【文章內容簡介】 第一、 計劃不明確，不連貫。第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位。很多業(yè)務的開發(fā)有時候是從老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉介紹等的一些方式開發(fā)的。第三、 老客戶轉化做的不夠。針對這幾個問題，新的一年結合工作性質取長補短我的工作計劃是：第一、 注重老客戶的轉化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經開始跟蹤維護。第二、 指定客戶開發(fā)計劃，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看，總結分析客戶群體，根據客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務。第三、 積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。第四、 對于客戶的持續(xù)跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學習溝通。第六、 平時加強金融知識的學習，不斷的充實自己的大腦。第七、 嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。金融業(yè)務員工作總結【二】回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結報告：一、17年具體工作總結：客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群。通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶。，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，積極營銷取得了一些成效。，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果。，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。自身培訓與學習情況：在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書。通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力二、存在的不足：盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。不足處：(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護。，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力。，優(yōu)化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。三、來年工作打算，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，作好自學及參加培訓。進一步提高業(yè)務水平，有效的重點放在客戶量的增長。，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好XX年個人工作計劃。金融業(yè)務員工作總結【三】XX年上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經營相結合，均衡處理好了規(guī)模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下：一、上半年度工作完成情況(一)各項指標完成情況跨年度競賽完成情況，%。跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，%。，%。其中營業(yè)部門完成情況如下：，%。累計新增活期平均余額13736萬元，%。，%。312月新增活期平均余額、標準保費完成情況6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。截至目前，36月累計凈增標準保費3157萬，%。六大重點營銷項目完成情況商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，%，%。累計發(fā)展商易通51臺，%。代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數為17500，截至目前，我局累計完成戶數為3636戶，%。繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶，%。綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標數位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢?；鸲ㄍ叮?9年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶數為17戶，目前進展比較緩慢。期繳保險：截至6月30日。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數。(二)上半年度工作開展情況縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網點并協(xié)助解決網點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。積極發(fā)揮客戶經理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例會上對客戶經理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會后對客戶經理進行業(yè)務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。做好09年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務有效增長根據職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務兩年翻番，根據各局實際情況。同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務發(fā)展方式的轉變，推進業(yè)務結構調整，促進局、行郵政金融業(yè)務的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內開展郵政金融業(yè)務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進。68月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展，推進業(yè)務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務的階段性目標，即68月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務，并要求每個網點、每個客戶經理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。做好網點人員各項業(yè)務培訓及網點檢查工作配合銀行風險合規(guī)部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了風險合規(guī)講座，針對“反洗錢”內容進行培訓。發(fā)放銀行合規(guī)管理實用手冊電子光盤，組織網點人員學習。為防范風險，并配合郵儲銀行風險合規(guī)部門做好網點風險合規(guī)自查活動。配合省行進行網點的基金、保險、理財產品的風險合規(guī)檢查。為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網點案件風險檢查小組，組織網點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網點負責人進行“反洗錢”知識培訓考試。組織網點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓，并組織了相關考試。二、上半年業(yè)務發(fā)展中存在問題跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至目前，，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。%，%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫。從內部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失。此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致。二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié)。三是對新項目業(yè)務熟悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網點金融結構調整及維護發(fā)展客戶的重要性。金融業(yè)務員工作總結【四】XX年是本人進入*****的第七年，進入*****的第一年。通過作為*****的工作，使本人對公司的運營、管理有了比較系統(tǒng)的認識，對金融物流業(yè)務的一體化拓展有更直觀的了解。先就XX年工作總結及XX年工作計劃進行匯報。一、XX年工作總結在*****作為*****的這將近10個月的時間里，隨著對業(yè)務的全面了解，及對日常事務的協(xié)調、處理，有付出、有收獲、有成長?，F(xiàn)就具體工作匯報如下：(一)工作內容協(xié)助公司領導工作，實現(xiàn)穩(wěn)步經營。XX年3月至今，積極協(xié)助*****領導工作，將領導的思路想法進行推進和落實。督辦公司重要事項，審核月推工作。參與財務考核辦法及人力職能崗位考核的制定。走訪銀行支持業(yè)務開發(fā)，走訪鋼廠了解新動向、新需求。巡查監(jiān)管點指導工作并進行風險提示，保證業(yè)務安全運營。組織進行國內貿易業(yè)務培訓及金融物流業(yè)務研討。與總部各部門及各分子公司人員溝通新模式、新方法，對公司各板塊業(yè)務均有了更深刻的認識。*****并兼任金融物流負責人，進行業(yè)務和人員梳理。XX年10月成為*****，11月兼任*****。在此期間，組織金融物流結構調整，修訂崗位職責，開展崗位選拔競聘工作，調整組織的同時，給員工更多的職業(yè)上升機會。進行人員梳理，對金融物流管理及一線人員進行定編定崗，以此方式達到人員成本控制的目的。進行業(yè)務梳理，對客戶及銀行進行走訪、摸底，為開展供應鏈業(yè)務做準備。與員工交流，對員工的疑問給予協(xié)調及解答，增強員工對公司的歸屬感及認可度。作為*****，實現(xiàn)黨務工作的上傳下達。作為xx分公司黨務聯(lián)系人是從XX年下半年開始的，在此期間積極與總部黨群工作部溝通交流，并組織學習公司黨委相關會議材料。協(xié)助**黨支部組織接收新黨員黨支部大會，XX年南京分公司接納一名預備黨員。作為一名黨員，嚴于律己，以身作則，持續(xù)落實黨的群眾路線教育實踐活動精神。在領導的幫助及同事的督促下，不斷學習管理知識，提高思想認識，改進工作作風，盡職盡責做好各項工作。(二)存在的不足對于金融物流業(yè)務的掌握還不夠細致深入。雖然之前做過采購執(zhí)行類業(yè)務，但是對金融物流輸出式監(jiān)管業(yè)務最直接的接觸是從到*****之后開始的，而比較全面系統(tǒng)的了解是從10月份分管金融物流部開始的。時間較短，了解不夠細致深入。不過，在近三個月的時間里，通過直接的接觸和管理，在與員工的溝通交流及日常的問題解決過程中，使我對金融物流業(yè)務有了比較直觀的認識。更加系統(tǒng)的開發(fā)理念及創(chuàng)新思維，需要通過今后工作中不斷的拓展和思索，希望在今后的工作中能較快的取得進步。對人員管理的思路需要進一步的細化、落實。管理的關鍵就在組織和人事上，而人員問題一直是分公司的一大難題。目前公司仍然存在幾方面的問題需要解決，首先，人員成本過高，影響公司利潤水平。其次，關鍵崗位人員流失過大，影響業(yè)務開發(fā)效果。再次，缺少中層領導導致很多工作細節(jié)無人掌控，影響了部分工作下達及反饋的及時性。因為人員問題所產生的一系列影響越加明顯。為滿足分公司業(yè)務發(fā)展及管理要求，開發(fā)人員、負責人的傳幫帶及培養(yǎng)方法需要進一步思考、實踐。二、XX年工作計劃XX年，是公司業(yè)務尋求創(chuàng)新發(fā)展，南分爭取扭虧的一年，也是本人需要進一步深入學習業(yè)務知識、充分了解市場、拓寬思路的一年?，F(xiàn)就XX年工作思路及措施匯報如下：(一)工作思路協(xié)助領導工作，努力完成金融物流任務指標。保證金融物流持續(xù)發(fā)展的同時，帶動基礎物流業(yè)務。加強團隊建設，為業(yè)務發(fā)展做好準備。做好行業(yè)分析，實現(xiàn)業(yè)務的安全穩(wěn)步運營。(二)具體措施梳理現(xiàn)有非車業(yè)務，保證現(xiàn)有業(yè)務的繼續(xù)運營。梳理現(xiàn)有非車業(yè)務，針對新國標及非車業(yè)務相關規(guī)定思考業(yè)務方保持及未來業(yè)務開發(fā)方式。與企業(yè)及銀行加強溝通，通過開展監(jiān)控類業(yè)務或建立監(jiān)管庫開展監(jiān)管類業(yè)務的方式，保證現(xiàn)有業(yè)務穩(wěn)步運營及持續(xù)開展。同時，以金融物流業(yè)務帶動基礎物流倉儲及運輸業(yè)務，實現(xiàn)金融物流與基礎物流的聯(lián)動發(fā)展，