【文章內容簡介】 客戶經理享受待遇期間，一旦出現違規(guī)違紀行為的，即刻取消其資深客戶經理資格和相應的待遇。 第四十七條 資深客戶經理資格由總行統(tǒng)一管理，由總行客戶經理管理小組認定。分行客戶經理管理小組負責初審推薦，并負責資深客戶經理的日常管理。 第九章 客戶經理的日常管理 第四十 八條 客戶經理工作制度。 （一）定期訪客制度?？蛻艚浝肀仨殞蛻暨M行定期訪問，對存款或授信 1000 萬元以上（含）的客戶，每月拜訪不少于 1次；對存款或授信 100萬元以上（含）的客戶，每季度拜訪不少于 1次。對于一般客戶，每半年拜訪不少于一次。 走訪客戶后應及時撰寫訪客報告，經直接領導簽認后，歸入客戶管理檔案。 （二）客戶經理例會制度。分行、支行市場營銷部門建立客戶經理例會制度，及時總結工作、交流經驗、通報情況、傳遞信息、短期培訓、部署工作?？蛻艚浝砝龝刹捎弥芾龝⒃吕龝刃问?。 （三）客戶管理檔案制度?？蛻艚浝響獙Υ婵罨蚴谛旁?00 萬元以上（含）的客戶，全面建立客戶管理檔案，及時保存所獲取的客戶信息、業(yè)務合作、訪客報告等資料，全面 15 掌握客戶情況?？蛻艄芾頇n案由客戶經理所在單位統(tǒng)一保管?？蛻艚浝響鶕螅皶r收集、錄入信貸管理系統(tǒng)、客戶關系管理系統(tǒng)等所要求的客戶信息，保證客戶信息的準確、全面，并及時更新。 （四）信息反饋制度?？蛻艚浝響占蛻粜枨?、潛在客戶、同業(yè)競爭、地方政府重點舉措等方面的市場信息，并及時將各種有價值信息上報市場營銷部門。 （五）工作報告制度。 客戶經理應定期向客戶經理管理部門報告工作進展情況，包括指標完成情況、客戶開發(fā)情況、新產品開發(fā)以及工作經驗和存在的問題等。 （六）客戶經理小組制度。對在本行業(yè)務中占比較高、綜合業(yè)務量較大的客戶，或業(yè)務涉及多家分支行、業(yè)務相互聯系的重點客戶，成立以客戶經理為主體、專業(yè)經理以及其他相關人員參加的多部門分工合作或多家行統(tǒng)一開發(fā)服務的客戶經理小組，依靠小組成員的專業(yè)知識和多單位的業(yè)務支撐，為客戶設計有針對性的服務方案，綜合拓展客戶業(yè)務。 第四十九條 客戶經理由分行公司業(yè)務部和所在單位共同管理。公司業(yè) 務部負責客戶經理年度和季度考核，確定客戶經理的考核結果?？蛻艚浝硭诓块T負責客戶經理日常的具體管理，提出考核評價意見，并根據最終考核結果落實工資、獎勵的發(fā)放。 第五十條 公司業(yè)務部負責轄內客戶經理小組的專業(yè)管理。組織成立客戶經理小組對集中營銷范圍的重點客戶進行團隊服務。公司業(yè)務部有權指定、通過競聘等方式選定、調整客戶經理小組的組長和成員，對客戶經理小組的工作進 16 行評價、考核。 第五十一條 分行負責培訓計劃制定，組織轄內各級客戶經理的業(yè)務培訓?？傂忻磕杲M織高級客戶經理到境外考察。 第 五十二條 公司業(yè)務部定期對客戶經理的工作、客戶檔案進行檢查，對服務質量進行抽查，對其貸后管理工作進行遠程監(jiān)控。 第五十三條 分行公司業(yè)務部負責建立客戶經理管理檔案，及時歸檔客戶經理資格認定、評價、考核、獎懲、培訓等方面的材料。 第五十四條 分行公司業(yè)務部建立營銷人員統(tǒng)計臺帳，按季度進行營銷人員的統(tǒng)計分析。 第十章 附 則 第五十五條 各行根據本辦法制定具體實施細則，報總行批準后執(zhí)行。 第五十六條 本辦法由 **銀行總行制定并負責解釋，修改和廢止亦同。 第五十七條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，原《 **銀行客戶經理管理辦法》（華銀發(fā)〔 2021〕 104號）同時廢止。 附件： 1．客戶經理序列行員等級設置 2．客戶經理評價體系 3．信貸業(yè)務經理業(yè)績標準 17 4．市場經理業(yè)績標準 5．營銷設計經理業(yè)績標準 6．客戶經理非業(yè)績指標“差錯積分”考核標準 7．客戶經理工資待遇 8．客戶經理補貼標準 9．資深客戶經理待遇 10． **銀行客戶經理資格申報、審批書 18 附件 1 客戶經理序列行員等級設置 客戶經理等級序列 對應行員等級薪檔 客戶經理崗位 市場經理 信貸業(yè)務經理 營銷設計經理 高級客戶經理一檔 3級 1檔 √ √ 高級客戶經理二檔 4級 1檔 √ √ 高級客戶經理三檔 5級 1檔 √ √ 高級客戶經理四檔 6級 1檔 √ √ √ 客戶經理一檔 7級 1檔 √ √ √ 客戶經理二檔 8級 1檔 √ √ √ 客戶經理三檔 9級 1檔 √ √ √ 助理客戶經理一檔 10級 1檔 √ √ 助理客戶經理二檔 11 級 4檔 √ √ 助理客戶經理三檔 11 級 2檔 √ √ 見習客戶經理 12級 1檔 √ √ 注：打“√”者表示該類崗位設立該客戶經理級 別。營銷設計經理只設 4個等級。 19 附件 2 客戶經理評價體系 評價內容 評價標準 評價結果的運用 備 注 一、業(yè)績指標 日均存款 根據各崗位、各級別設定 核定工資級別，日常獎勵分配，年度評價 綜合業(yè)務量 根據各崗位、各級別設定 核定工資級別，日常獎勵分配，年度評價 對公客戶數量 根據各崗位、各級別設定 核定工資級別，日常獎勵分配，年度評價 收息率 根據各級檔設定，不低于 98% 按比 例扣減綜合業(yè)務量，超線取消資格 1年寬限期 不良率 根據各級檔設定，不高于 3% 按比例扣減綜合業(yè)務量，超線取消資格 1年寬限期 二、職業(yè)道德標準 合規(guī)操作 無違規(guī)操作行為 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的直接淘汰 誠信待客 無怠慢、欺騙客戶行為 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的直接淘汰 公平競爭 無采用不正當手段行內外競爭行為 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的直接淘汰 廉潔自律 無違法亂紀、損害銀行利益行為 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的直接淘汰 保守秘密 無泄密行為 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的直接淘汰 協作配合 及時溝通、團隊營銷、主動協調 日常獎勵扣減，年度評價 三、基礎管理工作 定期拜訪客戶 按客戶類型劃分時限拜訪 日常獎勵扣減，年度評價 客戶檔案管理 對存貸款 100萬元以上的建立 日常獎勵扣減，年度評價 收集信息 及時收集反饋市場、產品信息 日常獎勵扣減，年度評價 定期報告 考核期內定期報告 日常獎勵扣減，年度評價 四、信貸操作及管理 信貸調 查 保證真實、全面性 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的直接淘汰 貸款發(fā)放 按程序操作，資料真實，手續(xù)齊備 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的直接淘汰 貸款檔案 在規(guī)定時限內按規(guī)定項目移交 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的取消資格 首貸檢查 首貸一周后檢查、報告 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的取消資格 20 定期貸后檢查 根據不同類型客戶時限檢查、報告 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的取消資格 本息催收 按規(guī)定時限在到期前通知，欠息、逾期在規(guī)定時限內調查、催收 日常 獎勵扣減，年度評價，嚴重的取消資格 風險分類 按月、按規(guī)定要求進行 日常獎勵扣減，年度評價 貸后檢查報告 貸后檢查后在規(guī)定時限內報告 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的取消資格 風險防范措施 針對風險信號及時采取防范措施 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的取消資格 五、服務質量 重點客戶流失率 所服務的重點客戶不流失、業(yè)務不減少 日常獎勵扣減，年度評價 主動淘汰的扣除 客戶綜合業(yè)務拓展 所服務客戶在我行開辦的業(yè)務品種不斷增加 日常獎勵扣減，年度評價 客戶滿意度 提供優(yōu)質、高效服務，未遭客戶投訴 日常獎勵扣減，年度評價，嚴重的取消資格 政策原因除外 21 附件 3 信貸業(yè)務經理業(yè)績標準 客戶經理級別 對應行員 等級薪檔 業(yè) 績 標 準（適用于信貸業(yè)務經理） 說 明 綜合業(yè)務量 （萬元） 日均存款 （萬元） 不良資產率 （≤） 利息回收率 （≥） 對公客戶數量 高級客戶經理一檔 3級 1檔 ≥ 70000 ≥ 45000 0 100% 30 高級客戶經理二檔 4級 1檔 ≥ 50000 ≥ 30000 1% 99% 30 高級客戶經理三檔 5級 1檔 ≥ 36000 ≥