【文章內(nèi)容簡介】 的順利開展，聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組，由黃勇理事長擔(dān)任組長，李宜應(yīng)主任擔(dān)任副組長，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員和各部門負(fù)責(zé)人為小組成員?！昂弦?guī)文化建設(shè)年”辦公室設(shè)在合規(guī)部，具體負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的宣傳、部署、推動和評價。各社要成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動分小組，由社主任和副主任分別擔(dān)任正副組長。聯(lián)社理事長是本次“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的第一責(zé)任人，各社主任做為本社責(zé)任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風(fēng)險管理體制機(jī)制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔(dān)全面責(zé)任。各單位要按照中國銀監(jiān)會的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結(jié)合自身特點(diǎn)，有針對性地開展活動，把各個步驟和環(huán)節(jié)抓細(xì)、抓實，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負(fù)責(zé)本次活動的具體實施、運(yùn)作及協(xié)調(diào)，其他部門應(yīng)積極配合、全力支持，上下合力，抓出實效。三、具體活動部署開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”評比活動 市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“講合規(guī)重規(guī)范做表率”的評比活動，評選“合規(guī)先進(jìn)個人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導(dǎo)全體員工向身邊的典型學(xué)習(xí)，對標(biāo)定位，學(xué)趕先進(jìn)，營造良好的合規(guī)文化氛圍?！昂弦?guī)守法大家談”活動為激發(fā)廣大員工合規(guī)守法的意識，使“合規(guī)人人有責(zé)”的理念植入人心，讓廣大員工的合規(guī)觀念由原來“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“合規(guī)守法大家談”活動。一是創(chuàng)辦《合規(guī)活動簡報》，報道“合規(guī)文化建設(shè)年”活動進(jìn)程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動；三是聯(lián)社將近兩年來銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)合規(guī)方面的文件編印成冊和省聯(lián)社羅繼東理事長編寫的《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)》一書發(fā)給員工每人一冊，將數(shù)據(jù)大集中后所有的制度匯編成冊，為“合規(guī)守法大家談”活動創(chuàng)造條件。重塑制度流程，為流程銀行建設(shè)打基礎(chǔ)梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用23個月時間由合規(guī)部牽頭，組織人員對已制定的規(guī)章制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的梳理和評估，確保內(nèi)部管理各項規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時要及時對各項政策、管理辦法和操作程序等進(jìn)行后評價，不斷完善自身制度體系，保證各項規(guī)章制度能適應(yīng)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和改革發(fā)展等各方面的合規(guī)要求。為優(yōu)化、再造流程打好基礎(chǔ)，強(qiáng)化制度執(zhí)行力。各部室要結(jié)合本業(yè)務(wù)條線的各項規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設(shè)等基礎(chǔ)性工作要求，對相關(guān)的業(yè)務(wù)流程和管理流程進(jìn)行優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作規(guī)范及標(biāo)準(zhǔn)，保證各項規(guī)章制度通過流程予以落實和執(zhí)行。查風(fēng)險、建機(jī)制，實施全面風(fēng)險管理結(jié)合“三項整治”活動進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險排查。從今年5月開始，結(jié)合銀監(jiān)會提出的“抵質(zhì)押貸款風(fēng)險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進(jìn)一步深挖風(fēng)險隱患，堵塞風(fēng)險漏洞。結(jié)合案件防控治理工作落實各項合規(guī)要求。從今年5月開始，結(jié)合省聯(lián)社提出的案件防控治理工作實施方案要求，全面開展合規(guī)自查，對各業(yè)務(wù)條線及管理條線的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行梳理、排查，針對發(fā)現(xiàn)問題要分門別類制定詳細(xì)整改方案，強(qiáng)化風(fēng)險管理措施，并跟蹤復(fù)查。通過檢查、整改，進(jìn)一步落實銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險的“十三條”措施，強(qiáng)化案件風(fēng)險防范“四項制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。穩(wěn)步推進(jìn)全面風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)。針對合規(guī)風(fēng)險排查情況，結(jié)合銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會議要求，我們要積極創(chuàng)造條件，探索和實施巴塞爾新資本協(xié)議，持續(xù)和深入開展內(nèi)部評級、經(jīng)濟(jì)資本分配、資金轉(zhuǎn)移定價、市場風(fēng)險內(nèi)部模型、操作風(fēng)險內(nèi)部計量等風(fēng)險計量技術(shù)的研發(fā)和運(yùn)用工作，理順全面風(fēng)險管理組織分工，完善全面風(fēng)險管理運(yùn)行體系，逐步建立全面風(fēng)險管理長效機(jī)制，探出一條從流程合規(guī)走向全面風(fēng)險管理的新路子，切實提高合規(guī)管理和風(fēng)險控制能力。抓糾錯、明責(zé)任，提高合規(guī)管理有效性我們要通過“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，在轄內(nèi)上下建立起有效的合規(guī)激勵表彰機(jī)制，營造良好的全員合規(guī)氛圍，對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表揚(yáng)和獎勵；對存在隱瞞違規(guī)問題、知規(guī)犯規(guī)者，要嚴(yán)格追究責(zé)任；進(jìn)一步落實違規(guī)事項職責(zé)“五問”，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)，堅持做到“誰違規(guī)、誰負(fù)責(zé)”；要建立起違規(guī)問題和缺陷的處理糾正機(jī)制，合規(guī)部門、稽核審計部門等對合規(guī)性檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和評價結(jié)果要提出相應(yīng)的整改意見和糾正措施，并督促相關(guān)部門及業(yè)務(wù)條線及時整改。要通過強(qiáng)有力的稽核審計和紀(jì)檢監(jiān)察處理手段，強(qiáng)化合規(guī)問責(zé)，把好最后一道關(guān)口。四、分步實施、有序推進(jìn) 宣傳發(fā)動、部署動員階段 根據(jù)銀監(jiān)會相關(guān)精神，結(jié)合省聯(lián)社羅繼東理事長在今年4月11日召開貫徹落實全國農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會議精神大會有關(guān)開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的要求，我社擬在5月下旬召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動啟動大會，廣泛發(fā)動，大力宣傳，全面部署工作目標(biāo)、落實措施及要求，借助文件、內(nèi)刊、網(wǎng)絡(luò)等內(nèi)部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進(jìn)行宣傳，營造“抓合規(guī)、建機(jī)制、防風(fēng)險、促發(fā)展”的合規(guī)氛圍。全面自查，發(fā)現(xiàn)問題階段我們應(yīng)嚴(yán)格按照銀監(jiān)會和省聯(lián)社的相關(guān)要求開展合規(guī)管理全面自查工作，重點(diǎn)是合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等。每一員工及每一部門、分支機(jī)構(gòu)都應(yīng)以合規(guī)為準(zhǔn)繩，認(rèn)真查找問題，并根據(jù)存在的問題和整改措施寫出自查報告，層層簽訂整改承諾責(zé)任書。整改完善、培訓(xùn)教育階段 我們要在全面自查的基礎(chǔ)上，結(jié)合貸款業(yè)務(wù)“三項整治”和案件防控治理等專項工作，落實違規(guī)事項或管理漏洞、風(fēng)險隱患等問題的整改工作。聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)要