1第一章個人理財概述-資料下載頁
2025-01-16 22:00本頁面
【正文】 理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力（三級）》、《理財規(guī)劃師專業(yè)能力（二級）》、《高級理財規(guī)劃師專業(yè)能力（一級）》，其中三個等級共用一本《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》。,理財規(guī)劃師考試時間,理財規(guī)劃師考核方案,國際上通常稱為財務(wù)策劃師（CFP Certified Financial Planner），其必須遵守的職業(yè)道德有正直誠信、客觀性、勝任、公正、保密、專業(yè)、勤奮等原則，其資格認(rèn)證必須通過教育(Education) 、考試(Examination)、經(jīng)驗(yàn)(Experience)和操守(Ethics)四個原則。,教育是整個認(rèn)證程序的一個基礎(chǔ)性部分，能夠讓參加者對財務(wù)策劃有一個基本的認(rèn)識。 考試重點(diǎn)考察的是理解和運(yùn)用、分析和綜合以及評估能力，而不是簡單的知識記憶。 國際認(rèn)可財務(wù)規(guī)劃師理事會認(rèn)可的工作經(jīng)驗(yàn)包括從事財務(wù)策劃程序中一部分或者所有步驟的工作：與客戶建立聯(lián)系，收集客戶信息， 分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況，提出財務(wù)策劃計劃等等。一般而言，只有那些從事金融、財務(wù)服務(wù)行業(yè)類的申請者才符合上述要求。,操守是指申請者必須同意嚴(yán)格遵守各國或地區(qū)財務(wù)策劃師協(xié)會公布的《專業(yè)操守與職業(yè)道德》及《財務(wù)策劃實(shí)務(wù)準(zhǔn)則》，并且承認(rèn)財務(wù)策劃師協(xié)會有權(quán)依照《紀(jì)律規(guī)則與程序》使會員遵循這兩個規(guī)范。 而美國財務(wù)策劃師準(zhǔn)則委員會規(guī)定，對所有財務(wù)策劃師，一旦他們獲得認(rèn)可，就立即受到《后續(xù)教育手冊》的約束，以兩年為一個后續(xù)教育期間，每個期間必須完成至少30個小時的后續(xù)教育，而且還有一個具體內(nèi)容的指引，即具體符合后續(xù)教育要求的課程內(nèi)容。,二、金融理財人員應(yīng)具備的素質(zhì),一、職業(yè)道德 （一）愛國守法原則（二）正值誠信原則（三）客觀公正原則（四）專業(yè)勝任原則（五）公平原則 （六）保密原則 （七）專業(yè)精神原則 （八）勤奮原則,二、專業(yè)知識,（一）必備知識 1．金融及其理財?shù)幕靖拍?、原理和基礎(chǔ)理論 2．個人財務(wù)規(guī)劃的基本概念、原理和基礎(chǔ)理論 3．投資及策劃的基本概念、原理和基礎(chǔ)理論 4．保險及其（理財）規(guī)劃的基本概念、原理和基礎(chǔ)理論,5．證券（包括基金）及其理財?shù)幕靖拍?、原理和基礎(chǔ)理論 6．稅務(wù)及其策劃的基本概念、原理和基礎(chǔ)理論 7．信托及其策劃的基本概念、原理和基礎(chǔ)理論 8．金融風(fēng)險及其理財管理的基本概念、原理和基礎(chǔ)理論 9．市場營銷和推銷技巧的基本概念、原理和基礎(chǔ)理論,（二）相關(guān)知識,1．消費(fèi)心理的基本知識 2．有關(guān)金融理財方面政策法規(guī)的基本知識 3．商務(wù)禮儀方面的基本知識 4．計算機(jī)多媒體技術(shù)的的基本知識,三、必備能力和相關(guān)能力,（一）收集整理信息能力 （二）語言表達(dá)能力 （三）營銷能力 （四）市場分析能力 （五）策劃能力 （六）心理承受能力 專業(yè)技能（后面的內(nèi)容）和保持專業(yè)形象也是不可缺少的素質(zhì)。,中國注冊金融理財規(guī)劃師,助理金融理財規(guī)劃師： 本科畢業(yè)一年，從事相關(guān)工作 ?？飘厴I(yè)二年，從事相關(guān)工作 優(yōu)秀業(yè)績的人員經(jīng)批準(zhǔn) 凡滿足上述條件之一者,均可報名參加助理金融理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格認(rèn)證,注冊金融理財規(guī)劃師： 獲得金融理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格二年以上者 本科畢業(yè)二年，從事相關(guān)工作 ?？飘厴I(yè)三年，從事相關(guān)工作 優(yōu)秀業(yè)績的人員經(jīng)批準(zhǔn) 凡滿足上述條件之一者,均可報名參加注冊金融理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格認(rèn)證,高級注冊金融理財規(guī)劃師： 獲得注冊金融理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格二年以上者 本科畢業(yè)三年，從事相關(guān)工作 ?？飘厴I(yè)五年，從事相關(guān)工作 優(yōu)秀業(yè)績的人員經(jīng)批準(zhǔn) 凡滿足上述條件之一者,均可報名參加高級注冊金融理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格認(rèn)證,
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