【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 清算銀行 （二）區(qū)域性的金融機(jī)構(gòu) （三）國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的作用與局限性 三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求 （一）金融機(jī)構(gòu)的界定、種類與功能 ：金融機(jī)構(gòu)、管理性金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)、銀行類金 融機(jī)構(gòu)、非銀行類金融機(jī)構(gòu) ： （ 1）金融機(jī)構(gòu)與一般經(jīng)濟(jì)組織之間的共性與特殊性 （ 2）金融機(jī)構(gòu)的功能 （二）中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的演變與發(fā)展 ： “ 大一統(tǒng) ” 的金融機(jī)構(gòu)體系、中央銀行、 政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信 托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司 ： （ 1）新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的建立與發(fā)展 （ 2）中國(guó)現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系 （ 3）中央銀行的職能 （ 4）中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的職責(zé) （ 5）政策性銀行、信用合作機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)與功能 （ 6）設(shè)立金融資產(chǎn)管理公司的目的 （ 7）信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司的業(yè)務(wù)特征 ：結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)，談?wù)勀銓?duì)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系發(fā)展的看法 （三）國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系 領(lǐng)會(huì)： （ 1）國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行集團(tuán)、國(guó)際清算銀行的宗旨 （ 2）世界銀行集團(tuán)的構(gòu)成 （ 3）亞洲開(kāi)發(fā)銀行、非洲開(kāi)發(fā)銀行、泛美開(kāi)發(fā)銀行的業(yè)務(wù)宗旨 （ 4）國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的作用與局限性 第十章 商業(yè)銀行 一、學(xué)習(xí)目的和要求 通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基 本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解商業(yè)銀行的特性與類型；理解并掌握商業(yè)銀行 的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)；了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論的發(fā)展脈絡(luò)；掌握商業(yè) 銀行的資本管理；了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型及風(fēng)險(xiǎn)管理框架；認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的各類財(cái)務(wù)報(bào) 表；了解商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)。 二、課程內(nèi)容 第一節(jié) 商業(yè)銀行的特性與類型 （一）商業(yè)銀行的特性 （二）商業(yè)銀行的類型 ，分為股份制商業(yè)銀行和獨(dú)資商業(yè)銀行 ，分為單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行和控股公司制商業(yè)銀行 ，分為地方性商業(yè)銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行和國(guó)際性商業(yè)銀行 ，分為全能性商業(yè)銀行和專業(yè)性商 業(yè)銀行 第二節(jié) 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù) （一）負(fù)債業(yè)務(wù) （二）資產(chǎn)業(yè)務(wù) （三）表外業(yè)務(wù) 第三節(jié) 商業(yè)銀行的管理 （一）資產(chǎn)負(fù)債管理 （ 二）資本管理 （三）風(fēng)險(xiǎn)管理 （四）績(jī)效評(píng)估 三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求 （一）商業(yè)銀行的特性與類型 ：商業(yè)銀行、單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行、控股公司制商業(yè)銀行、全 能性商業(yè)銀行、專業(yè)性商業(yè)銀行 ： （ 1）商業(yè)銀行的特性 （ 2）單一制商業(yè)銀行、總分行 制商業(yè)銀行和控股公司制商業(yè)銀行的特點(diǎn)與區(qū)別 ：我國(guó)農(nóng)工中建四大行都曾為國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行，它們?yōu)楹我M(jìn)行股份制改革 （二）商業(yè)銀行的業(yè)務(wù) ：存款、活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄存款、結(jié)構(gòu)性存款、通知存款、次級(jí)金融債券、混 合金融債券、貸款、正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款、現(xiàn)金資產(chǎn)、表外業(yè)務(wù) ： （ 1）商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成 （ 2）商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的構(gòu)成 （ 3）貸款的種類 （ 4）證券投資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)與種類 （ 5）各種表外業(yè)務(wù) （三）商 業(yè)銀行的管理 ：資產(chǎn)管理理論、商業(yè)性貸款理論、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論、預(yù)期收入理論、負(fù)債管理 理論、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論、賬面資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本、資本充足、信用風(fēng)險(xiǎn)、市 場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) ： （ 1）三種資本概念的比較 （ 2）銀行監(jiān)管資本的構(gòu)成 （ 3）資本充足性的衡量 （ 4）提高資本充足性的途徑 （ 5）商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性 （ 6）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架 ：我國(guó)商業(yè)銀行近年來(lái)是如何提高 資本充足率的 第十一章 投資銀行和保險(xiǎn)公司 一、學(xué)習(xí)目的和要求 通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基 本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解投資銀行的功能；掌握投資銀行的業(yè)務(wù)；理解 保險(xiǎn)的基本職能與基本原則；掌握商業(yè)性保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)，了解政策性保險(xiǎn)公司的主要 業(yè)務(wù)；了解我國(guó)保險(xiǎn)公司的改革與發(fā)展。 二、課程內(nèi)容 第一節(jié) 投資銀行 （一）投資銀行的界定 （二）投資銀行的基本職能 ，提供直 接融資服務(wù) （三）投資銀行的業(yè)務(wù) 第二節(jié) 保險(xiǎn)公司 （一）保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí) （二）不同類型保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù) （三）我國(guó)保險(xiǎn)公司的改革與發(fā)展 三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求 （一）投資銀行 ：投資銀行、證券承銷、兼并、收購(gòu)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù) ： （ 1）投資銀行的基本職能 （ 2）投資銀行的各類業(yè)務(wù) ：在次貸危機(jī)背景下，你怎樣看待國(guó)際投資銀行的發(fā)展前景 （二）保險(xiǎn)公司 ：保險(xiǎn)、保險(xiǎn)利益、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn) ： （ 1）保險(xiǎn)的基本職能 （ 2）保險(xiǎn)的基本原則 （ 3）商業(yè)性保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù) 第十二章 貨幣供給與貨幣需求 一、學(xué)習(xí)目的和要求 通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基 本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解貨幣需求的基本含義；了解貨幣需求理論的發(fā) 展脈絡(luò)；理解貨幣需求的決定與影響因素；理解貨幣供給的形成機(jī)制；掌握貨幣層次劃分的 依據(jù)與意義；了解國(guó)際貨幣基金組織及主要國(guó)家對(duì)貨幣層次的劃分；理解貨幣供給的內(nèi)生性 與外生性。 二、課程內(nèi)容 第一節(jié) 貨幣需求 （一）貨幣需求的含義與分析角度 觀與微觀視角 （二）貨幣需求理論的發(fā)展 ：兩個(gè)著名的方程式 （三）現(xiàn)階段我國(guó)貨幣需求的主要決定與影響因素 第二節(jié) 貨幣供給 （一）貨幣供給的形成機(jī)制 的再解釋 —— 貨幣供給模型 （二）貨幣供給層次的劃分 （三）貨幣供給的內(nèi)生性與外生性 貨幣供給的內(nèi)生性和外生性問(wèn)題實(shí)際上探討的是中央銀行對(duì)貨幣供給量的控制能力問(wèn) 三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求 （一）貨幣需求 ：貨幣需求、名義貨幣需求、實(shí)際貨幣需求、交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)、投機(jī)動(dòng)機(jī)、 流動(dòng)性陷阱 ： （ 1）貨幣需求的含義 （ 2）馬克思的貨幣需求理論 （ 3）交易方程式 和劍橋方程式 （ 4）凱恩斯的貨幣需求理論 （ 5）弗里德曼的貨幣需求理論 ： （ 1）現(xiàn)階段我國(guó)貨幣需求的決定與影響因素 （ 2）馬克思貨幣必要量公式的應(yīng)用 （二）貨幣供給 ：貨幣供給、基礎(chǔ)貨幣、原始存款、派生存款、存款派生乘數(shù)、現(xiàn)金漏損率、 貨幣乘數(shù)、通貨一存款比率、準(zhǔn)備一存款比率、狹義貨幣、準(zhǔn)貨幣、貨幣供給的外生性、貨 幣供給的內(nèi)生性 ： （ 1）貨幣供給的形成機(jī)制 （ 2）中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表 （ 3）中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)與基礎(chǔ)貨幣的投 放渠道 （ 4）商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造 （ 5）影響商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造能力的主要因素 （ 6）中央銀行劃分貨幣層次的依據(jù)與意義 ： （ 1）存款派生乘數(shù)、貨幣乘數(shù)的計(jì)算 （ 2）貨幣供給模型的應(yīng)用 （ 3）中國(guó)人民銀行收放基礎(chǔ)貨幣渠道的變化與面臨的問(wèn)題 （ 4）我國(guó)貨幣層次的劃分 第十三章 貨幣的均衡與失衡 一、學(xué)習(xí)目的和要求 通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基 本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解貨幣均衡與 市場(chǎng)均衡的關(guān)系；了解貨幣均衡的 實(shí)現(xiàn)機(jī)制；理解國(guó)際收支的含義；熟悉國(guó)際收支平衡表的內(nèi)容；理解國(guó)際收支差額對(duì)貨幣供 求、市場(chǎng)供求的影響；理解通貨膨脹的成因解說(shuō)；理解通貨膨脹的影響及治理對(duì)策；了解通 貨緊縮的影響、成因與治理。 二、課程內(nèi)容 第一節(jié) 貨幣均衡與市場(chǎng)均衡 （一）貨幣均衡與失衡的含義 一國(guó)的貨幣流通，通常是一個(gè)由均衡到失衡，再調(diào)整恢復(fù)到均衡的動(dòng)態(tài)調(diào)整過(guò)程。通貨 膨脹和通貨緊縮是貨幣失衡的兩種外在表現(xiàn)形式。 （二）貨幣均衡與市場(chǎng)均衡間的關(guān)系 決定貨幣需求 （三）貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)機(jī)制 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)離不開(kāi)利率的調(diào)節(jié)。 第二節(jié) 開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下的貨幣均衡 （一）國(guó)際收支及國(guó)際收支平衡表 一國(guó)一定時(shí)期的國(guó)際收支情況系統(tǒng)地反映在該國(guó)的國(guó)際收支平衡表中。國(guó)際收支平衡表 包括經(jīng)常賬戶、資本和金融賬戶、儲(chǔ)備資產(chǎn)、凈誤差與遺漏四個(gè)主要項(xiàng)目。 （二）國(guó)際收支差額與貨幣均衡 （三）國(guó)際收支的調(diào)節(jié) （ 1）國(guó)際收支的特點(diǎn) （ 2）國(guó)際收支平衡表的構(gòu)成 （ 3）國(guó)際收支差額對(duì)貨幣供求的影響 （ 4）國(guó)際收支差額對(duì)市場(chǎng)供求的影響 （ 5）國(guó)際收支的調(diào)節(jié)手段 ：我國(guó)國(guó)際收支的狀況及對(duì)貨幣供求的影響 第三節(jié) 通貨膨脹 （一）通貨膨脹的含義與度量指標(biāo) （二）通貨膨脹的成因 （三）通貨膨脹的影響 （四）通貨膨脹的治理 （五）中國(guó)的通貨膨脹問(wèn)題 1978 年改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中出現(xiàn)了數(shù)次幅度較大的物價(jià)波動(dòng)。許多學(xué)者從我國(guó)實(shí)際情況出發(fā)，提出了一些頗具中國(guó)特色的通貨膨脹成因說(shuō) 。 第四節(jié) 通貨緊縮 （一）通貨緊縮的含義與判斷標(biāo)準(zhǔn) （二）通貨緊縮的負(fù)面影響 （三）通貨緊縮的成因與治理 費(fèi)雪的債務(wù)通貨收縮理論 三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求 （一）貨幣均衡與市場(chǎng)均衡 ：貨幣均衡、貨幣失衡 ： （ 1）貨幣均衡與市場(chǎng)均衡的關(guān)系 （ 2）貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)機(jī)制 （二）開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條 件下的貨幣均衡 ：國(guó)際收支、國(guó)際收支平衡表、經(jīng)常賬戶、資本和金融賬戶、貿(mào)易賬戶差額、經(jīng)常賬戶差額、國(guó)際收支差額 ： （ 1）國(guó)際收支的特點(diǎn) （ 2）國(guó)際收支平衡表的構(gòu)成 （ 3）國(guó)際收支差額對(duì)貨幣供求的影響 （ 4）國(guó)際收支差額對(duì)市場(chǎng)供求的影響 （ 5）國(guó)際收支的調(diào)節(jié)手段 ：我國(guó)國(guó)際收支的狀況及對(duì)貨幣供求的影響 （三）通貨膨脹 ：通貨膨脹、居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、批發(fā)物價(jià)指數(shù)、國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù) ： （ 1）通貨膨脹的度量指標(biāo) （ 2）通貨膨脹的分類 （ 3）通貨膨脹成因的解說(shuō) （ 4）通貨膨脹的影響 （ 5）通貨膨脹的治理 ：我國(guó)通貨膨脹成因的分析 （四）通貨緊縮 ：通貨緊縮 ： （ 1）通貨緊縮的判斷標(biāo)準(zhǔn) （ 2）通貨緊縮的負(fù)面影響 第十四章 貨幣政策 一、學(xué)習(xí)目的和要求 通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基 本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。掌握貨幣政策的構(gòu)成內(nèi)容；理解貨幣政策目標(biāo)間的 統(tǒng)一性與矛盾性；掌握我國(guó) 貨幣政策的最終目標(biāo)；理解一般性貨幣政策工具的作用機(jī)理及優(yōu) 缺點(diǎn)；了解選擇性政策工具與其他政策工具；