【文章內(nèi)容簡介】 保證金賣短交易兩種。：1基本面分析主要包括宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析和公司分析三個方面。：1）股票價格指數(shù)2）股票交易技術(shù)分析。技術(shù)分析方法一般包括：K線圖、形態(tài)分析、趨勢分析、指標分析等。？證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。與其他投資工具相比，證券投資基金具有其自身的特點：1）組合投資、分散風險2）集中管理、專業(yè)理財3）利益共享、風險共擔： ，設計靈活：（又可稱為風險管理功能）：，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。（1）遠期合約是由交易雙方通過談判后簽署的非標準化合約。（2）遠期合約一般不在規(guī)范的交易所內(nèi)進行交易，而是在場外市場進行交易。（3）遠期合約的流動性較差。：。：（1）金融期貨合約都是在交易所內(nèi)進行的交易，交易雙方不直接接觸，而是各自跟交易所的清算部或?qū)ＴO清算公司結(jié)算。（2）金融期貨合約還克服了遠期合約流動性差的特點，具有很強的流動性。（3）金融期貨交易采取盯市原則，每天進行結(jié)算?！。阂皇墙灰灼贩N為規(guī)范的、標準化的期貨合約。二是交易實行保證金制度。三是實行當日無負債結(jié)算制度，即盯市制度。四是交易實行價格限制制度。五是交易實行強行平倉制度。： ：一方面可以使期權(quán)的買方將風險鎖定在一定的限度內(nèi)；另一方面可以使得期權(quán)賣方在買方不行使期權(quán)時獲得期權(quán)費，也可以利用期權(quán)合約規(guī)避現(xiàn)貨市場存在的風險。只要滿足以下兩個條件就可以進行互換：第一，雙方對對方的資產(chǎn)或負債均有需求。第二，雙方在兩種資產(chǎn)或負債上存在比較優(yōu)勢。金融互換包括兩種類型，利率互換和貨幣互換？主要特點如何？：目前，在國際金融市場上最為普遍運用的衍生工具有金融遠期、金融期貨、金融期權(quán)和互換。金融衍生工具的特點主要包括：（1）價值受制于基礎性金融工具。（2）具有高杠桿性和高風險性。（3）構(gòu)造復雜，設計靈活。：金融機構(gòu)與一般經(jīng)濟組織的共性表現(xiàn)在：金融機構(gòu)與一般經(jīng)濟組織的基本要素相同。金融機構(gòu)相比較于一般經(jīng)濟組織而言其特殊性表現(xiàn)在：（1）經(jīng)營對象與經(jīng)營內(nèi)容的特殊性。（2）經(jīng)營關系與經(jīng)營原則的特殊性（3）經(jīng)營風險及影響程度的特殊性：。 。 。 。 。：新中國金融機構(gòu)體系的建立與發(fā)展大致可分為以下幾個階段：：初步形成階段：“大一統(tǒng)”的金融機構(gòu)體系：初步改革和突破“大一統(tǒng)”金融機構(gòu)體系：多樣化的金融機構(gòu)體系初具規(guī)模：建設和完善社會主義市場金融機構(gòu)體系的階段：發(fā)行的銀行、銀行的銀行和國家的銀行。（1）中央銀行是“發(fā)行的銀行”。它代表國家壟斷貨幣的發(fā)行權(quán)，向社會提供經(jīng)濟活動所需要的貨幣，并保證貨幣流通的正常運行，維護幣值穩(wěn)定。（2）中央銀行是“銀行的銀行”。中央銀行只與商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)發(fā)生業(yè)務往來，不與工商企業(yè)和個人發(fā)生直接的信用關系。（3）中央銀行是“國家的銀行”。中央銀行作為政府宏觀經(jīng)濟管理的一個部門，由政府授權(quán)對金融業(yè)務實施監(jiān)督管理，對宏觀經(jīng)濟進行調(diào)控，代表政府參與國際金融事務，并為政府提供融資、國庫收支等服務。5. 金融資產(chǎn)管理公司的目的：第一，改善國有商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債狀況，提高其國內(nèi)外資信，同時深化國有商業(yè)銀行改革，對不良貸款剝離后的銀行實行嚴格的考核，不允許不良貸款率繼續(xù)上升，從而把國有商業(yè)銀行辦成真正意義上的現(xiàn)代商業(yè)銀行。第二，運用金融資產(chǎn)管理公司的特殊法律地位和專業(yè)化優(yōu)勢，通過建立資產(chǎn)回收責任制和專業(yè)化經(jīng)營，實現(xiàn)不良貸款價值回收最大化。第三，通過金融資產(chǎn)管理，對符合條件的企業(yè)實施債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，支持國有大中型虧損企業(yè)擺脫困境。：通過成員國共同研討和協(xié)商國際貨幣問題，促進國際貨幣合作；促進國際貿(mào)易的擴大和平衡發(fā)展，開發(fā)成員國的生產(chǎn)資源；促進匯率穩(wěn)定和成員國有條件的匯率安排，避免競爭性的貨幣貶值；協(xié)助成員國建立多邊支付制度，消除妨礙世界貿(mào)易增大的外匯管制；協(xié)助成員國克服國際收支困難。：：（1）維持匯率穩(wěn)定（2）對金融業(yè)的國際業(yè)務活動進行規(guī)范、監(jiān)督與協(xié)調(diào)（3）提供長短期貸款以調(diào)節(jié)國際收支的不平衡和促進經(jīng)濟發(fā)展（4）積極防范并解救國際金融危機（5）就國際經(jīng)濟、金融領域中的重大事件進行磋商（6）提供多種技術(shù)援助、人員培訓、信息咨詢等服務，藉此加強各國經(jīng)濟與金融的往來，推動全球經(jīng)濟共同發(fā)展。：一些國際金融機構(gòu)的領導權(quán)被主要的發(fā)達國家控制，發(fā)展中國家的呼聲、建議往往得不到重視；一些國際金融機構(gòu)向發(fā)展中國家提供貸款時往往附加限制條件，而這些條件往往削弱了國際金融機構(gòu)向發(fā)展中國家提供貸款的效果：。其經(jīng)營宗旨是： 通過發(fā)放貸款、進行投資和提供技術(shù)援助，促進亞太地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展與合作。其宗旨：為成員國經(jīng)濟和社會發(fā)展提供資金，促進成員國的經(jīng)濟和社會進步，幫助非洲大陸制定發(fā)展的總體規(guī)劃，協(xié)調(diào)各國的發(fā)展計劃。、主要向拉丁美洲國家提供貸款的金融機構(gòu)。其宗旨是：集中美洲各國財力，對中、南美洲發(fā)展中成員國的經(jīng)濟和社會發(fā)展提供資金和技術(shù)援助。1商業(yè)銀行的特性：。2商業(yè)銀行的銀行性主要表現(xiàn)在四個方面：第一，商業(yè)銀行能夠吸收公眾存款、尤其是能夠簽發(fā)支票的活期存款，同時能夠辦理貸款和轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務，從而具有信用創(chuàng)造的功能。第二，貸款是商業(yè)銀行主要的資產(chǎn)運用形式，同時也是各類經(jīng)濟活動主體尤其是中小企業(yè)和個人的主要外部融資形式。第三，商業(yè)銀行能夠為客戶辦理各種支付結(jié)算業(yè)務，是現(xiàn)代支付體系的中心。第四，商業(yè)銀行的業(yè)務范圍廣泛，功能全面。3單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行和控股公司制商業(yè)銀行的特點與區(qū)別：單一制商業(yè)銀行：也稱獨家制商業(yè)銀行，其特點是商業(yè)銀行業(yè)務只由一個獨立的商業(yè)銀行經(jīng)營，不設或不允許設立分支機構(gòu)?？偡中兄粕虡I(yè)銀行：是目前國際上普遍采用的一種商業(yè)銀行體制，其特點是，法律允許商業(yè)銀行在總行之下設立分支機構(gòu)從事銀行業(yè)務。控股公司制商業(yè)銀行：也稱集團制商業(yè)銀行，其特點是，由一個集團成立股份公司，再由該公司控制或收購若干獨立的銀行。：主動性強、流動性強、收益的波動性大和易于分散管理。目前，我國國內(nèi)商業(yè)銀行所從事的證券投資對象主要有債券和股權(quán)兩種。？表外業(yè)務是指商業(yè)銀行所從事的、按照通行的會計準則不記入資產(chǎn)負債表內(nèi)、不會形成銀行現(xiàn)實的資產(chǎn)或負債但卻能影響銀行當期損益的業(yè)務。目前，國內(nèi)銀行開辦的表外業(yè)務主要有以下八種類型：1）支付結(jié)算業(yè)務 2）銀行卡業(yè)務 3）代理業(yè)務 4）信托業(yè)務5）租賃業(yè)務 6）投資銀行業(yè)務 7）擔保與承諾業(yè)務 8）金融衍生交易業(yè)務6信托業(yè)務與代理業(yè)務的區(qū)別：（1）信托的當事人至少有委托人、受托人、受益人三方，而代理的當事人僅有委托人和受托人（即代理人）兩方。（2）設立信托必須有確定的、合法的信托財產(chǎn)，而代理則不一定以存在財產(chǎn)為前提，沒有確定的財產(chǎn)，委托代理關系也可以成立。（3）信托受托人依據(jù)信托合同規(guī)定管理運用信托財產(chǎn)，享有廣泛的權(quán)限和充分的自由，委托人不干預；而在代理業(yè)務中，受托人權(quán)限較狹小，僅以委托人的授權(quán)為限。7三種資本概念的比較：（1）賬面資本和經(jīng)濟資本、監(jiān)管資本的差別：①賬面資本反映的是銀行實際擁有的資本水平；經(jīng)濟資本和監(jiān)管資本都是虛擬概念，它們是商業(yè)銀行應該擁有但不一定是實際擁有的資本。②范圍不同。賬面資本包括實收資本、資本公積、盈余公積和未分配利潤。而經(jīng)濟資本和監(jiān)管資本的范圍則大得多。（2）經(jīng)濟資本和監(jiān)管資本的區(qū)別：①前者是由銀行管理者從內(nèi)部來認定和安排對風險的緩沖，后者是監(jiān)管當局從外部來認定這種緩沖。②計量方法不同。經(jīng)濟資本的計量是由銀行根據(jù)自身情況靈活自主地選擇，而監(jiān)管資本的計量方法往往由監(jiān)管當局統(tǒng)一確定，銀行只能遵照執(zhí)行。8銀行監(jiān)管資本的構(gòu)成： （1）一級資本又稱為核心資本，包括股本和公開儲備。（2）二級資本也稱附屬資本，包括未公開儲備、重估儲備、普通準備金、帶有債務性質(zhì)的資本工具和長期次級債務。：一是增加資本；二是降低風險資產(chǎn)總量。具體內(nèi)容包括：增加資本總量；收縮業(yè)務，壓縮資產(chǎn)總規(guī)模；調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，降低高風險資產(chǎn)占比；提高自身風險管理水平，降低資產(chǎn)的風險含量。10商業(yè)銀行進行風險管理的重要性：風險管理是商業(yè)銀行的生命線，是決定商業(yè)銀行經(jīng)營的根本因素，也是衡量商業(yè)銀行核心競爭力和市場價值的最重要因素之一。11商業(yè)銀行風險管理基本框架：1）風險管理環(huán)境：是其他所有風險管理要素運行的基礎和平臺。2）商業(yè)銀行風險管理組織3）商業(yè)銀行風險管理流程：風險管理目標與政策的制定、風險識別、風險評估、風險應對、風險控制、風險監(jiān)測與風險報告等。12績效評估管理：1）資產(chǎn)負債表是用來反映商業(yè)銀行在報告期實際擁有的資產(chǎn)總量及其構(gòu)成情況、資金來源及其結(jié)構(gòu)的財務報表。資產(chǎn)負債表從總體上可以反映出銀行的資金實力和清償能力等情況。2）利潤表是用來反映商業(yè)銀行在報告期間經(jīng)營活動的收支情況的財務報表。利潤表可以反映出銀行盈虧原因、經(jīng)營效率、管理水平等情況。3）現(xiàn)金流量表是用來反映商業(yè)銀行在一個經(jīng)營期間內(nèi)的現(xiàn)金流量的財務報表。 現(xiàn)金流量表可以反映出銀行的償債能力、股息分配能力和未來的增長性等情況。（1）銀行績效評價指標不應該僅依靠財務指標（資產(chǎn)收益率、權(quán)益報酬率和凈利息收益率），非財務指標（企業(yè)競爭能力、銀行與顧客的關系）同樣可以提供重要的信息。（2）一種新的績效評價方法：經(jīng)風險調(diào)整的績效評價方法，最常用的兩個指標是RAROC（經(jīng)風險調(diào)整的資本收益率）和EVA（經(jīng)濟增加值）。：第一，投資銀行通過咨詢、承銷、分銷、代銷等方式幫助構(gòu)建證券發(fā)行市場。第二，投資銀行以做市商、經(jīng)紀商和交易商的身份參與證券交易市場活動，發(fā)揮重要作用。第三，投資銀行在證券市場的業(yè)務創(chuàng)新中發(fā)揮著重要作用。第四，投資銀行促進證券市場的信息披露。3投資銀行的業(yè)務： 4簡述投資銀行的基本職能：1）媒介資金供需，提供直接融資服務的職能2）構(gòu)建發(fā)達的證券市場的職能3）優(yōu)化資源配置的職能4）促進產(chǎn)業(yè)集中的職能 5簡述保險的基本原則：保險的基本原則有四項，分別是保險利益原則、最大誠信原則、損失補償原則和近因原則。①保險利益是指投保人對投保標的具有法律上承認的利益，它體現(xiàn)了投保人或被保險人與投保標的之間的利害關系。保險利益原則規(guī)定，投保人或者被保險人要對保險標的具有法律上承認的利益，否則不能簽訂保險合同，即使簽訂了，保險合同也無效。②最大誠信原則要求保險活動的一方當事人對另一方當事人不得隱瞞任何重要的有關保險活動的事實，尤其是被保險人必須主動向保險人陳述有關保險標的風險情況的“重要事實”，不得以欺騙手段誘致保險人與之簽訂保險合同，否則所簽合同無效。③損失補償原則是指在財產(chǎn)保險中投保人通過購買保險，將其自身原來承擔的特定風險轉(zhuǎn)移給保險人來承擔，當保險事故發(fā)生時，保險人給予被保險人的經(jīng)濟賠償恰好填補被保險人因遭受保險事故所造成的經(jīng)濟損失。④保險中的近因是指引發(fā)保險事故發(fā)生的主要原因，即在保險事故發(fā)生過程中起著主導或者支配作用的因素。近因原則規(guī)定，只有當承保風險是損失發(fā)生的近因時，保險人才會承擔賠償責任。6改革開放以來，我國保險公司的改革與發(fā)展取得了哪些成果?存在哪些問題?經(jīng)過30年的改革，中國保險市場體系逐步完善。初步形成了功能相對完善、分工比較合理，公平競爭、共同發(fā)展的保險市場體系。 盡管我國保險公司自改革開放以來，取得了令世人矚目的成就，但是我國保險公司自身仍然存在著幾個問題：(1)風險防范意識不足，