三級理財師復習要點-資料下載頁
2025-01-16 22:00本頁面
【正文】 、投資規(guī)劃與理財規(guī)劃二、投資規(guī)劃準備工作樹立并協(xié)助客戶建立正確的投資觀念熟悉所有已經(jīng)收集整理的客戶信息以及整體理財規(guī)劃狀況分析預測宏觀經(jīng)濟形勢三、投資規(guī)劃流程客戶分析資產(chǎn)配置證券選擇投資實施投資評價第二節(jié)：收集客戶信息知識要求：一、客戶基本信息二、與投資規(guī)劃密切相關的客戶信息反映客戶現(xiàn)有投資組合的信息反映客戶風險偏好的信息反映客戶家庭預期收入情況的信息反映客戶投資目標的各項相關信息工作要求： 工作準備： 工作程序： 第一步 與客戶交流，向客戶闡述正確的投資觀念以及進行投資規(guī)劃的意義，并向客戶介紹制定投資規(guī)劃所需的準備工作。 第二步 收集客戶現(xiàn)有投資組合的信息 第三步 收集客戶的風險偏好信息 第四步 收集客戶家庭預期收入信息 第五步 收集客戶各項投資目標的相關信息 第六步 進一步與客戶溝通，對存有疑問的地方向客戶核對所做問卷與調(diào)查表上的相關情況，確保信息的完整性和真實性第三節(jié) 提供咨詢服務第一單元 金融產(chǎn)品定價的一般原理一、貨幣的時間價值：概念： 是指在不考慮通貨膨脹和風險性因素的情況下，作為資本使用的貨幣在其運用的過程中隨時間的推移而帶來的一部分增值。貨幣時間價值的計算貨幣時間價值與投資決策（1）考慮貨幣時間價值與不考慮貨幣時間價值的差異（2）貨幣時間價值的不同對同一項投資的影響二、金融產(chǎn)品定價的原理第二單元 股票投資一、（2006年11月第76題關于股票的分類什么是B股）股票的基本概念定義：是一種有價證券，是股份有限公司在籌集資本時向出資人公開發(fā)行的，代表持有人對公司的所有權(quán)，并根據(jù)所持有的股份數(shù)依法享有權(quán)益和承擔義務的可轉(zhuǎn)讓的書面憑證。性質(zhì)：（1）是反映財產(chǎn)權(quán)的有價憑證（2）是證明股東權(quán)的法律憑證（3）是投資行為的法律憑證分類股票交易市場股票價格指數(shù)二、股票投資的收益和風險投資收益率期望收益率風險度量三、股票價值評估：通常的方法是市盈率方法四、基本證券交易規(guī)則交易時間與競價方式新股的發(fā)行。申購與配股股票的除權(quán)與除息掛牌、摘牌、停牌與復牌股票交易的相關費用ST與PT五、股票的投資分析與投資程序股票投資分析方法：（1）基本面分析（2）技術分析方法（3）效率市場法股票投資程序（1）開立證券投資賬戶（2）選擇證券經(jīng)紀商，簽訂證券買賣協(xié)議，開立證券交易結(jié)算資金賬戶（3）存入資金，實施投資計劃第三單元 固定收益證券一、債券的基本要素債券的票面價值 債券價格 償還期限 票面利率 二、債券的其他要素嵌入選擇權(quán)抵押擔保條款三、債券的類型四、債券的償還方式到期償還期中償還展期償還五、債券的交易方式場內(nèi)債券交易場外債券交易六、債券的風險利率風險 信用風險 提前償還風險 通貨膨脹風險 流動性風險匯率風險收益率曲線風險價格波動風險事件風險七、債券與股票的比較八、資產(chǎn)證券化工具第四單元 基金一、證券投資基金特征：（1）是一種證券信托投資方式（2）是一種金融工具和金融中介機構(gòu)（3）投資基金以資產(chǎn)保值與增值為根本目的（4）以金融資產(chǎn)為專門經(jīng)營對象（5）具有收益共享、風險共擔的特征投資基金與股票、債券的區(qū)別（1）權(quán)利關系不同（2）投資者與經(jīng)營管理權(quán)不同（3）風險與收益不同（4）存續(xù)時間不一致分類二、投資基金的當事人三、基金的投資建議四、（2006年11月第77題）投資基金的費用，凈資產(chǎn)價值和回報五、基金投資策劃目標選擇選擇基金投資六、基金的買賣方式封閉式基金的買賣方式開放式基金的買賣方式第五單元 信托一、（2006年11月第37題：信托關系人）信托的概述定義：是一種以財產(chǎn)為核心，以信任為基礎，由他人受托管理的財產(chǎn)管理方式構(gòu)成要素：（1）信托行為（2）信托關系人（3）信托目的（4）信托財產(chǎn)信托的作用機制與職能二、信托投資公司及信托投資產(chǎn)品第六單元 外匯一、外匯與匯率外匯：是以外幣表示的用來清償國際間債權(quán)債務關系的支付手段和工具種類匯率的概念：以一種貨幣表示的另一種貨幣的價格外匯的標價方法：直接與間接標價匯率種類匯率的決定二、外匯交易外匯市場與外匯交易外匯交易與股票交易的區(qū)別品種介紹第七單元 銀行理財產(chǎn)品一、銀行理財產(chǎn)品的產(chǎn)生二、銀行理財產(chǎn)品的類型以幣種為標準：分為：人民幣理財產(chǎn)品、外幣理財產(chǎn)品、雙幣理財產(chǎn)品以收益和風險為標準：
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