6、第五講：收單風(fēng)險(xiǎn)類型和防范-資料下載頁(yè)
2024-11-19 04:40本頁(yè)面
【正文】 OS 終端予以開(kāi)通，關(guān)閉實(shí)際撤機(jī)的分店P(guān)OS 終端，并對(duì)該連鎖店所有分店P(guān)OS 終端的檔案資料進(jìn)行了核實(shí)更正，同時(shí)向商戶強(qiáng)調(diào)不可私自移機(jī)使用。,第二十二頁(yè)，共二十六頁(yè)。,商戶私自移機(jī)案例分析,案例分析 （一）連鎖商戶對(duì)其名下多個(gè)分店的POS 終端私自進(jìn)行調(diào)換使用，造成原商戶分店P(guān)OS 終端檔案資料與分店的POS 終端實(shí)際布放情況不符，導(dǎo)致錯(cuò)關(guān)終端。 （二）客戶經(jīng)理撤機(jī)時(shí)未核對(duì)實(shí)際撤機(jī)的終端編號(hào)與檔案資料是否一致，收單機(jī)構(gòu)未根據(jù)實(shí)際撤機(jī)的POS 終端信息在網(wǎng)絡(luò)中關(guān)閉交易。 （三）收單機(jī)構(gòu)的POS 終端日常巡檢工作不到位，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)商戶私自移機(jī)的情況。,第二十三頁(yè)，共二十六頁(yè)。,商戶私自移機(jī)案例分析,風(fēng)險(xiǎn)管理建議 （一）終端撤機(jī)時(shí)，應(yīng)根據(jù)工單登記的商戶號(hào)和終端號(hào)進(jìn)行撤機(jī)，如發(fā)現(xiàn)工單登記的信息與實(shí)際撤機(jī)信息不一致時(shí)，應(yīng)查明原因，確定應(yīng)撤回的終端，并如實(shí)登記實(shí)際撤機(jī)的信息資料。撤回終端后，應(yīng)及時(shí)根據(jù)實(shí)際撤回的終端編號(hào)進(jìn)行終端交易關(guān)閉處理，同時(shí)根據(jù)實(shí)際撤機(jī)信息對(duì)商戶終端檔案資料進(jìn)行更正。 （二）在商戶培訓(xùn)時(shí)應(yīng)要求商戶不得擅自移動(dòng)、調(diào)換POS 終端設(shè)備。如確有需要調(diào)整的，應(yīng)及時(shí)通知收單機(jī)構(gòu)。在商戶巡檢工作中，注意核對(duì)實(shí)際商戶終端信息和檔案資料的一致性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)商戶終端變動(dòng)情況。,第二十四頁(yè)，共二十六頁(yè)。,Qamp。A Thanks!,第二十五頁(yè)，共二十六頁(yè)。,內(nèi)容總結(jié),第五講 收單風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源和防范。行為——短時(shí)間內(nèi)經(jīng)營(yíng)倒閉。類型——小型個(gè)體戶經(jīng)營(yíng)。措施——考量商戶的穩(wěn)定持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力。行為——員工勾結(jié)惡意套現(xiàn)、側(cè)錄等。類型——小型私營(yíng)企業(yè)。措施——考量商戶經(jīng)營(yíng)規(guī)模和規(guī)范管理。酒店預(yù)授權(quán)完成金額不得超過(guò)預(yù)授權(quán)金額的115%。風(fēng)險(xiǎn)防范——CODE 10。授權(quán)人員將向收銀員提出一系列問(wèn)題，收銀員只需以“是”或“不是”進(jìn)行回答即可。Thanks,第二十六頁(yè)，共二十六
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