銀行營銷管理--某銀行客戶經(jīng)理考核(編輯修改稿)
2025-01-20 19:18 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 （ 1）客戶經(jīng)理行為規(guī)范：講求職業(yè)道德，嚴(yán)守紀(jì)律，行使授權(quán)范圍內(nèi)職權(quán)，注重自我形象，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，不得有違法亂紀(jì)行為。（ 10 分） （ 2）信息上報與反饋制度：及時、準(zhǔn)確上報統(tǒng)計(jì)報表、或不定期向上級相關(guān)職能部門上報有關(guān)信息。（ 10分） （ 3）每月例會制度：準(zhǔn)時到會、不得無故缺席。（ 10 分） （ 4）訪客報告制度：每月至少安排一次與重要客戶領(lǐng)導(dǎo)直接見面。定期探訪老戶，拜訪新戶，將探仿情況填入訪客報告表。（ 10 分） （ 5）建立客戶檔案制度：客戶經(jīng)理對各類分管客戶須建立客戶檔案。綜合客 戶經(jīng)理須每月填寫客戶基本情況表和訪客報告表；信貸客戶經(jīng)理須填寫信貸客戶監(jiān)管月報和信貸客戶風(fēng)險報告單。（ 20分） （ 6）嚴(yán)格按照操作規(guī)程開展?fàn)I銷：綜合客戶經(jīng)理應(yīng)按照《農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理崗位規(guī)范實(shí)施細(xì)則》開展負(fù)債、中間業(yè)務(wù)營銷；信貸客戶經(jīng)理應(yīng)按照《貸款操作規(guī)程實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，執(zhí)行貸款及銀行承兌匯票的調(diào)查、發(fā)放、檢查、收回、管理、監(jiān)測等全過程的工作。（ 20分） （ 7）做好 **卡 的發(fā)卡、推廣工作：對發(fā)卡客戶要有細(xì) 深入的調(diào)查，調(diào)查、核保手續(xù)完備、真實(shí)。同時對商戶的維護(hù)做到周到及時。（ 10 分） （ 8）不斷提高自身業(yè)務(wù) 素質(zhì)：積極學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，掌握基本業(yè)務(wù)技能。（ 10分） 業(yè)績考核指標(biāo)（ 100 分） （ 1）負(fù)債指標(biāo)（綜合客戶經(jīng)理計(jì)劃指標(biāo)） 對公存款日均計(jì)劃完成率（ 35 分） 對公存款時點(diǎn)計(jì)劃完成率（ 15 分） 同業(yè)存款日均計(jì)劃完成率（ 14 分） 同業(yè)存款時點(diǎn)計(jì)劃完成率（ 6分） 儲蓄存款日均計(jì)劃完成率（ 14 分） 儲蓄存款時點(diǎn)計(jì)劃完成率（ 6分） 外幣存款日均計(jì)劃完成率（ 7分） 外幣存款時點(diǎn)計(jì)劃完成率（ 3分） 以上對公、同業(yè)存款指標(biāo)打通考核 （ 2）資產(chǎn)類指標(biāo)（信貸客戶經(jīng)理計(jì)劃指標(biāo)） 正常貸款收息計(jì)劃完成率（ 100 分） （ 3）中間業(yè)務(wù)指標(biāo)（計(jì)費(fèi)指標(biāo)） 國際結(jié)算量計(jì)劃完成率 **卡 發(fā)卡計(jì)劃完成率 信用卡簽購額計(jì)劃完成率 貼現(xiàn)量計(jì)劃完成率 二、客戶經(jīng)理資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 本年實(shí)行資費(fèi)合一的新型分配政策，即客戶經(jīng)理月收入由營銷費(fèi)用、工資構(gòu)成。費(fèi)用計(jì)付辦法見《績效考評表》，工資按部門、類別、職級分為： A類正職綜合客戶經(jīng)理： 4000 元 /月 A類副職綜合客戶經(jīng)理： 3200 元 /月 A類助理綜合 客戶經(jīng)理： 2800 元 /月 A類一般綜合客戶經(jīng)理： 2021 元 /月 B類正職綜合客戶經(jīng)理： 3800 元 /月 B類副職綜合客戶經(jīng)理： 3000 元 /月 B類助理綜合客戶經(jīng)理： 2600 元 /月 B類一般綜合客戶經(jīng)理： 2021 元 /月 副職信貸客戶經(jīng)理： 2300 元 /月 一般信貸客戶經(jīng)理： 2021 元 /月 三、績效考評辦法 績效工資制 對客戶經(jīng)理按月實(shí)行管理與業(yè)績百分制考核，考核結(jié)果分別與保底工資、績效工資掛鉤 , 單項(xiàng)指標(biāo)績效考評 130%封頂，績效總評實(shí) 行 100%封頂，具體辦法見下表： 職級 工資定額 工資掛鉤辦法 保底 績效 管理項(xiàng) 業(yè)績項(xiàng) A 類正職 800 3200 保底工資 *管理分/100 績效工資 *（ 20%*部門負(fù)債業(yè)務(wù)分 +60%*自身負(fù)債業(yè)務(wù)分 +20%部門中間業(yè)務(wù)分） /1
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