合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃三篇-資料下載頁(yè)
2025-11-28 03:03本頁(yè)面
【正文】 立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區(qū)內(nèi)所有農(nóng)商行（縣級(jí)農(nóng)村信用社）均建立健全各自的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門。 （二）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問題，農(nóng)商行應(yīng)從以下二個(gè)方面著手： 以具有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬待遇和職務(wù)級(jí)別等優(yōu)厚條件，積極從社會(huì)或者從具有先進(jìn)、成熟的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的大、中型銀行（比如：工行、農(nóng)行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進(jìn)學(xué)有所成并且有豐富經(jīng)驗(yàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才，特別是法律人才，充實(shí)到農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，充分發(fā)揮他們的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，并使其盡快融入農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中去，從而為農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供強(qiáng)大的專業(yè)支持。 對(duì)現(xiàn)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員，要加強(qiáng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要請(qǐng)大、中型銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理專家或者熟悉銀行合規(guī)業(yè)務(wù)，特別是熟悉銀行法律業(yè)務(wù)的專家給合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行培訓(xùn) ，并針對(duì)培訓(xùn)的內(nèi)容進(jìn)行測(cè)試，公布成績(jī)及排名，對(duì)經(jīng)常排名在前的人員給予適當(dāng)?shù)木窦拔镔|(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)經(jīng)常排名在后的人員給予通報(bào)批評(píng)及經(jīng)濟(jì)處罰，以激發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員自覺學(xué)習(xí)的動(dòng)力，從而迅速提高其自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。 據(jù)了解，目前有的省級(jí)農(nóng)村信用社已經(jīng)開始這項(xiàng)培訓(xùn)工作了，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效。接受合規(guī)（法律事務(wù)）培訓(xùn)的人員也紛紛表示自己確實(shí)很需要并且很歡迎這種精準(zhǔn)、實(shí)用的培訓(xùn)方式。 （三）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才待遇存在的問題，農(nóng)商行要適當(dāng)給予或者提高具有企業(yè)法律顧問資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的待遇，并且根據(jù)這些人才實(shí)際的工作能力安排其擔(dān)任適當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；對(duì)于不適合擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，可以考慮按中級(jí)或者高級(jí)技術(shù)職稱給予適當(dāng)?shù)募?jí)別待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發(fā)其工作熱情，使其更加積極主動(dòng)地做好本職工作，還可以發(fā)揮其“傳、幫、帶”的作用，給農(nóng)商行培養(yǎng)、造就一支業(yè)務(wù)過硬、作風(fēng)優(yōu)良、保障有力，能打勝仗的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才隊(duì)伍。 （四）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)日常工作存在的問題，農(nóng)商行應(yīng)從以下幾個(gè)方面著手： 對(duì)于新出臺(tái)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，要及時(shí)組織學(xué)習(xí)，并可以采取有獎(jiǎng)知識(shí)競(jìng)賽等方式，促使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員能夠第一時(shí)間了解并主動(dòng)掌握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，進(jìn)而使其逐步達(dá)到能夠?qū)W以致用地解決實(shí)際工作中遇到的合規(guī)問題，能夠及時(shí)給高級(jí)管理層提供合規(guī)建議的水平。 要加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)于銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和了解，加強(qiáng)其與各業(yè)務(wù)條線的溝通和互動(dòng)，必要時(shí)可以互相派員學(xué)習(xí)、觀摩對(duì)方的業(yè)務(wù)及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的審核意見和建議能夠做到有的放矢，容易被業(yè)務(wù)部門采納。 在提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的前提下，充分運(yùn)用農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，采取各種形式（包括編寫讀物、制作圖片、圖表、進(jìn)行相應(yīng)的考試或者競(jìng)賽等）加大合規(guī)培訓(xùn)及宣傳的力度，迅速提高農(nóng)商行全員的合規(guī)意識(shí)，從而保證合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作能夠得以順利、有效地開展。 要采取公開招標(biāo)或者公開競(jìng)聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽(yù)高、業(yè)務(wù)素養(yǎng)深、經(jīng)驗(yàn)豐富、辦事認(rèn)真負(fù)責(zé)的優(yōu)秀機(jī)構(gòu)和人員選聘進(jìn)來。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門既要負(fù)責(zé)遴選合格的外包單位（必要時(shí)可以建立備選機(jī)構(gòu)名單或?qū)＜規(guī)欤?，又要與這些外包單位進(jìn)行有效溝通和對(duì)接，并及時(shí)有效地跟蹤、監(jiān)督其工作進(jìn)程，審核其工作成果，對(duì)其提供的外包服務(wù)給予客觀、真實(shí)的評(píng)價(jià)。 要加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效溝通，堅(jiān)決避免與監(jiān)管機(jī)構(gòu)玩“貓鼠游戲”或者搞 “蛇鼠一窩”，既要敢于向監(jiān)管機(jī)構(gòu)合理合法地表達(dá)自身的訴求，又要按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求及時(shí)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，更要不折不扣地堅(jiān)決采取有力措施執(zhí)行和落實(shí)好監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見。
教學(xué)教案相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1