【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 85 分 高級(jí)理財(cái)經(jīng)理 92% 20% √ 85 分 中級(jí)理財(cái)經(jīng)理 90% 15% － 85 分 初級(jí)理財(cái)經(jīng)理 1X 90% 10% － 80 分 （二）理財(cái)經(jīng)理晉升條件 (理財(cái)經(jīng)理晉升為理財(cái)主管的沒(méi)有 ) 理財(cái)經(jīng)理晉升除達(dá)到以下指標(biāo)外，還應(yīng)通過(guò)晉升綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試； 最近三個(gè)月理財(cái)經(jīng)理月度考評(píng)均在合格等級(jí)； 省公司提供下列參考指標(biāo)，各分公司可以根據(jù)實(shí)際情況上下浮動(dòng)。 考核保費(fèi) 保單續(xù)收率 客戶開發(fā)率 金融理財(cái)師證 品質(zhì)考評(píng) 特級(jí)理財(cái)經(jīng)理 5X 95% 30% √ 85 分 高級(jí)理財(cái)經(jīng)理 4X 92% 25% √ 85 分 中級(jí)理財(cái)經(jīng)理 3X 90% 20% √ 85 分 初級(jí)理財(cái)經(jīng)理 1X 90% 15% － 85 分 助理理財(cái)經(jīng)理 － 10% － 80 分 第三十二條 理財(cái)經(jīng)理主管考核 （一）理財(cái)經(jīng)理主管的維持條件 理財(cái)經(jīng)理主管維持指標(biāo)同時(shí)達(dá)到，維持原職級(jí)； 理財(cái)經(jīng)理主管考核不設(shè)寬限期，未達(dá)成考核條件者，予以降級(jí)；降級(jí)逐級(jí)實(shí)施，不越級(jí)降級(jí)；理財(cái)經(jīng)理初級(jí)主管未達(dá)到維持條件的，轉(zhuǎn)為理財(cái)經(jīng)理： 轉(zhuǎn)換前原職級(jí)理財(cái)經(jīng)理（適用于由理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)為理財(cái)經(jīng)理主管的情形）或最高轉(zhuǎn)為高級(jí)理財(cái)經(jīng)理（適用于其他情形）； 省公司提供下列參考指標(biāo)，各分公司可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行浮動(dòng)。 個(gè)人 考核保費(fèi) 團(tuán)隊(duì) 考核保費(fèi) 團(tuán)隊(duì)計(jì)劃 完成率 團(tuán)隊(duì) 續(xù)收率 金融理財(cái)師證 團(tuán)隊(duì)品 質(zhì)考評(píng) 高級(jí)理財(cái)經(jīng)理主管 11X 100% 95% √ 85 分 中級(jí)理財(cái)經(jīng)理主管 7X 95% 95% √ 80 分 初級(jí)理財(cái)經(jīng)理主管 4X 90% 92% √ 80 分 （二）理財(cái)經(jīng)理主管的晉升條件 一個(gè)考核期內(nèi)理財(cái)經(jīng)理主管只能晉升一級(jí)，不可越級(jí)晉升； 理財(cái)經(jīng)理主管晉升除達(dá)到以下指標(biāo)外，還應(yīng)通過(guò)晉升綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試； 考核期內(nèi)理財(cái)經(jīng)理主管月度考評(píng)都在合格以上，無(wú)不合格。 省公司提供下列參考指標(biāo)，各分公司可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行浮動(dòng)。 個(gè)人考核保費(fèi) 團(tuán)隊(duì)考核保費(fèi) 團(tuán)隊(duì)計(jì)劃完成率 團(tuán)隊(duì) 續(xù)收率 擔(dān)任上一職級(jí)時(shí)間 金融理財(cái)師證 團(tuán)隊(duì)品質(zhì)考評(píng) 中級(jí)理財(cái)經(jīng)理主管 11X 95% 95% 1 年 √ 80 分 初級(jí)理財(cái)經(jīng)理主管 7X 90% 92% 1 年 √ 80 分 委托報(bào)酬 第三十三條 理財(cái)經(jīng)理的委托報(bào)酬項(xiàng)目包括基本報(bào)酬、績(jī)效報(bào)酬和保險(xiǎn)保障。理財(cái)經(jīng)理主管的委托報(bào)酬項(xiàng)目包括基本報(bào)酬、績(jī)效報(bào)酬、管理津貼和保險(xiǎn)保障。 各級(jí)理財(cái)經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理主管可以享受的委托報(bào)酬如下表所示： 職 級(jí) 項(xiàng) 目 助理理財(cái)經(jīng)理 初級(jí)理財(cái)經(jīng)理 中級(jí) 理財(cái) 經(jīng)理 高級(jí)理財(cái)經(jīng)理 特級(jí)理財(cái)經(jīng)理 資深 理財(cái) 經(jīng)理 理財(cái)經(jīng)理主管 基本報(bào)酬 √ √ √ √ √ √ √ 績(jī)效報(bào)酬 √ √ √ √ √ √ √ 保險(xiǎn)保障 √ √ √ √ √ 管理津貼 √ 第三十四條 理財(cái)經(jīng)理委托報(bào)酬 （一）基本報(bào)酬 基本報(bào)酬是指理財(cái)經(jīng)理每月收入的固定部分。 基本報(bào)酬 =基本報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn) 日常行為規(guī)范扣款。 基本報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)如下表： 職級(jí) 基本報(bào)酬 資深理財(cái)經(jīng)理 4S 特級(jí)理財(cái)經(jīng)理 3S 高級(jí)理財(cái)經(jīng)理 中級(jí)理財(cái)經(jīng)理 初級(jí)理財(cái)經(jīng)理 助理理財(cái)經(jīng)理 1S S為助理理財(cái)經(jīng)理基本報(bào)酬水平，具體標(biāo)準(zhǔn)由各分公司參照當(dāng)?shù)毓べY水平、同業(yè)公司報(bào)酬水平及隊(duì)伍穩(wěn)定性等因素確定 (各分公司可根據(jù)實(shí)際情況上下浮動(dòng) 15%)。 基本報(bào)酬 A類地區(qū) B 類地區(qū) C 類地區(qū) S值 600 元 450 元 300 元 （二）績(jī)效報(bào)酬 績(jī)效報(bào)酬是指理財(cái)經(jīng)理報(bào)酬中與業(yè)績(jī)掛鉤的部分。 績(jī)效報(bào)酬 =∑（各險(xiǎn)種首年保費(fèi)績(jī)效提取比例） +∑（各險(xiǎn)種續(xù)期保費(fèi)績(jī)效提取比例）保單續(xù)收率調(diào)整系數(shù) 績(jī)效報(bào)酬的計(jì)算依據(jù)，即新單保費(fèi)，是指實(shí)收已承保且 已過(guò)猶豫期保單的保費(fèi)。此界定同時(shí)適用于理財(cái)經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理主管。 理財(cái)經(jīng)理績(jī)效報(bào)酬按月發(fā)放 保單續(xù)收率調(diào)整系數(shù)如下表： 保單續(xù)收率 保單續(xù)收率調(diào)整系數(shù) ≥ 85% 100% （含） 80%85% 90% ＜ 80% 80% （三）保險(xiǎn)保障（附理財(cái)主管委托報(bào)酬后） 第三十五條 理財(cái)經(jīng)理主管委托報(bào)酬 （一）基本報(bào)酬 基本報(bào)酬是指理財(cái)經(jīng)理主管每月收入的固定部分。 基本報(bào)酬 =基本報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn) 日常行為規(guī)范扣款 基本報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)如下表： 理財(cái)經(jīng)理高級(jí)主管 4S 理財(cái)經(jīng) 理中級(jí)主管 3S 理財(cái)經(jīng)理初級(jí)主管 （二）績(jī)效報(bào)酬 績(jī)效報(bào)酬是指理財(cái)經(jīng)理主管個(gè)人業(yè)務(wù)的績(jī)效收入。 計(jì)算方法和發(fā)放時(shí)間與理財(cái)經(jīng)理一致。 （三）管理津貼 管理津貼是指理財(cái)經(jīng)理主管為其直接管轄人員進(jìn)行管理、輔導(dǎo)、培訓(xùn)而獲得的報(bào)酬。管理津貼按季度發(fā)放。 管理津貼 =團(tuán)隊(duì)所轄理財(cái)經(jīng)理季度新單業(yè)務(wù)績(jī)效報(bào)酬合計(jì)（直管 8%,間管 4%）季度考核保費(fèi)完成率調(diào)整系數(shù) 各經(jīng)營(yíng)單位根據(jù)理財(cái)經(jīng)理主管的半年業(yè)務(wù)目標(biāo)設(shè)定季度考核保費(fèi)目標(biāo)。季度考核保費(fèi)完成率調(diào)整系數(shù)如下表： 季度考核保費(fèi)完成率 季度考核保費(fèi)完成率調(diào)整系數(shù) ≥ 150% 2 （含） 130%150% （含） 110%130% （含） 100%110% 1 （含） 80%100% （含） 50%80% ＜ 50% 0 （四）保險(xiǎn)保障 各分公司應(yīng)參照當(dāng)?shù)貙?shí)際情況建立銀保銷售人員保障制度，為與公司簽訂合同的理財(cái)經(jīng)理提供保險(xiǎn)保障。 公司每年為各職級(jí)理財(cái)經(jīng)理提供以下保險(xiǎn)保障 ,參考標(biāo)準(zhǔn)如下： 職級(jí) 國(guó)壽團(tuán)體人身保險(xiǎn)（元） 國(guó)壽團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)（元） 附加意外傷害醫(yī)療費(fèi)用保險(xiǎn)（元） 初級(jí)理財(cái)經(jīng)理 10,000 3,000 高、中級(jí)理財(cái)經(jīng)理 3,000 30,000 5,000 特級(jí)、資深理財(cái)經(jīng)理 6,000 50,000 8,000 理財(cái)經(jīng)理主管 12,000 80,000 10,000 理財(cái)經(jīng)理發(fā)生職級(jí)變動(dòng)時(shí)，公司將自其職級(jí)變動(dòng)次年度起調(diào)整保險(xiǎn)金額。 理財(cái)經(jīng)理與公司解約后不再享受該保險(xiǎn)保障。 各分公司必須根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況協(xié)助理財(cái)經(jīng)理辦理靈活就業(yè)人員社會(huì)保險(xiǎn)，公司補(bǔ)助比例按照隊(duì)伍綜合成本率要求 自行確定。 各分公司必須確保理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的綜合成本率達(dá)到省公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)：市、州府所在中心城區(qū)到達(dá) 1％，縣域達(dá)到 ％。 行為規(guī)范 第三十六條 銀行保險(xiǎn)理財(cái)經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)章制度，依法合規(guī)從業(yè)。 （一）遵守公司的銀行保險(xiǎn)理財(cái)經(jīng)理管理及相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度； （二）使用公司印發(fā)的宣傳資料，不得私自印制或變更其內(nèi)容； （三）按照保險(xiǎn)條款全面、準(zhǔn)確描述保險(xiǎn)產(chǎn)品，對(duì)經(jīng)營(yíng)主體、保險(xiǎn)責(zé)任、退保費(fèi)用、現(xiàn)金價(jià)值和費(fèi)用扣除情況進(jìn)行提示，不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同利益，不得承諾不確定收益 或進(jìn)行誤導(dǎo)性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表述； （四）銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的其他產(chǎn)品的銀行保險(xiǎn)理財(cái)經(jīng)理必須取得相關(guān)銷售資格； （五）指導(dǎo)客戶在投保單上親筆簽名，不得有代投保人簽字現(xiàn)象； （六）指導(dǎo)客戶完整、準(zhǔn)確填寫投保單，確?？蛻糍Y料的準(zhǔn)確性； （七）遵守公司現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定，不得出現(xiàn)挪用保費(fèi)等行為； （八）未經(jīng)公司許可，不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓； （九）不得以不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)；、 （十）不可詆毀同業(yè)公司； （十一）保守公司機(jī)密和客 戶資料信息。 第三十七條 銀行保險(xiǎn)理財(cái)經(jīng)理有以下情形之一的，公司將給予通報(bào)表?yè)P(yáng)、參加年度表彰大會(huì)等形式的獎(jiǎng)勵(lì)。 業(yè)績(jī)突出，為公司創(chuàng)造良好效益； 合理化建議被采納，有效提升了公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效；