【文章內(nèi)容簡介】 過柜臺終端執(zhí)行相應的應用處理和交易操作。柜員類型為“ T”。 主管兼柜員：辦理規(guī)定的業(yè)務并通過柜臺終端執(zhí)行相應的應用處理和交易操作，可從事權(quán)限內(nèi)的交易授權(quán)。柜員類型為“ A”。 主管：僅負責業(yè)務的監(jiān)督與授權(quán)，并從事權(quán)限內(nèi)的柜員管理類交易操作。柜員類型為“ M”。 主管按其授權(quán)權(quán)限的大小可分成四級，從低到高順序為一、二、三、九級，其中一、二級可設置為主管兼柜員，三、九級主管不得兼柜員，九級主管上收在管理行。 2．系統(tǒng)柜員 包括自動柜員機（ ATM）、自助終端、 POS 等自助終端設備及批 交易處理柜員。柜員類型統(tǒng)一為“ S”。 系統(tǒng)柜員類型。 ATM/自助存取款機系統(tǒng)柜員類型為“ A” ，批交易柜員系統(tǒng)柜員類型為“ B”，網(wǎng)絡銀行系統(tǒng)柜員類型為“ C”，電話銀行（ TBS）柜員類型為“ T”， POS 系統(tǒng)柜員類型為“ P”。 BIBS、 FMIS 柜員的會計賬務作為系統(tǒng)柜員發(fā)起的業(yè)務記入ABIS。 柜員權(quán)限 1．九級主管負責轄屬營業(yè)機構(gòu)柜員的建立、維護、刪除等工作，包括：建立柜員、刪除柜員、建立柜員平賬器、刪除柜員平賬器、建立柜員現(xiàn)金箱、刪除柜員現(xiàn)金箱、修改柜員屬性等交易操作，并負責同級主管操作授權(quán)。九級主管不得兼任柜員辦理業(yè)務。 2．三 級主管負責日常實時監(jiān)督和重要業(yè)務的授權(quán)，另外可辦理部分柜員 管理類交易，包括：柜員卡啟用 /取消、柜員休假離職、柜員密碼重置、修改現(xiàn)金箱限額等交易。三級主管履行當班會計主管職責，設置多名三級主管的，應合理分工，會計主管主要負責坐班監(jiān)督、柜員管理等工作，會計副主管主要負責臨柜業(yè)務授權(quán)等工作。三級主管不得頂崗代班，不得兼任柜員辦理業(yè)務，三級主管可以為本機構(gòu)柜員處理的業(yè)務進行滯后復核。 3．二級主管負責辦理授權(quán)范圍內(nèi)的臨柜業(yè)務，動態(tài)授權(quán)額度內(nèi)的金融性交易、非金融性交易的授權(quán)，二級主管可兼做柜員，并可對三級主管操作的柜員管理類交易授權(quán)。 4．一級主管負責辦理授權(quán)范圍內(nèi)的臨柜業(yè) 務和對部分普通的金 融性交易和非金融性交易授權(quán)，一級主管可兼做柜員，并可對三級主管操作的柜員管理類交易授權(quán)。 5．普通柜員負責辦理權(quán)限范圍內(nèi)的臨柜業(yè)務。 柜員設置 各級管理行、營業(yè)機構(gòu)應遵循“安全、高效、規(guī)范”的原則，保證 ABIS 安全運行和臨柜業(yè)務真實、準確，嚴格按照內(nèi)控制約制度，根據(jù)勞動組合方式和崗位職責合理設置操作柜員及主管。 1．九級主管 九級主管實行上收管理。九級主管上收到縣級支行或市分行，對實行扁平化管理的必須上收到市分行。九級主管應建立在營業(yè)機構(gòu)的上級管轄行，由運營管理部門人員擔任。設置 九級主管的機構(gòu)應建立2－ 4 名九級主管，負責轄屬營業(yè)機構(gòu)的柜員管理工作。 2．三級主管 三級主管由營業(yè)機構(gòu)會計主管擔任，原則上一個營業(yè)機構(gòu)只能設置一名三級主管。業(yè)務量較大、柜員人數(shù)較多以及高低柜分設的營業(yè)機構(gòu)根據(jù)需要可以設置多名三級主管，但必須報市分行審批。會計主管以外的三級主管由會計副主管、主辦會計和代班會計主管擔任。 各級營業(yè)機構(gòu)應指定代班會計主管，并報管轄支行審核備案。代班會計主管作為會計主管轉(zhuǎn)授權(quán)對象，轉(zhuǎn)授權(quán)期間代班主管行使會計主管職責。 3．一、二級主管 營業(yè)機構(gòu)可設置多名一、二級主管。 4．普通柜 員 普通柜員為一般操作員。 柜員掩碼設置 掩碼是控制柜員業(yè)務操作范圍，限定柜員操作權(quán)限，設置勞動組合的主要工具，也是實現(xiàn)柜員差別管理的有效措施和業(yè)務操作事前風險控制的重要手段。掩碼分為應用掩碼和交易掩碼。 營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)柜員業(yè)務分工，正確設置應用掩碼和交易掩碼，將柜員操作權(quán)限嚴格控制在業(yè)務分工范圍之內(nèi)。 掩碼定義 應用掩碼 應用掩碼是控制柜員應用 ABIS 系統(tǒng)操作權(quán)限的字碼，共 100 位，每一位代表 ABIS 的一類應用。若允許柜員操作該應用，對應的應用掩碼設置為“ Y”，反 之，對應的應用掩碼設置為“ N”。其定義如下： 第 2 位內(nèi)部核算，第 4 位公共應用，第 7 位庫房現(xiàn)金和表外，第8 位網(wǎng)內(nèi)往來、銀行本票、大額支付、小額支付、銀行匯票，第 9 位內(nèi)部賬務移植，第 10 位 自動轉(zhuǎn)賬 ，第 11 位活期存款，第 14 位定期存款，第 22 位準貸記卡，第 24 位個人貸款，第 25 位公司貸款，第26 位現(xiàn)金管理，第 27 位 FB外匯業(yè)務 ，第 28 位 西聯(lián) 匯款，第 30 位客戶信息管理，第 31 位 一卡通 、借記卡，第 36 位系統(tǒng)內(nèi)拆借、同業(yè)拆借、委托貸款、對公活期賬戶透支，第 39 位記賬式國債、開放式基金，第 40 位 Tulip 平臺實時、批量代 收付，第 41 位同城交換，第43 位外省銀行卡，第 45 位 定期一本通 ，第 48 位漫游匯款，第 50 位 貸記卡 ，第 51 位網(wǎng)上銀行，第 67 位儲蓄國債，其他掩碼備用。 交易掩碼 交易掩碼是控制柜員能否操作 ABIS 某一個應用下面的某一類業(yè)務的字碼，共 12 位，每一位代表一個應用下面的一類業(yè)務。若允許柜員操作該類業(yè)務，對應的交易掩碼設置為“ 1”，反之，對應的交易掩碼設置為“ 0”。其定義如下： 第 1 位純主管，第 2 位聯(lián)行業(yè)務，第 3 位編押及國際業(yè)務，第 4位普通金融性交易，第 5 位重要金融性交易，第 6 位普通非金融性交易，第 7 位重要的非金融性交易，第 8 位庫房管理類交易，第 9 位銀行卡中心交易，第 10 位現(xiàn)金管理網(wǎng)內(nèi)收付確認交易，第 1 12 位備用。 掩碼設置 基本規(guī)定 1．柜員掩碼應根據(jù)營業(yè)機構(gòu)勞動組合及柜員崗位職責和操作權(quán)限設置，交易掩碼與應用掩碼必須配合考慮，科學設置。 2．交易掩碼與應用掩碼必須嚴格按照“不相容崗位相分離”等相關(guān)制度規(guī)定設置。 3．根據(jù)營業(yè)機構(gòu)柜員的業(yè)務范圍設置交易掩碼與應用掩碼，對綜合柜員、單項柜員和多項柜員應區(qū)別控制。 4．劃分前后臺柜員的營業(yè)機構(gòu)，前后臺業(yè)務的掩碼設置必須 分離，沒有相關(guān)業(yè)務的營業(yè)機構(gòu)其相應的掩碼必須關(guān)閉。 5．對于個人、公司等業(yè)務分柜辦理的，應根據(jù)掩碼的控制范圍 分別控制。 6．重要金融性交易（如通用核算子系統(tǒng)借記類交易）必須進行單獨控制。 7．兼職管庫員、主出納的交易掩碼第 8 位必須設置為“ 0”。 8．除銀行卡管理中心外，所有對外營業(yè)機構(gòu)必須將交易掩碼第9 位設置為“ 0”。 9．交易掩碼備用的第 1 12 位必須設置為“ 0”。 10．未指定應用或停用的應用掩碼，必須全部設置為 N。 柜員掩碼設置 會計主管應根據(jù)本機構(gòu)勞動組合、柜員類別、柜員崗位職責 和柜員業(yè)務分工，制定柜員交易掩碼、應用掩碼設置方案，通過會計基礎管理系統(tǒng)上報管轄行運營管理部門審批后由九級主管操作。柜員崗位與掩碼設置基本對應關(guān)系為： 1．臨柜綜合柜員。交易掩碼設置為 010111100000 或010111100100，可以操作除編押、庫房管理、國際業(yè)務管理、銀行卡管理類交易以外的所有交易。應用掩碼設置應根據(jù)柜員崗位分工，對可辦理的業(yè)務種類所對應的子系統(tǒng)，應用掩碼設置為“ Y”。 2．臨柜單項柜員。對于僅辦理個人業(yè)務的柜員，交易掩碼設置為 000101000000，可以操作普通金融性交易、非金融 性交易；對于僅辦理某單項業(yè)務的柜員，如營業(yè)機構(gòu)金融超市僅受理貸款業(yè)務，柜員僅負責貸款戶卡管理，交易掩碼應設置為 000000100000；其所有貸款類、現(xiàn)金管理類、客戶信息類子系統(tǒng)對應的應用掩碼設置為“ Y”， 對于其他無業(yè)務關(guān)聯(lián)的子系統(tǒng)全部設置為“ N”。 3．臨柜多項柜員。柜員辦理個人業(yè)務為主，兼辦其他某類特定業(yè)務或特殊時期兼職某特定崗位時，可在開放常用交易掩碼的基礎上，根據(jù)開辦的特定業(yè)務種類需要分別開放相應的交易掩碼。正常情況下常用交易掩碼設置為 000101000000；如兼聯(lián)行編押員，交易掩碼應設置為 001101000000；如同時可對現(xiàn)金管理通存通兌業(yè)務進行確認，則交易掩碼應設置為 000101000100 等。 4．聯(lián)行專職編押員。交易掩碼設置為 001000000000，可以操作編核押交易。應用掩碼設置時除將聯(lián)行業(yè)務類對應的子系統(tǒng)設置為“ Y”外，其他子系統(tǒng)均應關(guān)閉。 5．專職庫房記賬員。交易掩碼設置為 000000010000，可以操作庫房現(xiàn)金調(diào)入、調(diào)出，重要空白憑證入庫、出庫，重要空白憑證調(diào)撥出庫、入庫，柜員現(xiàn)金入庫、柜員領(lǐng)入現(xiàn)金，柜員領(lǐng)入重要空白憑證、柜員重要空白憑證入庫等庫房管理類交易。應用掩碼除將庫房現(xiàn) 金及表外子系統(tǒng)、公共子系統(tǒng)設置為“ Y”外，其他子系統(tǒng)均應關(guān)閉。操作庫房管理類交易的柜員不得兼任管庫員。 6．出納專柜操作員。僅辦理現(xiàn)金收付業(yè)務，交易掩碼設置為000100000000。應用掩碼設置時僅將公共應用子系統(tǒng)應用掩碼設置為“ Y”，其他子系統(tǒng)全部關(guān)閉。 7．純主管。掩碼由系統(tǒng)自動設定，其中交易掩碼系統(tǒng)自動設置為 100000000000，應用掩碼設置為 100 位“ Y”。 8．營業(yè)機構(gòu)理財經(jīng)理。對于不辦理業(yè)務的理財經(jīng)理，可將其設 置為僅具查詢權(quán)限的柜員，交易掩碼一般控制為 100000000000，應用掩碼第 1 1 3 4 4 4 4 50、 51 位設置為“ Y”，其他子系統(tǒng)關(guān)閉。對于兼辦正常 ABIS 業(yè)務的理財人員應視同 ABIS普通柜員，按照 ABIS 柜員進行管理。 9．客戶服務中心柜員。客戶服務中心柜員主要辦理查詢類和部分非金融性交易，交易掩碼一般控制為 000001100000，應用掩碼第 2 3 3 3 50、 51 位設置為“ Y”，其他子系統(tǒng)應關(guān)閉。 柜員新增、變更、刪除 基本規(guī)定 1．營業(yè)機構(gòu)應加強對柜員業(yè)務操作權(quán)限的管理，對有下列情形之一的，必 須及時向管轄行申報。 （ 1）新調(diào)入柜員需在 ABIS 進行業(yè)務操作的； （ 2）柜員業(yè)務操作權(quán)限發(fā)生變化的； （ 3）柜員調(diào)離本營業(yè)機構(gòu)的； （ 4）柜員已不辦理現(xiàn)金業(yè)務但建有柜員現(xiàn)金箱的。 2．柜員號必須按照規(guī)定的編碼規(guī)則編制，柜員號編制應堅持一人一號，嚴禁建立機動柜員或公用柜員號。 3．柜員調(diào)離交接辦妥后應及時刪除柜員號。 4．對于九級主管維護操作的相關(guān)記賬憑證應交營業(yè)機構(gòu)會計主管審查，其記賬憑證及附件納入所在營業(yè)機構(gòu)會計憑證管理。 申報和審批流程 1．營業(yè)機構(gòu) 由營業(yè)機構(gòu)會計主管填寫“中國農(nóng)業(yè)銀行 江蘇省分行營業(yè)機構(gòu)柜員維護、操作卡制卡變更申請表” （附件六， 以下簡稱柜員信息維護制卡申請表）一式二份（新增柜員一式三份），經(jīng)營業(yè)機構(gòu)負責人審核后加蓋業(yè)務專用章及會計主管名章，專人送達管轄行運營管理部門。 通過“會計管理系統(tǒng)”申報的，按照《會計基礎管理系統(tǒng)操作手冊》規(guī)定處理，下同。 2．管轄行 營業(yè)機構(gòu)新增、刪除柜員由管轄行運營管理部門負責人審批；其他維護由九級主管審批。新增、維護柜員的，應審核柜員是否具備上崗資格，其崗位設置是否合理，是否符合相互制約的要求等內(nèi)容；對刪除柜員的，應審核刪除原因。審核后，審批人 應在“柜員信息維護制卡申請表”上簽署意見，交給九級主管維護。 管轄行九級主管新增、變更、刪除應通過“運行維護服務臺”填制事件單，經(jīng)市分行運營管理部審查無誤簽署意見上報省分行運營管理部（業(yè)務運行）審批后進行處理。 維護操作流程 營業(yè)機構(gòu)需要建立柜員、刪除柜員、修改柜員屬性、建立（修改）柜員現(xiàn)金箱、刪除柜員現(xiàn)金箱、建立柜員平賬器、刪除柜員平賬器均由管轄行九級主管進行操作維護。管轄行九級主管應嚴格按照“柜員 信息維護制卡申請表”記載的內(nèi)容對本機構(gòu)或轄屬機構(gòu)柜員進行維護操作，嚴禁維護非轄屬營業(yè)機構(gòu)的柜員 。 1．新增柜員。管理行九級主管為本機構(gòu)或轄屬機構(gòu)建立柜員時，選擇“ 0301 建立柜員”交易，輸入柜員號、柜員姓名、柜員屬性等要素，經(jīng)另一九級主管授權(quán)后，打印記賬憑證。九級主管在“柜員信息維護制卡申請表”的“處理結(jié)果”欄簽署意見后，一份作記賬憑證附件，另一份退給營業(yè)機構(gòu)專夾保管、定期裝訂，納入會計檔案管理（下同）。 2．刪除柜員。由九級主管選擇“ 0302 刪除柜員”交易，經(jīng)另一九級主管授權(quán)后，打印記賬憑證。 刪除柜員前，營業(yè)機構(gòu)會計主管應檢查確認柜員現(xiàn)金箱和憑證箱余額為零、當天未發(fā)生金融性交易、柜員沒收的假幣已 入庫、柜員已正式簽退，柜員必須為休假狀態(tài)。 3．建立（修改）刪除柜員現(xiàn)金箱。管理行九級主管為本網(wǎng)點或轄屬機構(gòu)需辦理現(xiàn)金業(yè)務的柜員建立現(xiàn)金箱并設定各幣種限額時，選擇“ 0308 建立（修改）柜員現(xiàn)金箱”交易；對柜員不辦理現(xiàn)金業(yè)務的，選擇“ 0372 刪除柜員現(xiàn)金箱”交易刪除柜員現(xiàn)金箱，經(jīng)另一九級主管授權(quán)后，打印記賬憑證。對柜員已建有現(xiàn)金箱僅修改其現(xiàn)金箱限額的，可由本機構(gòu)三級主管選擇“ 0308 建立（修改）柜員現(xiàn)金箱”交易進行修改。 4．建立、刪除柜員平賬器。管理行九級主管為本機構(gòu)或轄屬機構(gòu)柜員按幣種建立或刪除平賬器時， 選擇“ 0333 建立柜員平賬器” 或“ 0370 刪除柜員平賬器”交易，經(jīng)另一九級主管授權(quán)后，打印記賬憑證。 5．修改柜員屬性。管轄行九級主管修改本機構(gòu)或轄屬機構(gòu)柜員的類型、級別、應用掩碼、交易掩碼等屬性時，選擇“ 0306 修改柜員屬性”交易，經(jīng)另一九級主管授權(quán)后，打印記賬憑證。修改柜員屬