng)性及穩(wěn)定性 、 競(jìng)爭(zhēng)狀況 ? 對(duì)中國(guó)市場(chǎng)的看法 －中國(guó)目前個(gè)人理財(cái)服務(wù)仍未普及 ， 但潛在市場(chǎng)巨大 －對(duì)于中國(guó)的許多實(shí)際情況太不了解 ， 風(fēng)險(xiǎn)較大 －要進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)有 2個(gè)合作選擇：銀行和券商 －要與銀行合作 ， 應(yīng)通過(guò)德賽這種中間機(jī)構(gòu) 。 制度較為靈活 ， 且與銀行建立了良好的合作關(guān)系
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