加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)提升風(fēng)險(xiǎn)防范水平5篇(編輯修改稿)
2024-11-16 04:40 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔(dān)驚受怕的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。郵儲(chǔ)銀行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、2 守法、合規(guī)。郵儲(chǔ)銀行把合規(guī)文化作為本行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分來進(jìn)行規(guī)范和培育。加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范長效機(jī)制，培育健康的合規(guī)文化是一項(xiàng)百年大計(jì)和系統(tǒng)工程。三、合規(guī)守法，從我做起。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅(jiān)定組織者和強(qiáng)力推進(jìn)者。在經(jīng)營與管理過程中，從各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對(duì)不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理。大力培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)調(diào)人人遵從合規(guī)作為郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個(gè)基本前提和重要組成部分，與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動(dòng)接受－－理解消化－－主動(dòng)合規(guī)”的過程，通過“學(xué)規(guī)章、重規(guī)范、守法紀(jì)”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動(dòng)，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對(duì)社會(huì)、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。根據(jù)崗位特點(diǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有針對(duì)性的系統(tǒng)培訓(xùn)，充分利用網(wǎng)頁、宣傳欄等載體，交流學(xué)習(xí)體會(huì)，提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和所轄員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)工作技能。變“要我合規(guī)”為“我 3 要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念成為廣大員工的自覺行動(dòng)，使每個(gè)員工都具有合規(guī)意識(shí)，使郵儲(chǔ)銀行的經(jīng)營管理活動(dòng)都能依法合規(guī)。四、合規(guī)管理，增強(qiáng)執(zhí)行力。在經(jīng)營與管理過程中，從各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對(duì)不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理。加大檢查頻率，采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、重點(diǎn)檢查與隨機(jī)抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責(zé)任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時(shí)查處違規(guī)行為。提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。對(duì)于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時(shí)進(jìn)行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度是對(duì)我國傳統(tǒng)文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。由于對(duì)違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責(zé)或究責(zé)，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報(bào)告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴(yán)重不良貸款損失的一個(gè)重要原因。在重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)區(qū)域開展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和員工不良行為“雙排查”活動(dòng)，是合 4 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范行之有效的措施。經(jīng)常與員工交流思想，增強(qiáng)員工的穩(wěn)定感、歸宿感，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)?！昂弦?guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工的誠實(shí)守信、遵紀(jì)守法意識(shí)，有效防止和減少各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，杜絕各類案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。第三篇：風(fēng)險(xiǎn)防范在心中合規(guī)提升年稿件風(fēng)險(xiǎn)防范在心中在總行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，全行開展了一系列依法合規(guī)經(jīng)營專題教育活動(dòng)，作為基層網(wǎng)點(diǎn)主管內(nèi)控建設(shè)、安全保衛(wèi)和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作的辦公室綜合崗，我深入地參與了這次學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過此次活動(dòng)，我進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作理念，更加明確了作為辦公室綜合崗的責(zé)任所在。通過學(xué)習(xí)總行下發(fā)的合規(guī)經(jīng)營文件，我認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營、案件高發(fā)的危害性和依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性、緊迫性，也清醒地看到當(dāng)前金融業(yè)內(nèi)控管理工作所面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名基層綜合崗工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則和正確發(fā)展方向的保證，也是金融企業(yè)自我發(fā)展、自我保護(hù)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控制度和管理辦法后的幾點(diǎn)心得體會(huì)：一、提高個(gè)人思想素質(zhì)，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營理念。為了貫徹落實(shí)總行關(guān)于合規(guī)經(jīng)營的各項(xiàng)規(guī)定，從源頭上杜絕違規(guī)行為的發(fā)生，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了總行下發(fā)的文件和相關(guān)法律規(guī)章制度，深刻認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，并增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。二、增強(qiáng)制度執(zhí)行力，提高員工安全防范意識(shí)。執(zhí)行力的形成不是一朝一夕的事，我們只有養(yǎng)成誠實(shí)、守信、正直、審慎的經(jīng)營理念，樹立基層主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的作風(fēng)，及時(shí)排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，通過評(píng)價(jià)糾正機(jī)制對(duì)存在事務(wù)問題進(jìn)行改進(jìn)，才能形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪盡職守的合規(guī)氛圍。信基路支行每周四組織員工學(xué)習(xí)法律法規(guī)、規(guī)章制度，加強(qiáng)思想教育，并定期進(jìn)行安全保衛(wèi)演練，做到防患于未然。三、加強(qiáng)內(nèi)部控制。從近幾
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