【文章內(nèi)容簡介】 上非法買賣專項行動的通知》的通知，我雙慶支行于 5 月 17 日至 5 月 19 日 ，對我行銀行卡業(yè)務(wù)管理上、 銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風險工作進行了全面的自查， 現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、高度重視，認識到位 接到此次開展整治銀行卡網(wǎng)上買賣專項行動的通知后，我行高度重視，召開專題會議，研究部署自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，以起到“以查促防”的作用。 二、明確分工，責任到人 此次整治行動，我行共有 5 人進行了為期 3 天的專項自查。其中，負責人李波為組長，會計李婷 為副組長，林松、曠宇、尹蘋分別為成員，李波主要負責檢查銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況，風險控制防范情況；李婷主要負責發(fā)卡、代理發(fā)卡、交易風險監(jiān)控的自查，并進行總結(jié)、上報；曠宇主要負責對存量銀行卡賬戶的真實性清理；林松、尹蘋負責對此次行動進行專項 宣傳。 精品文檔 2021 全新精品資料 全新公文范文 全程指導寫作 –獨家原創(chuàng) 9 / 19 三、基本情況 通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止 2021 年 5 月 20日，我支行共計發(fā)行銀行卡 9561 張，其中同一客戶已開立 1 張個人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為 2354 人，同一客戶已開立 2張個人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為 1762 人，同一客戶 已開立 3張個人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為 931，同一客戶已開立 ,4 張個人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為 154，同一客戶已開立 ,5 至 9張個人借記卡賬戶的客戶人數(shù)為 63 人，無同一客戶已開立 ,10 張或 10 張以上個人借記卡賬戶的客戶，未發(fā)行準貸記卡和貸記卡。發(fā)卡至今，無任何銀行卡相關(guān)案件和訴訟、投訴情況。 四、清理存量，確保銀行卡賬戶的真實性 為有效規(guī)避客戶惡意開卡用于買賣和提升銀行卡的活動率，我行對存量個人銀行卡賬戶相關(guān)發(fā)卡、領(lǐng)用、賬戶驗證工具領(lǐng)用、驗證激活、補卡、銷戶等業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行逐戶全面自查，對于未按 照總行所下發(fā)的規(guī)章制度開立的銀行卡業(yè)務(wù)進行整改落實。對發(fā)卡以來的銀行卡客戶進行篩查，登記清理情況表。一是在客戶辦理業(yè)務(wù)且業(yè)務(wù)不繁忙時段，首先查詢客戶的開卡數(shù)量，再辦理業(yè)務(wù)，提示客戶對不用的銀行卡進行銷卡。二是通過銀行卡開卡資料主動查詢存量銀行卡客戶的開卡數(shù)量，主動聯(lián)系客戶對不用的銀行卡進行銷卡，嚴控一人開多卡現(xiàn)象。對于發(fā)現(xiàn)有非法買賣銀行卡行為精品文檔 2021 全新精品資料 全新公文范文 全程指導寫作 –獨家原創(chuàng) 10 / 19 或虛假證件開卡的，主動報送相 關(guān)可疑信息。 五、強化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風險 目前，我行只發(fā)行借記卡，且必須由本人持有效身份證件在 我行柜面開立，不支持網(wǎng)上開卡，不允許他人代理開卡。在受理開卡業(yè)務(wù)時須秉持審慎的經(jīng)營原則，嚴格審核申請人的真實身份，對有特殊情況代理他人辦卡的，必須核實代理人與被代理人的身份，并及時聯(lián)絡(luò)被代理人核實代理情況是否屬實，對代理多人辦卡的必須詳細核查代理原因，全面進行風險管控。不得單純以提升發(fā)卡數(shù)量為同一持卡人辦理多張銀行卡，如客戶確有需求，也應(yīng)從嚴審核，全面了解并核實申辦原由，強化風險防范措施。要做好對銀行卡客戶個人信息的安全保護工作，對客戶資料進行妥善保管。同時加強對本行員工職業(yè)道德及法律觀念的培養(yǎng)，不得收集與 業(yè)務(wù)無關(guān)的信息或采取不正當方式收集客戶信息，嚴禁非法買賣客戶資料信息行為發(fā)生。 六、強化宣傳，增強社會公眾安全用卡、合規(guī)用卡意識。根據(jù)中國人民銀行成都分行辦公室關(guān)于印發(fā)《整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項行動宣傳方案》的通知文件要求，制定銀行卡網(wǎng)上非法買賣宣傳方案，組織開展宣傳活動。通過 LED 顯示屏、傳單、折頁、報刊、微信公眾號、現(xiàn)場答疑等方式，廣泛開展對持卡人的安全用卡宣傳工作，通過信息披露和風精品文檔 2021 全新精品資料 全新公文范文 全程指導寫作 –獨家原創(chuàng) 11 / 19 險提示，培養(yǎng)持卡人安全防范意識及法律意識，提高持卡人對非法買賣銀行卡行為性質(zhì)的后果的認識。告之客戶非法買賣的銀行 卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開店刷信用等。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問題，最終都會追溯到核心賬戶，導致個人信用受損，甚至給自己帶來法律風險，承擔刑事責 任。提高社會公眾對非法買賣銀行卡行為性質(zhì)和后果的認識，實現(xiàn)清理不良信息、嚴厲打擊犯罪、規(guī)范發(fā)卡行為、加強宣傳教育工作的目標。 七、加強制度學習，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。 按照《四川省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為管理辦法》、《四川省農(nóng)村信用社十條禁令、二十個不準、五十個嚴禁》、《四川省農(nóng)村信用社借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《內(nèi)部風險管理制度》、《業(yè)務(wù)風險防范措施》、《借記卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》等相關(guān)制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，培養(yǎng)全員風險防范意識，強化業(yè)務(wù)操作技能。做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行。以嚴密、科學的