加強合規(guī)文化建設(shè)提升風險防范水平5篇(編輯修改稿)
2025-11-16 04:40 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔驚受怕的高風險領(lǐng)域。郵儲銀行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、2 守法、合規(guī)。郵儲銀行把合規(guī)文化作為本行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個重要組成部分來進行規(guī)范和培育。加強合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風險防范長效機制，培育健康的合規(guī)文化是一項百年大計和系統(tǒng)工程。三、合規(guī)守法，從我做起。各級領(lǐng)導帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅定組織者和強力推進者。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。大力培養(yǎng)合規(guī)意識，強調(diào)人人遵從合規(guī)作為郵儲銀行業(yè)務經(jīng)營的一個基本前提和重要組成部分，與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動接受－－理解消化－－主動合規(guī)”的過程，通過“學規(guī)章、重規(guī)范、守法紀”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對社會、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識。根據(jù)崗位特點和業(yè)務風險點進行有針對性的系統(tǒng)培訓，充分利用網(wǎng)頁、宣傳欄等載體，交流學習體會，提高各級領(lǐng)導和所轄員工的合規(guī)意識和合規(guī)工作技能。變“要我合規(guī)”為“我 3 要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念成為廣大員工的自覺行動，使每個員工都具有合規(guī)意識，使郵儲銀行的經(jīng)營管理活動都能依法合規(guī)。四、合規(guī)管理，增強執(zhí)行力。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領(lǐng)導到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。加大檢查頻率，采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、重點檢查與隨機抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時查處違規(guī)行為。提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。對于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時進行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。合規(guī)問責制度和誠信舉報制度是對我國傳統(tǒng)文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。由于對違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責或究責，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴重不良貸款損失的一個重要原因。在重點時段、重點區(qū)域開展風險點和員工不良行為“雙排查”活動，是合 4 規(guī)風險防范行之有效的措施。經(jīng)常與員工交流思想，增強員工的穩(wěn)定感、歸宿感，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)?！昂弦?guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進一步增強全行員工的誠實守信、遵紀守法意識，有效防止和減少各類合規(guī)風險的產(chǎn)生，杜絕各類案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。第三篇：風險防范在心中合規(guī)提升年稿件風險防范在心中在總行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，全行開展了一系列依法合規(guī)經(jīng)營專題教育活動，作為基層網(wǎng)點主管內(nèi)控建設(shè)、安全保衛(wèi)和優(yōu)質(zhì)文明服務工作的辦公室綜合崗，我深入地參與了這次學習活動。通過此次活動，我進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作理念，更加明確了作為辦公室綜合崗的責任所在。通過學習總行下發(fā)的合規(guī)經(jīng)營文件，我認識到違規(guī)經(jīng)營、案件高發(fā)的危害性和依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性、緊迫性，也清醒地看到當前金融業(yè)內(nèi)控管理工作所面臨的嚴峻形勢。作為一名基層綜合崗工作人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則和正確發(fā)展方向的保證，也是金融企業(yè)自我發(fā)展、自我保護和防范金融風險的根本所在。以下是我在學習相關(guān)內(nèi)控制度和管理辦法后的幾點心得體會：一、提高個人思想素質(zhì)，增強合規(guī)經(jīng)營理念。為了貫徹落實總行關(guān)于合規(guī)經(jīng)營的各項規(guī)定，從源頭上杜絕違規(guī)行為的發(fā)生，我認真學習了總行下發(fā)的文件和相關(guān)法律規(guī)章制度，深刻認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，并增強了風險防范意識和自我保護意識。二、增強制度執(zhí)行力，提高員工安全防范意識。執(zhí)行力的形成不是一朝一夕的事，我們只有養(yǎng)成誠實、守信、正直、審慎的經(jīng)營理念，樹立基層主動報告合規(guī)風險的作風，及時排查合規(guī)風險隱患，通過評價糾正機制對存在事務問題進行改進，才能形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪盡職守的合規(guī)氛圍。信基路支行每周四組織員工學習法律法規(guī)、規(guī)章制度，加強思想教育，并定期進行安全保衛(wèi)演練，做到防患于未然。三、加強內(nèi)部控制。從近幾
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