三級理財(cái)師復(fù)習(xí)要點(diǎn)-資料下載頁
2025-01-16 22:00本頁面
【正文】 、投資規(guī)劃與理財(cái)規(guī)劃二、投資規(guī)劃準(zhǔn)備工作樹立并協(xié)助客戶建立正確的投資觀念熟悉所有已經(jīng)收集整理的客戶信息以及整體理財(cái)規(guī)劃狀況分析預(yù)測宏觀經(jīng)濟(jì)形勢三、投資規(guī)劃流程客戶分析資產(chǎn)配置證券選擇投資實(shí)施投資評價(jià)第二節(jié)：收集客戶信息知識要求：一、客戶基本信息二、與投資規(guī)劃密切相關(guān)的客戶信息反映客戶現(xiàn)有投資組合的信息反映客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的信息反映客戶家庭預(yù)期收入情況的信息反映客戶投資目標(biāo)的各項(xiàng)相關(guān)信息工作要求： 工作準(zhǔn)備： 工作程序： 第一步 與客戶交流，向客戶闡述正確的投資觀念以及進(jìn)行投資規(guī)劃的意義，并向客戶介紹制定投資規(guī)劃所需的準(zhǔn)備工作。 第二步 收集客戶現(xiàn)有投資組合的信息 第三步 收集客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息 第四步 收集客戶家庭預(yù)期收入信息 第五步 收集客戶各項(xiàng)投資目標(biāo)的相關(guān)信息 第六步 進(jìn)一步與客戶溝通，對存有疑問的地方向客戶核對所做問卷與調(diào)查表上的相關(guān)情況，確保信息的完整性和真實(shí)性第三節(jié) 提供咨詢服務(wù)第一單元 金融產(chǎn)品定價(jià)的一般原理一、貨幣的時間價(jià)值：概念： 是指在不考慮通貨膨脹和風(fēng)險(xiǎn)性因素的情況下，作為資本使用的貨幣在其運(yùn)用的過程中隨時間的推移而帶來的一部分增值。貨幣時間價(jià)值的計(jì)算貨幣時間價(jià)值與投資決策（1）考慮貨幣時間價(jià)值與不考慮貨幣時間價(jià)值的差異（2）貨幣時間價(jià)值的不同對同一項(xiàng)投資的影響二、金融產(chǎn)品定價(jià)的原理第二單元 股票投資一、（2006年11月第76題關(guān)于股票的分類什么是B股）股票的基本概念定義：是一種有價(jià)證券，是股份有限公司在籌集資本時向出資人公開發(fā)行的，代表持有人對公司的所有權(quán)，并根據(jù)所持有的股份數(shù)依法享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的可轉(zhuǎn)讓的書面憑證。性質(zhì)：（1）是反映財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)憑證（2）是證明股東權(quán)的法律憑證（3）是投資行為的法律憑證分類股票交易市場股票價(jià)格指數(shù)二、股票投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)投資收益率期望收益率風(fēng)險(xiǎn)度量三、股票價(jià)值評估：通常的方法是市盈率方法四、基本證券交易規(guī)則交易時間與競價(jià)方式新股的發(fā)行。申購與配股股票的除權(quán)與除息掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌股票交易的相關(guān)費(fèi)用ST與PT五、股票的投資分析與投資程序股票投資分析方法：（1）基本面分析（2）技術(shù)分析方法（3）效率市場法股票投資程序（1）開立證券投資賬戶（2）選擇證券經(jīng)紀(jì)商，簽訂證券買賣協(xié)議，開立證券交易結(jié)算資金賬戶（3）存入資金，實(shí)施投資計(jì)劃第三單元 固定收益證券一、債券的基本要素債券的票面價(jià)值 債券價(jià)格 償還期限 票面利率 二、債券的其他要素嵌入選擇權(quán)抵押擔(dān)保條款三、債券的類型四、債券的償還方式到期償還期中償還展期償還五、債券的交易方式場內(nèi)債券交易場外債券交易六、債券的風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 提前償還風(fēng)險(xiǎn) 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) 流動性風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)七、債券與股票的比較八、資產(chǎn)證券化工具第四單元 基金一、證券投資基金特征：（1）是一種證券信托投資方式（2）是一種金融工具和金融中介機(jī)構(gòu)（3）投資基金以資產(chǎn)保值與增值為根本目的（4）以金融資產(chǎn)為專門經(jīng)營對象（5）具有收益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特征投資基金與股票、債券的區(qū)別（1）權(quán)利關(guān)系不同（2）投資者與經(jīng)營管理權(quán)不同（3）風(fēng)險(xiǎn)與收益不同（4）存續(xù)時間不一致分類二、投資基金的當(dāng)事人三、基金的投資建議四、（2006年11月第77題）投資基金的費(fèi)用，凈資產(chǎn)價(jià)值和回報(bào)五、基金投資策劃目標(biāo)選擇選擇基金投資六、基金的買賣方式封閉式基金的買賣方式開放式基金的買賣方式第五單元 信托一、（2006年11月第37題：信托關(guān)系人）信托的概述定義：是一種以財(cái)產(chǎn)為核心，以信任為基礎(chǔ)，由他人受托管理的財(cái)產(chǎn)管理方式構(gòu)成要素：（1）信托行為（2）信托關(guān)系人（3）信托目的（4）信托財(cái)產(chǎn)信托的作用機(jī)制與職能二、信托投資公司及信托投資產(chǎn)品第六單元 外匯一、外匯與匯率外匯：是以外幣表示的用來清償國際間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的支付手段和工具種類匯率的概念：以一種貨幣表示的另一種貨幣的價(jià)格外匯的標(biāo)價(jià)方法：直接與間接標(biāo)價(jià)匯率種類匯率的決定二、外匯交易外匯市場與外匯交易外匯交易與股票交易的區(qū)別品種介紹第七單元 銀行理財(cái)產(chǎn)品一、銀行理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)生二、銀行理財(cái)產(chǎn)品的類型以幣種為標(biāo)準(zhǔn)：分為：人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外幣理財(cái)產(chǎn)品、雙幣理財(cái)產(chǎn)品以收益和風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)準(zhǔn)：
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