總結(jié)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理-免費(fèi)閱讀
【正文】 但是，對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該根據(jù)那些理論來(lái)防范，銀行卡業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)形成的機(jī)制是什么，尚缺乏系統(tǒng)而深入的理論研究，因此 ,研究商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題，對(duì)于深化與豐富風(fēng)險(xiǎn)管理理論具有重要的學(xué)術(shù)意義。 我國(guó)銀行卡業(yè)務(wù) 在蓬勃發(fā)展的同時(shí)，也面臨著外資銀行和國(guó)際銀行卡組織的競(jìng)爭(zhēng)壓力。這對(duì)中小銀行的信用卡業(yè)務(wù)提出了挑戰(zhàn)。它與傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的一個(gè)明顯不同 ,就在于其他金融產(chǎn)品只涉及到消費(fèi)者和供給者雙方的關(guān)系 ,而銀行卡業(yè)務(wù)涉及到持卡人、發(fā)卡方、商戶、收單行和銀行卡組織 個(gè)產(chǎn)業(yè)參與主體。 精品文檔 2021 全新精品資料 全新公文范文 全程指導(dǎo)寫(xiě)作 –獨(dú)家原創(chuàng) 15 / 19 朱麗霞隨著我國(guó)加入ＷＴＯ，對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)越來(lái) 越受到?jīng)_擊，以銀行卡業(yè)務(wù)為代表的中間業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，極大地改變了我國(guó)的金融環(huán)境。三是加大自助銀行設(shè)備的覆蓋面，提高銀行卡的使用效率。提高社會(huì)公眾對(duì)非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡行為性質(zhì)和后果的認(rèn)識(shí)，實(shí)現(xiàn)清理不良信息、嚴(yán)厲打擊犯罪、規(guī)范發(fā)卡行為、加強(qiáng)宣傳教育工作的目標(biāo)。不得單純以提升發(fā)卡數(shù)量為同一持卡人辦理多張銀行卡，如客戶確有需求，也應(yīng)從嚴(yán)審核，全面了解并核實(shí)申辦原由，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范措施。發(fā)卡至今，無(wú)任何銀行卡相關(guān)案件和訴訟、投訴情況。 精品文檔 2021 全新精品資料 全新公文范文 全程指導(dǎo)寫(xiě)作 –獨(dú)家原創(chuàng) 7 / 19 五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面：對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴，我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時(shí) 與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。 4）不斷完善技術(shù)措施，加強(qiáng)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。 7）我行對(duì) ATM 長(zhǎng)短款這一工作，始終做好流水勾對(duì)與確認(rèn)，及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好清算工作。 特此報(bào)告 公司 2021年 4 月 26 日 精品文檔 2021 全新精品資料 全新公文范文 全程指導(dǎo)寫(xiě)作 –獨(dú)家原創(chuàng) 3 / 19 分行關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的整改 報(bào)告 根據(jù)《 副行長(zhǎng)在 省銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范工作電視電話會(huì)議上的講話》及此次會(huì)議精神， 2021 年 3 月 20 日至 2021 年3 月 29 日， 分行銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)發(fā)卡、受理市場(chǎng)建設(shè)和內(nèi)部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認(rèn)真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求分行各部門(mén)、各支行務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中存在的問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告?，F(xiàn)將培訓(xùn)情況總結(jié)匯報(bào)如下： 一、內(nèi)部培訓(xùn) 月日下午在我行培訓(xùn)中心舉行了“銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及特約商戶管理”培訓(xùn)，全轄各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、商戶專管員及總行個(gè)金部相關(guān)人員共 50 人參加了此次培訓(xùn)。首先邀請(qǐng)中國(guó)銀聯(lián)分公司的資深業(yè)務(wù)主管對(duì)特約商戶的準(zhǔn)入條件、扣率適用、入網(wǎng)流程以及銀行卡風(fēng)險(xiǎn)案例進(jìn)行了全面講解，然后深入解讀了四部委下發(fā)的 14 149號(hào)關(guān)于規(guī)范銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展、打擊銀行卡犯罪的兩個(gè)重要通知，并和參訓(xùn)人員就業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中遇到的問(wèn)題進(jìn)行了廣泛、深入的交流。現(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報(bào)如下： 1）我行在領(lǐng)取 卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫(kù)登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。 8）我行對(duì) ATM 吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》，下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。 5）加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡 VIP 卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。 四、清理存量，確保銀行卡賬戶的真實(shí)性 為有效規(guī)避客戶惡意開(kāi)卡用于買(mǎi)賣(mài)和提升銀行卡的活動(dòng)率，我行對(duì)存量個(gè)人銀行卡賬戶相關(guān)發(fā)卡、領(lǐng)用、賬戶驗(yàn)證工具領(lǐng)用、驗(yàn)證激活、補(bǔ)卡、銷(xiāo)戶等業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行逐戶全面自查，對(duì)于未按 照總行所下發(fā)的規(guī)章制度開(kāi)立的銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行整改落實(shí)。要做好對(duì)銀行卡客戶個(gè)人信息的安全保護(hù)工作，對(duì)客戶資料進(jìn)行妥善保管。 七、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。 改進(jìn)措施 一是提高全員對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行卡違法犯罪的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn) 防范意識(shí)。因此研究銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展問(wèn)題就具有非常重要的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義。他們通過(guò)銀行卡業(yè)務(wù)形成一個(gè)環(huán)環(huán)相扣的關(guān)系 ,共同構(gòu)成了銀行卡業(yè)務(wù)中發(fā)卡端和收單端兩個(gè)市場(chǎng)。 2 課題背景及開(kāi)展研究的意義 精品文檔 2021 全新精品資料 全新公文范文 全程指導(dǎo)寫(xiě)作 –獨(dú)家原創(chuàng) 17 / 19 課題背景 銀行卡 1915 年起源于美國(guó)，在上世紀(jì)六十年代，受到美國(guó)社會(huì)各界
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