理念篇：理財觀念變遷(河北王慶新)-資料下載頁
2025-01-16 22:13本頁面
【正文】 的規(guī)劃，注重長期投資發(fā)掘價值，和必要保險的原則。,案 例,隨意理財?shù)陌咐?某新媽媽，在網(wǎng)絡(luò)理財頻道上學(xué)習(xí)知識、自娛自樂的記賬，如家庭每月總收入是多少，總支出是多少，每月主要在哪幾方面花銷等等。如果時間不充裕，有時一個月記一次賬，有時幾個月還未記賬。,案 例,專項理財?shù)陌咐?某全職太太，丈夫有實業(yè)。聽說現(xiàn)在基金、股票熱度較高，則找到專業(yè)機構(gòu)將手中資金情況說明，希望機構(gòu)推薦可以掙錢的股票或基金，以獲取收益，并支付一定的咨詢費用。,案 例,綜合理財?shù)陌咐?某小兩口，希望可以對現(xiàn)有的錢構(gòu)建投資組合，只對已有的錢進行了安排，而對未來的錢沒有安排，或者被非資深的所謂的專業(yè)理財機構(gòu)搪塞“定期定投”之類的保險產(chǎn)品，如“10%的上保險，20%作為生活支出，30%還貸，40%投資”等等。（還有的版本是對現(xiàn)有的錢，10%保本型投資，20%投資房產(chǎn)，40%股票型基金投資，30%股票等）,案 例,理財規(guī)劃的案例： 某外企市場總監(jiān)，進行綜合規(guī)劃。除了對已有的錢進行了很好的安排，未來的財務(wù)發(fā)展，降低了其財務(wù)恐懼，且放心大膽的提高了生活品質(zhì)。,總 結(jié),目前許多理財者大多都在一、二層次，有些人接觸時間更早些，可以達到第三個層次，但很少有人可以意識到，一個人或家庭，其最終只有達到第四個層次的理財，才能真正實現(xiàn)財富的安全與自由。所以我們必須倡導(dǎo)，并大力發(fā)展第四層次的理財，即理財規(guī)劃，才能保證每個家庭或個人真正的財務(wù)幸福。,Thank you!,
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