6、第五講：收單風(fēng)險類型和防范(編輯修改稿)
2024-11-19 04:40 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 前,事中,選擇合適商戶進(jìn)行合作 有效管理商戶 及時終止損失 簽定針對性的協(xié)議加強保障 針對性培訓(xùn) 快速處理 有效反饋機制 調(diào)整相應(yīng)策略,事后,第十六頁，共二十六頁。,風(fēng)險控管點,交易監(jiān)控,培訓(xùn),提報,巡店檢查,POS,協(xié)議,簽購單,持卡人行為識別,卡片識別,不間斷維護(hù),商務(wù)代表職責(zé),反饋,第十七頁，共二十六頁。,風(fēng)險防范——CODE 10,商戶向接線人員表明CODE 10 授權(quán)人員將向收銀員提出一系列問題，收銀員只需以“是”或“不是”進(jìn)行回答即可； 如卡片是否已過有效期、持卡人是否在現(xiàn)場、持卡人表現(xiàn)緊張嗎、該交易是一筆大額交易、持卡人對品類顏色款式等不講究等問題 授權(quán)人員將根據(jù)收銀員的答復(fù)進(jìn)行判斷，如需要時將聯(lián)絡(luò)發(fā)卡機構(gòu)核實持卡人身份，并將發(fā)卡機構(gòu)的回復(fù)反饋給收銀員,第十八頁，共二十六頁。,虛假申請案例分析,2006 年某月，某建材店向收單機構(gòu)電話咨詢申請成為銀行卡特約商戶的有關(guān)手續(xù)辦理情況，并詢問多種商戶類別的銀行卡交易手續(xù)費率。次日，該建材店上門辦理申請手續(xù)，提供了完整的申請材料，并表示因無法受理銀行卡導(dǎo)致許多生意跑單造成了損失，希望能盡快成為銀行卡特約商戶。收單機構(gòu)受理了建材店的申請，并在商戶營業(yè)時間對建材店進(jìn)行了實地考察。該商戶營業(yè)地址在高層寫字樓，辦公場地面積約100平方米，員工人數(shù)少，無實際經(jīng)營商品，不符合該行業(yè)的經(jīng)營特點?？蛻艚?jīng)理提出疑問時，該建材店負(fù)責(zé)人表示其主營業(yè)務(wù)為建材批發(fā)，該地址為辦公場所，有另外的商品庫房，公司員工現(xiàn)在大部分外出辦事?？蛻艚?jīng)理婉轉(zhuǎn)地提出要查看其實際經(jīng)營商品，該建材店負(fù)責(zé)人卻以庫房在較遠(yuǎn)的郊區(qū)不方便考察為由拒絕了實地考察的要求。針對該建材店的異常情況，收單機構(gòu)對以往積累的不良記錄進(jìn)行了查詢，查出該建材店曾在某媒體刊登廣告，宣稱可以代辦信用卡，協(xié)助進(jìn)行信用卡還
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